Среда, 1 февраля, 2023

Сравнение тарифов брокеров

Содержание

Как стать трейдером на Московской бирже

Московская биржа была образована в 2011 году. Благодаря слиянию Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) и биржи РТС она стала активно набирать авторитет на мировой финансовой арене, привлекая на свои торговые площадки инвесторов со всего мира.

Как работает Московская биржа

К прямым торгам на бирже допускаются только профессиональные участники, прошедшие сложную процедуру лицензирования и соблюдающие все требования биржи и контролирующих органов. Для участников торгов предусмотрены регулярные членские взносы.

Неаккредитованные инвесторы (например, розничные трейдеры или кредитные организации) тоже имеют доступ к работе на Московской бирже, но только через брокеров-посредников, роль которых играют лицензированные участники торгов.

Московская биржа даёт возможность работать с акциями, фьючерсами, валютными парами, биржевыми опционами и другими активами.

Вся информация о биржевых операциях накапливается и анализируется в дата-центре биржи. После совершения сделки в торговом терминале инвестора данные будет автоматически внесены в базу.

Система информационной безопасности постоянно совершенствуется. Каждый инвестор подтверждает все транзакции личной электронной подписью, что сводит к минимуму угрозу утечки данных.

Как начать торговать на Московской бирже?

Шаг 1 — выбор брокера

Как торговать на Московской бирже физическому лицу? Нужно выбрать брокера-посредника, который даст доступ к работе на бирже. На сайте Московской биржи есть полный список участников торгов, с которыми можно смело работать.

Рис. 1. Список участников торгов. Источник: www.moex.com

На официальном сайте каждого брокера можно найти обучающие материалы и информацию о тарифных планах, а также получить обратную связь по любым вопросам, связанным с работой на бирже.

Шаг 2 — открыть счёт у брокера

Для открытия счёта необходимо собрать небольшой пакет документов: паспорт, СНИЛС, ИНН и заявление или анкета. Можно выбрать один из ближайших к дому офисов брокера и посетить его лично, но проще открыть счёт онлайн — через портал Госуслуг или на сайте брокера. «Открытие Брокер» сделал процедуру регистрации максимально простой и понятной.

При открытии счёта через интернет все данные нужно вводить корректно, так как вся информация тщательно проверяется.

Шаг 3 — программное обеспечение

Чтобы получить доступ к рынку через своего брокера, на компьютер нужно установить специальный софт — торговый терминал.

Новичку для старта будет достаточно функций, которые встроены в самых распространённых терминалах — MetaTrader 5 или QUIK. После установки следует изучить базовые инструменты терминала.

Также осуществлять торговые операции можно через личный кабинет на сайте брокера или в мобильном приложении.

Шаг 4 — пополнение депозита

Для тренировки можно начать торговать на учебном счёте — никакого риска, но и прибыль только виртуальная. Чтобы зарабатывать реальные деньги, придётся пополнить брокерский счёт на минимальную установленную сумму или выше.

Чтобы не потерять средства в первые же дни, к торговле нужно подойти аккуратно. Перед началом работы следует разобраться, как торговать на МосБирже через терминал, изучить базовые понятия и принципы работы рынков, а также разработать собственную торговую стратегию и тщательно отбирать активы для покупки.

Рынки Московской биржи

Московская биржа объединяет в себе шесть рынков:

  • фондовый;
  • срочный;
  • валютный;
  • денежный;
  • драгоценных металлов и товарных активов;
  • стандартизированных ПФИ.

На каждом из этих рынков своя система торговли и финансовые инструменты. Из шести секций самые популярные — первые три. Для эффективной торговли рекомендуется не распыляться на несколько, а как следует изучить один из них.

Фондовый рынок Московской биржи интересен тем, кто хочет инвестировать в иностранные или отечественные акции. Здесь же можно работать с облигациями или паями.

Торговый период на фондовом рынке с 10:00 до 18:40 по московскому времени.

Срочный рынок предоставляет инвесторам возможность работать с фьючерсами и опционами — финансовыми инструментами, имеющими срок действия.

Торговый период срочного рынка — с 10:00 до 23:50 мск.

Валютный рынок Московской биржи. Многие трейдеры начинают свой путь с торговли валютой.

Все доступные валюты торгуются за российские рубли (десять валютных пар) или за доллары США (шесть валютных пар).

Торги на валютном рынке начинаются в 10:00 по московскому времени, а заканчиваются по-разному: доллар США — в 17:15, европейские валюты — в 15:15, азиатские — в 23:50.

Чтобы полученные знания не выветрились из головы, рекомендуем как можно скорее закрепить их на практике. Тем более, что открыть торговый счёт в «Открытие Брокер» можно буквально за пять минут. И обязательно подписывайтесь на нашу рассылку — полезные материалы помогут в процессе обучения!

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Для оформления продукта необходим брокерский счёт

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Сравнение тарифов брокеров

Сравнение тарифов брокеров

Брокерские тарифы и размер комиссионных по ним — один из важнейших критериев выбора брокера и расчета доходности инвестиционных вложений.

Главное Hide

В целом в России комиссии брокеров можно назвать умеренными, однако это вовсе не означает, что ими можно пренебречь. К выбору посредника и тарифному плану стоит отнестись с самым пристальным вниманием, чтобы торговые издержки не стали неприятным сюрпризом и не повлияли на размер прибыли.

Читать статью  Фондовый рынок как источник формирования инвестиции в современных условиях Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Перед началом торговли рекомендуется изучить предложения нескольких брокеров, трезво оценить предоставляемые ими возможности и плату за них. На основе этой информации провести сравнение брокеров по комиссиям и другим ключевым условиям обслуживания. Такой анализ позволит подобрать посредника, который будет наиболее выгоден при сотрудничестве для той или иной стратегии поведения на фондовой бирже.

Чтобы помочь начинающим инвесторам в их выборе, мы провели собственное сравнение тарифов брокеров из десятки крупнейших в России по числу активных клиентов и суммарному торговому обороту. Итоги нашего исследования позволят быстрее сориентироваться в обилии предложений и выбрать для себя компанию, в которой лучше покупать валюту, ценные бумаги и другие финансовые инструменты.

Сравнительная таблица условий обслуживания у разных брокеров

Для наглядности мы составили таблицу, позволяющую сравнить посредников по нескольким ключевым параметрам:

  • размеру абонентской платы;
  • размеру комиссий по сделкам с ценными бумагами;
  • возможности открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)* вместо обычного брокерского счета.

Мы рассмотрели актуальные на 2022 год тарифы ведущих российских брокерских компаний и разделили предлагаемые ими условия на 2 категории:

  • для инвесторов — лиц, нацеленных на среднесрочные и долгосрочные инвестиции, не совершающих большое число сделок на фондовом рынке и приобретающих в основном акции, облигации и ПИФы;
  • для трейдеров — более активных биржевых игроков, оперирующих разными видами инструментов и совершающих множественные сделки.

* Подробнее об особенностях открытия и ведения ИИС читайте в нашем отдельном материале. В нем мы рассказываем, как можно дополнительно заработать с помощью ИИС, экономя на налогах.

Итак, знакомьтесь с результатами нашего сравнения и решайте, какой брокер для вас самый выгодный по размеру комиссий и других сборов.

Брокерская компанияЕжемесячная абонентская платаКомиссия за сделки по ценным бумагамВозможность открытия ИИС
для инвесторовдля трейдеровдля инвесторовдля трейдеров
ВТБНет150 рублей — при наличии торговых операций. При их отсутствии абонентская плата не взимается.0,05% + биржевая комиссия не менее 0,01%От 0,015% до 0,0472% + биржевая комиссия не менее 0,01%Да
БКСНет299 рублей0,10%От 0,01% до 0,03%Да
АК БАРС ФинансНетНетОт 0,05% до 0,15%От 0,01% до 0,04%Да
ФинамНет200 рублейОт 0,05% до 0,1%От 0,00944% до 0,025%Да
Тинькофф ИнвестицииНет290 рублей при совершении сделок.0,30%0,05%Да
СберНетНетОт 0,3% до 1,5%От 0,018% до 1,5%Да
Альфа-ИнвестицииНет199 рублей — при совершении торговых операций. При их отсутствии оплата не требуется.0,30%От 0,014% до 0,3%Да
ОткрытиеНет250 рублейОт 0,025%От 0,005 до 0,05%Да
АЛОРНет250 рублей + плата за депозитарий 150 рублей. Обслуживание бесплатно, если в текущем месяце отсутствуют биржевые операции и размер инвестиционного портфеля превышает 50 тысяч рублей.От 0,1% + базовое вознаграждение от 0,01%От 0,01% до 0,08%Да
Фридом ФинансНет600 рублей0,12%0% — при ежемесячном обороте до 1,5 миллиона. Если оборот выше — от 0,02% до 0,04%.Да

Краткое описание брокерских тарифов

Среди представленных на российском и постсоветском пространстве брокеров мы рассмотрели следующие тарифы:

«Мой онлайн». Комиссионные: по ценным бумагам и валюте — 0,05% + биржевая комиссия от 0,01%; по итогам закрытия сделок — не взимаются.

«Профессиональный стандарт». Градиентная комиссия с привязкой к обороту средств: до 1 миллиона рублей — 0,0472%, от 1 до 5 миллионов руб. — 0,0295% и так далее до суммы свыше 100 миллионов — 0,015%. Плюс биржевые сборы от 0,01% и фиксированная ежемесячная плата 150 руб. при наличии хотя бы одной сделки.

«Инвестор». Без абонентских взносов. Комиссия по сделкам на фондовом и валютном рынках — 0,1%, на срочном рынке — 3 руб. за контракт, по маржинальным сделкам РЕПО/СВОП — от 4 до 16%.

«Трейдер». Фиксированный месячный платеж — 299 руб. Если сделок не проводится, плата отсутствует. Комиссионные по операциям с ценными бумагами и валютами варьируются от 0,01% до 0,03% и зависят от суммарного оборота на всех площадках; по операциям с фьючерсами и опционами — от 0,1 до 1 руб. за контракт. По сделкам РЕПО/СВОП ставка от 4% до 16%.

АК БАРС Финанс

«Стандарт». Вознаграждение брокера: при сделках купли-продажи ценных бумаг до 1,5 миллиона руб. — 0,05%; от 1,5 до 5 миллионов — 0,03%; от 5 до 30 миллионов — 0,02%; свыше 30 миллионов — 0,01%. При купле-продаже валюты и драгоценных металлов — от 0,01% до 0,05% в зависимости от оборота. По операциям с фьючерсами и опционами — от 2 до 5 руб. за контракт.

«Алга». Вознаграждение брокера: по операциям с ценными бумагами — 0,05 %, но не менее 1 коп. за сделку; с валютой и драгметаллами — 0,05%, но не менее 1 руб. за сделку; по фьючерсным и опционным контрактам — от 8 до 10 руб. за контракт.

Финам

«Стратег». Ведение счета бесплатно. Размер комиссии по акциям, бондам и инвестиционным паям — 0,05% на Мосбирже, 0,1% на СПБ Бирже, 0,08% на зарубежных площадках. По валютам — от 0,00983% до 0,03682%, по срочному рынку — от 90 копеек до 1,5 доллара за контракт в зависимости от площадки.

«Инвестор». Ведение счета платное — 200 руб. в месяц. Комиссия по ценным бумагам — от 0,00944% до 0,0354% на иностранных биржах, от 0,025% до 0,035% на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Дополнительно взимаются биржевые сборы. Комиссия по сделкам с валютами — от 0,00983% до 0,03682%, с фьючерсами и опционами — 45 копеек до 1,5 доллара за контракт.

Тинькофф Инвестиции

«Инвестор». Абонентская плата отсутствует. Сборы по сделкам с акциями, бондами, ETF, валютными инструментами, депозитарными расписками — 0,3%; по срочным контрактам — 10 руб.

«Трейдер». Абонентский взнос — 290 руб. в месяц. Базовый сбор по акциям, облигациям, ETF, валютным инструментам и депозитарным распискам — 0,05%; по срочным контрактам — от 5 до 10 руб.

«Инвестиционный». Вознаграждение брокера при оформлении сделок по ценным бумагам — от 0,3% до 1,5% с оборота за торговую сессию; по срочным инструментам — 50 копеек за контракт; валютам — 0,2%.

«Самостоятельный». Комиссионные за проводку сделок по ценным бумагам — от 0,018% до 1,5%; по срочным контрактам — 50 копеек; по валютным инструментам — от 0,02% до 0,2%.

Альфа-Инвестиции

«Инвестор». Бесплатное обслуживание. Единая комиссия на все виды активов, кроме фьючерсов — 0,3%; по фьючерсам — от половины размера биржевого сбора до полного его размера.

«Трейдер». Плата за обслуживание 199 руб. в месяц при условии заключения сделок, при их отсутствии плата не взимается. Комиссия по ценным бумагам и валютам на биржевых площадках — от 0,014% до 0,049%, на внебиржевых — от 0,1% до 0,3%; по фьючерсам — от половины размера биржевого сбора до полного его размера.

Открытие

«Инвестиционный». Абонентской платы нет. Брокерское вознаграждение за заключение сделок купли-продажи с ценными бумагами — 0,025%, но не менее 50 руб. Обслуживание на срочном рынке — от 10 копеек до 2 рублей за контракт; на валютном и драгметаллов — 0,025%.

Читать статью  Что будет с рынком РФ, если американский обвалится

«Спекулятивный». Ежемесячно при совершении операций списывается платеж 250 руб. Сборы на рынке ценных бумаг — от 0,005% до 0,05% в зависимости от суммарного оборота за день; на срочном рынке — от 10 копеек до 2,36 руб. за контракт; на валютном и драгметаллов — 0,0018% до 0,0128%.

«Единый». Без фиксированного взноса. Комиссия от оборота на фондовом рынке — 0,1%. Дополнительно списывается базовое вознаграждение Московской биржи в размере 0,01% и СПБ Биржи в размере клирингового сбора. Сделки внебиржевого рынка — 0,1 %, но не менее 2 тысяч руб.

«Активный». Ежемесячный обязательный платеж 250 руб. Плата за депозитарий — 150 руб. в месяц. Владелец счета освобождается от этих платежей, если в текущем месяце не совершал операций, а стоимость его портфеля превышает 50 тысяч руб. Комиссионные за открытие и закрытие позиций на фондовом рынке — от 0,01% до 0,08%; внебиржевом рынке — 0,1 %, но не менее 2 тысяч руб.

Фридом Финанс

«Стандартный». Без обязательной платы. Вознаграждение брокера по сделкам с ценными бумагами — 0,12%, по срочным инструментам — 1 рубль.

«Все включено». Фиксированный ежемесячный взнос — 600 руб. Комиссионные по ценным бумагам при суммарном обороте в месяц до 1,5 миллиона рублей составляют 0%; при обороте свыше 1,5 миллиона рублей варьируются от 0,02% до 0,04%. По срочным контрактам комиссия — 1 руб.

Какой тариф и условия выбрать новичку, трейдеру и инвестору

Выбирая брокера и тариф, важно понимать, что для разных стратегий торговли на бирже подходят принципиально разные условия. Предложения, выгодные для профессиональных трейдеров, практикующих дейтрейдинг и скальпинг, скорее всего, будут неудобны для среднесрочных и долгосрочных инвесторов и абсолютно неприемлемы для новичков с ограниченным капиталом.

Новичкам, только пробующим себя в формате фондового рынка и инвестирующих скромные суммы, важно отсутствие обязательных платежей за брокерское обслуживание, депозитарий и ограничений на размер минимальной сделки. Размер комиссионных не критичен, их устроят как высокие, так и низкие, лишь бы комиссия не сводила к нулю прибыль от сделки.

Опытном инвестору, оперирующему более крупными суммами, но не совершающему большое число операций ежемесячно, а покупающему иногда — от 1 раза в несколько месяцев до нескольких раз в месяц, — также будет лучше не платить никакой абонентской платы и не оплачивать депозитарий. Комиссии по сделкам интересны средние и низкие.

Профессиональному трейдеру, активно торгующему не просто в течение месяца, а в течение суток, критично важны максимально низкие комиссии за каждую операцию. Ведь их он совершает множество. Чтобы торговые издержки не съедали полученную прибыль, они должны быть минимальными. При этом с учетом оборота и существенного ежемесячного дохода трейдера плата за абонентское обслуживание и ведение депозита — не столь существенный минус, с лихвой компенсируемый приобретаемой выгодой.

Наглядный пример с расчетом трат по разным типам стратегии

Чтобы проиллюстрировать разницу, рассмотрим на конкретном примере расчет затрат для трех человек:

  • Новичок. Имеет стартовый капитал 30 тысяч рублей. В течение месяца делает несколько пробных мелких покупок, вкладывая все имеющиеся деньги в акции.
  • Инвестор. В начале сотрудничества с брокером совершает 1-3 крупные покупки, вкладывая средства на год. Сумма инвестиций — 500 тысяч рублей.
  • Трейдер. Размер капитала — 500 тысяч рублей. Совершает несколько операций за торговую сессию. Оборачивает капитал несколько раз за месяц, достигая суммарного оборота в 4 миллиона рублей. Проводит операции с множеством разных инструментов: ETF, облигации, акции, валюты, фьючерсы, опционы и т.д.

Предположим, что этим трем лицам предоставлен выбор между двумя брокерами со следующими условиями обслуживания:

Брокерский счет — что это и как открыть в 2022

В связи с падением процентной ставки по банковским депозитам многие граждане стали активно интересоваться инвестициями. Расскажем в статье, что такое брокерский счет, в каком банке лучше его открыть и в какие ценные бумаги можно инвестировать.

Брокерский счет — это

Простыми словами, брокерский счет – это инвестиционный счет для торговли ценными бумагами и валютой на фондовой бирже.

Открыть подобный счет можно только у брокера – профессионального участника рынка ценных бумаг. Специалист выступает посредником между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. По российскому законодательству обычный человек не имеет доступа к фондовой бирже напрямую, только через брокерскую фирму.

Как работает

Основная задача брокера – предоставить инвестору доступ к бирже и помочь заключить максимально выгодную для него сделку. Взамен брокер получает комиссионное вознаграждение.

Кратко процесс взаимодействия брокера с инвестором выглядит так:

Клиент открывает брокерский счет у биржевого посредника. Брокер предоставляет доступ к фондовым рынкам. Клиент пополняет счет и отправляет заявку на покупку ценной бумаги. Брокер исполняет поручение клиента, списывает комиссию за сделку и составляет финансовый отчет об операции для инвестора.

Помимо проведения биржевых сделок, брокер выполняет и другие функции: предоставляет текущую аналитику по ценным бумагам, ведет инвестиционные счета клиента (через доверительное управление), а также готовит рекомендации по покупке того или иного финансового актива.

Брокерский счет и ИИС, в чем разница

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) был создан в России в 2015 году. Это специальный счет, который дает инвестору возможность покупать на бирже любые виды ценных бумаг. В сравнении с брокерским счетом у ИИС есть одно ключевое преимущество – возможность получить один из двух налоговых вычетов.

  1. Вычет типа А. Возврат НДФЛ в размере 13% с вносимой на ИИС суммы. Получить обратно от государства можно не более 52 000 руб. в год. Максимальная сумма, с которой можно получить возврат по ИИС, – 400 000 руб.
  2. Вычет типа Б. Освобождение инвестора от уплаты налога на прибыль по операциям с ценными бумагами на ИИС. Данная льгота по налогам не распространяется на доход от сделок с валютой, драгметаллами и на получение дивидендов по акциям.

Если вы откроете ИИС и захотите воспользоваться льготами, прежде всего следует учесть ряд ограничений, которые установило перед инвестором Правительство РФ:

  1. Инвестиционный счет можно пополнить только на 1 млн руб. в год.
  2. ИИС разрешается открывать только в рублях. При этом покупать иностранную валюту можно.
  3. Минимальный срок функционирования ИИС – 3 года. Однако возможно оформить досрочное расторжение при условии потери всех налоговых льгот.
  4. Разрешается иметь только один действующий ИИС.

Что касается брокерского счета, то с ним не все так однозначно. С одной стороны, у него действительно нет подобных ограничений, и в этом его плюс. Вы можете пополнять брокерский счет на любую сумму и в любой валюте, иметь несколько счетов у разных брокеров и выводить капитал хоть ежедневно. Более того, владельцы брокерских счетов имеют право не платить налог на прибыль по ценным бумагам. Достаточно купить акцию компании и держать ее на балансе 3 года. С другой стороны, по брокерскому счету нельзя возвращать НДФЛ. Если вы официально работаете и хотите дополнительно получать ежегодно до 52 000 руб., лучше открыть ИИС.

Отличия от банковского депозита

Основное отличие банковского вклада от брокерского счета в том, что депозит застрахован государством на 1,4 млн руб., а инвестиционный счет – нет. Более того, открывая вклад, вы всегда знаете, что через обозначенное время можно получить свои деньги обратно и сколько вы точно заработаете. В случае с инвестициями вы никогда не будете уверены, получите ли доход, и если да, то в каком размере.

Читать статью  Блог компании БКС Мир инвестиций | Российский рынок может упасть еще ниже? Что делать

Несмотря на все риски и очевидные недостатки брокерского счета, инвестиции становятся всё более распространенным способом приумножения капитала. Причина – более высокая по сравнению с депозитом доходность в долгосрочной перспективе.

Как открыть брокерский счет физическому лицу

Рассмотрим далее, что нужно для открытия брокерского счета.

Выбрать брокера

Чем стоит руководствоваться при выборе брокера:

  1. Действующая лицензия. Без брокерской лицензии, выданной Центробанком РФ, ни один брокер не имеет права проводить операции на бирже.
  2. Репутация и надежность. Помимо наличия лицензии, важно также обращать внимание на рейтинг брокера, который присваивается специализированными рейтинговыми агентствами. Чем выше рейтинг компании, тем ниже риск ее банкротства или невыполнения своих финансовых обязательств перед клиентами.
  3. Доступность рынков. Если вы планируете покупать акции не только на ММВБ, но и на СПБ бирже, будьте внимательны при выборе брокера. Не все посредники предоставляют возможность торговать иностранными акциями на Санкт-Петербургской бирже.
  4. Наличие мобильного приложения для инвестиций. Чтобы торговать ценными бумагами, необходимо иметь доступ к торговому терминалу от брокера. Если вы планируете совершать сделки через мобильное приложение, узнайте заранее, предоставляет ли брокер возможность скачать приложение для инвестиций и проводить торги в смартфоне.

Если вы новичок на фондовом рынке и хотите купить акции иностранных компаний, уточните заранее, торгуются ли их бумаги на российских биржах. По умолчанию все инвесторы в России имеют статус «неквалифицированный инвестор». Им доступен лишь ограниченный перечень инвестиционных инструментов и открыт доступ только на ММВБ и СПБ биржи.

Если вы хотите получить полный доступ ко всем бумагам, в том числе и на зарубежных биржах, вам необходимо оформить особый статус – «квалифицированный инвестор».

Определиться с тарифом

В зависимости от частоты совершения сделок, стоимость инвестиционного тарифа и сборы брокера различаются. Комиссия может взиматься за обслуживание счета, за услуги депозитария, за подачу заявок по телефону, за куплю-продажу акций и т. д.

Если вы не планируете совершать сделки постоянно, то для вас в первую очередь имеет значение оплата депозитария, которая должна быть фиксированной ежемесячно. Когда вам нужно совершать ежедневные сделки, на первый план встает уже не стоимость услуг депозитария, а размер комиссии за одну биржевую операцию. Вам будет выгоднее выбрать тариф с минимальной комиссией за сделку.

Документы для открытия

Пакет документов для открытия брокерского счета у всех компаний одинаков – это паспорт РФ (или иной документ, удостоверяющий личность клиента) и ИНН.

Если вы – иностранный гражданин, брокер потребует от вас следующие документы:

  1. Паспорт иностранного гражданина.
  2. Документы, подтверждающие ваше право на пребывание в РФ (виза, разрешение на временное проживание, вид на жительство, миграционная карта и т. д. ).
  3. Идентификационный счет налогоплательщика страны, в которой проживает гражданин (аналог ИНН).

Все документы, составленные на иностранном языке, должны быть предоставлены с нотариально заверенным переводом на русский язык.

Открыть счет онлайн или в офисе

Существует три способа открыть брокерский счет:

  1. В офисе брокерской компании.
  2. На сайте биржевого посредника.
  3. В мобильном приложении брокера.

Если вы открываете брокерский счет в офисе, то от вас потребуется только пакет документов. Остальное – задача сотрудника брокерской компании. Как правило, специалисты самостоятельно заполняют заявление на открытие счета и подбирают клиенту тариф на основе его пожеланий. Инвестору остается только ознакомиться с подготовленными документами и поставить свою подпись.

Если вы бережете свое время, лучше всего подать заявление онлайн.

Откройте сайт брокера или его мобильное приложение. Найдите раздел «Брокерское обслуживание». Нажмите на кнопку «Открыть брокерский счет» (у разных брокеров кнопка может называться по-разному). Введите все личные данные (ФИО, паспортные данные, адрес регистрации и т. д. ). Укажите электронную почту и телефон. Выберите подходящий для вас тарифный план. Подтвердите ввод данных кодом из СМС. Загрузите отсканированные копии паспорта, СНИЛС, ИНН и т. д. Завершите регистрацию.

Далее дождитесь проверки документов брокером. Как правило, это занимает не более одного часа. В редких случаях проверка может продлиться до трех рабочих дней.

В случае успешного подтверждения данных брокерский счет открывается автоматически. Вам на смартфон и на электронную почту поступит уведомление об открытии счета.

Важно! Если вы хотите открыть брокерский счет в новом для вас банке, прежде всего следует завести банковский счет и оформить дебетовую карту. В противном случае вам не удастся получить доступ к фондовой бирже онлайн.

Пополнить баланс

Брокерский счет открыт. Что дальше? Следующий шаг – пополнить баланс. Если ваш брокер – банк, то пополнить счет можно тремя способами.

  1. Откройте мобильное приложение для клиентов банка (например, приложение «Тинькофф»). Переведите средства с банковской карты на брокерский счет.
  2. Обратитесь в отделение кредитного учреждения. Оператор по вашему поручению переведет средства с банковского счета на брокерский.
  3. Откройте приложение для инвестиций и перейдите в раздел «Пополнить счет». Укажите реквизиты карты, с которой хотите перевести деньги. Карта может принадлежать другому банку.

Если же ваш брокер – это инвестиционная компания (например, БКС или АТОН), то пополнить брокерский счет или ИИС можно банковским переводом по реквизитам. У каждой компании есть свои способы пополнения, которыми также можно воспользоваться. Подробнее об этом читайте на сайте брокера.

Как зарабатывать

Прежде чем начать покупать ценные бумаги, инвестору необходимо поставить перед собой определенную финансовую цель. Например:

  • создать финансовую подушку безопасности;
  • накопить детям на высшее образование;
  • заработать на отпуск и т. д.

От цели инвестирования будет зависеть срок вложения капитала, финансовая стратегия и тип ценных бумаг, предназначенных для покупки.

По срокам все инвестиции делятся на три группы:

  1. Краткосрочные (до одного года).
  2. Среднесрочные (1–3 года).
  3. Долгосрочные (свыше 3-х лет).

По финансовой стратегии инвестирование может быть:

  1. Агрессивным (покупка высокорискованных финансовых активов с потенциально высоким доходом).
  2. Консервативным (покупка низкорискованных бумаг с низким уровнем дохода).
  3. Сбалансированным (смесь агрессивной и консервативной стратегии).

Что касается ценных бумаг, то в основном все инвесторы покупают:

  • акции;
  • облигации;
  • паи ПИФов;
  • иностранную валюту.

Если вы знаете, как работают фондовые рынки, и умеете читать финансовую отчетность компаний, можете попробовать самостоятельные торги. Либо же можно воспользоваться услугами консультирования у брокера. Специалист подскажет вам, какой сектор сейчас активно растет, а какой рынок стагнирует. Брокер по вашим запросам подберет наиболее выгодные бумаги, по которым прогнозируется рост, и скажет, какие акции / облигации / ПИФы купить.

Где лучше открыть брокерский счет новичку

Вопрос, который волнует новичков, где открыть брокерский счет.

Лучшими брокерами России в 2022 году были признаны БКС, Тинькофф Банк, ФИНАМ, Открытие Брокер, Фридом Финанс. По причине введения санкций в рейтинг 2022 года не попали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк.

Источник https://journal.open-broker.ru/trading/kak-stat-trejderom-na-moskovskoj-birzhe/

Источник https://beststocks.ru/journal/sravnenie-tarifov-brokerov/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii-chto-ehto-i-s-chego-nachat-investirovat/brokerskij-schet-chto-ehto-i-kak-otkryt-v-2022/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *