Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России

Куда вложить 100 тысяч рублей на бирже прямо сейчас. Пока ещё не поздно

Уже сейчас понятно: 2022-й надолго войдёт в историю как худший в современной истории. Тем интереснее порассуждать, как же именно можно распорядиться деньгами с учётом уроков и потерь. Выбор сузился, но не катастрофически. Рассмотрим, из каких инструментов на условные 100 000 рублей можно собрать три портфеля, разные по степени риска.

Почему это важно

В апреле 2021 года «Секрет» выпускал материал на эту же тему. Это был подробнейший гайд о том, что купить на 100 000 рублей на российском фондовом рынке для осторожных, отчаянных и умеренных инвесторов с горизонтом планирования в несколько лет. С примерами интересных инструментов и советами экспертов.

Неквалифицированному частному инвестору в России на бирже доступны:

Акции. Покупая их, вы становитесь совладельцем компании, которая выпустила эти ценные бумаги. Владельцы акций зарабатывают на том, что бумаги со временем дорожают (что происходит не всегда), и на дивидендах.

Облигации. Покупая их, вы даёте компании или государству в долг — чаще всего под заранее известный процент. Доход инвестора составляют так называемые купонные выплаты. Это как банковские проценты, только забрать их можно в любой момент — при продаже облигации. Иногда удаётся заработать и на изменении стоимости облигации, но их колебания не такие большие, как у акций.

Фонды. Это набор ценных бумаг, собранных по определённому принципу. Инвестор может купить через брокера на бирже пай фонда — и стать владельцем части этого набора. То есть за небольшую сумму (часто пай стоит от 1000 рублей, а иногда и вовсе от 1 рубля) можно приобрести готовый портфель из десятков и даже сотен акций, облигаций или других активов.

Плюсы инвестиций через фонд: не нужно анализировать конкретные компании и даже с небольшой суммой можно добиться диверсификации. Минусы: комиссии съедают часть прибыли, мало фондов платят дивиденды (или купонный доход, если фонд облигационный).

Основные принципы

Чтобы инвестировать на фондовом рынке, нужно завести брокерский счёт.

Риск и доходность взаимосвязаны. Чем выше вероятность хорошо заработать, тем больше риск потерять вложенное.

Снизить риски поможет диверсификация. Чем больше разных активов вы приобретёте, тем меньше по вам ударит снижение цены на каждый из них. И тем выше вероятность, что эту просадку вы компенсируете ростом стоимости других активов.

Если деньги не понадобятся в течение трёх лет, можно открыть не обычный брокерский, а индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). По нему есть возможность получить налоговый вычет (то есть вернуть часть уплаченного НДФЛ) и увеличить таким образом доходность инвестиций. Но для этого с ИИС нельзя выводить деньги в течение трёх лет с момента открытия счёта.

Если вы воспользовались этими рекомендациями и не распродали эти бумаги до сегодняшнего дня скорее всего, вы сейчас в минусе. Дело не в том, что нас подвели эксперты, чьи рекомендации мы цитировали — геополитический вихрь так ударил по фондовому рынку, что он до сих пор оправляется от этих ударов.

Это один из главных уроков 2022 года: нельзя недооценивать риски, даже если вероятность их воплощения в жизнь кажется ничтожно малой. Ещё четыре горьких вывода — здесь.

Так или иначе, мы оказались без вороха инструментов:

• иностранных акций (ЦБ по сути запретил продавать их неквалифицированным инвесторам);
• фондов на иностранные активы (в том числе всей линейки ETF от FinEx, самых популярных до февраля);
• еврооблигаций с выплатами купонов в долларах или евро;
• евро и долларов как инвестиционных инструментов (они стали токсичными).

«На российском рынке после 24 февраля произошли тектонические изменения: круг инструментов для инвестирования сократился, снизилась ликвидность на фондовой секции, стало меньше вариантов для страновой диверсификации, возрос фактор неопределенности и непрозрачности, — перечисляет генеральный директор компании «Перамо инвест» Ольга Мещерякова. — Для рядового инвестора с суммой 100 000 рублей вариантов для инвестирования остаётся не так уж и много».

Посмотрим, что же ещё доступно простому российскому инвестору и как из этого составить портфели под разные интересы.

Низкорискованный портфель

Для кого: для тех, кто хочет сохранить накопления от инфляции и хотя бы немного обогнать её, но не готов потерять даже небольшую часть вложенной суммы.

Основной принцип: упор на облигации и депозиты. Так как риски в 2022 году запредельные, эксперты советуют для такого сценария как можно больше вкладывать в самые надёжные инструменты.

Например, портфельный управляющий УК «Первая» Илья Голубов считает, что подавляющая часть такого портфеля может состоять из депозита — до 60–70%. Он рекомендует разделить эту часть на рублёвую и юаневую (первая должна преобладать). Остальную часть можно разделить между ОФЗ и корпоративными облигациями крупнейших компаний. Также он рекомендует добавить до 10% паев ПИФов на недвижимость — этот сектор мало зависит от динамики фондового рынка.

Другой вариант предлагает директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков. По его словам, консервативный портфель может полностью состоять из государственных и корпоративных облигаций. В случае с последними лучше покупать бумаги десятков эмитентов, чтобы минимизировать риск дефолта, говорит он. Или — приобретать их через фонды.

Также в защитном портфеле могут быть фонды на золото и фонды денежного рынка (аналог банковскому депозиту для краткосрочного размещения свободных денег), добавляет аналитик УК «Альфа-капитал» Александр Джиоев.

На что можно обратить внимание:

При нашей относительно небольшой сумме (100 000 рублей) придётся делать упор на фонды, чтобы добиться лучше диверсификации.

• SBGB — инвестирует в облигации федерального займа (ОФЗ). Стоимость одного пая — около 12 рублей. Аналоги: SUGB, OPNB,
• SBRB — рублёвые облигации российских компаний. Цена пая — около 12 рублей. Аналоги: VTBB, GPBS, GPBM, BOND.
• AKMB — содержит ОФЗ и корпоративные российские облигации. Цена пая — около 1 рубля. Аналог: AMRB

Также можно использовать другие фонды, ориентированные на защитные активы или стратегии:

• RCMM — фонд денежного рынка. Цена пая — около 100 рублей. Аналоги: SBMM, AKMM, LQDT
• TGLD — фонд, покупающий золото на Московской бирже. Цена пая — 9 копеек. Аналоги: AKGD, RCGL.
• TRUR — «всепогодный портфель», состоящий из российских акций, облигаций и золота. Цена пая — около 5 рублей. Аналог: SBCS.

Классический портфель

Для кого: для тех, кто готов пойти на умеренный риск, чтобы наверняка получить доходность выше инфляции.

Основной принцип: золотая пропорция такого портфеля — 60% акций и 40% облигаций, говорит Ольга Мещерякова. Здесь мы ставим на то, что первая часть портфеля обеспечит прирост портфеля, но если акции упадут в цене, то защитная часть из облигаций компенсирует (или хотя бы смягчит) просадку.

Но в 2022 году такой классический портфель оказался не столь уж и сбалансированным и едва ли спас инвесторов от разочарования, признаёт она. Поэтому не лишним будет всё же усилить защитную часть, согласны другие эксперты.

Например, Илья Голубов считает, что сбалансированном портфеле уместно использовать даже депозиты — притом отвести под них до 40% капитала. Половину можно пустить на покупку облигаций, а под акции оставить всего 10%.

Виталий Исаков предлагает более сложную и рискованную схему для такого портфеля. Согласно ей, 100 000 рублей можно распределить так:

• акции — 50 000 рублей;
• облигации — 30 000 рублей;
• золото — 10 000 рублей;
• недвижимость (через ПИФы) — 10 000 рублей.

На что можно обратить внимание:

К перечисленным выше фондам облигаций можно добавить те, что нацелены на более рискованные стратегии:

• RCHY — высокодоходные облигации средних и малых компаний РФ. Стоимость пая — около 100 рублей. Аналоги: BSCB, TBRU, AMRH.

Фонды российских акций:

• SBMX — акции отечественных компаний, которые входят в индекс Мосбиржи. Стоимость пая — около 10. Аналоги: TMOS, EQMX, INRU.
• SBRI — акции российских компаний с устойчивым развитием корпоративной, экологической и социальной культуры (ESG). Стоимость пая — 8 рублей. Аналоги: ESGR, ESGE.
• RCMX — 15 самых ликвидных акций Московской биржи. Стоимость пая — чуть более 800 рублей. Аналоги: OPNR, MBEQ.
• DIVD — российские компании, которые стабильнее и щедрее других платят дивиденды. Стоимость пая — около 650 рублей. Аналоги: FMRU, MKBD.

Если подбирать компании самостоятельно, то стоит ориентироваться на голубые фишки — акции самых крупных и стабильных компаний.

Кстати, некоторые ценные бумаги отечественных компаний на Мосбирже фактически не российские акции, а иностранные. Их листинг произошёл на зарубежных биржах, а на Московской бирже торгуются не сами акции, а депозитарные расписки на них. Примеров много — TCS Group (Тинькофф-банк), X5 Retail Group, VK, Qiwi, HeadHunter, FIxPrice, Ozon, «Яндекс», «Росагро» и другие.

С ними связан ряд проблем:

• иностранная прописка потенциально грозит заморозкой активов,
• цены на них колеблются слишком резко,
• выплата дивидендов по ним пока невозможна из-за санкций,
• у брокеров подсанкционных банков их купить не получится.

Высокорискованный портфель

Для кого: для тех, кто готов рискнуть большей частью суммы — или даже всей, — ради быстрого приумножения капитала.

Основной принцип: концентрируемся на российских акциях. С учётом падения цен на них в течение 2022 года, 100 000 рублей вполне хватит на то, чтобы составить диверсифицированный портфель.

Виталий Исаков советует фокусироваться на ликвидных и понятных голубых фишках. «Акции стоит выбирать исходя из их «недооцененности», когда их текущие котировки не в полной мере отражают возможные успехи бизнеса на горизонте 3–5 лет», — говорит он.

Для рискованного портфеля подойдут акции и второго, и даже третьего эшелонов, считает аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева. Подробнее об этом сегменте мы писали здесь.

Однако пускаться в такие авантюры стоит лишь тем, у кого есть финансовая подушка безопасности, напоминает Илья Голубов. Он советует даже в таком сценарии сохранять осторожности и наполнять агрессивный портфель акциями лишь на 50–60%.

На что можно обратить внимание

При составлении высокорискованного портфеля можно пожертвовать диверсификацией ради ставки на отдельные отрасли или компании. Например, в «Альфа-капитале» фокусируют внимание на компаниях локального рынка: потребительский сектор, телекоммуникаций и т. д.

Обзор 10 крупнейших инвестиционных брокеров России

Лучшие брокеры для инвестирования на фондовом рынке

Содержание:

Брокер – посредник между биржей и инвестором, через которого физические лица вкладывают деньги в ценные бумаги. Чтобы начать торговать на бирже, необходимо оформить в брокерской компании специальный счёт, где будут отображаться все позиции инвестора по сделкам. Такой счёт называют брокерским.

Выбирая брокера, нужно обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – критерии, которые влияют на готовность инвестора доверить деньги.

В России работают сотни брокеров, но большинство из них маленькие, порой – занимающие специфическую нишу. В обзоре мы представили десять крупнейших компаний, опираясь на официальные данные Московской фондовой биржи по количеству клиентов. Это лучшие брокеры на рынке, которые подходят для инвестиций в российские или зарубежные ценные бумаги. Ещё мы указали, какую комиссию они берут за сделки на самом простом тарифном плане.

1. Тинькофф Инвестиции

• Комиссия: 0,3%
• Открыть брокерский счёт

Проекты, которые объединяет фамилия Олега Тинькова, построены на технологиях и разговоре с клиентом на «ты». Тинькофф Инвестиции смогли за несколько месяцев войти в тройку самых активных брокеров Мосбиржи. А в апреле 2020 года компания обошла СберБанк по количеству зарегистрированных клиентов и заняла первое место по этому показателю – 1,7 млн человек. В 2021 году достигла значения в 7 млн инвесторов.

Брокер лидирует и по количеству активных клиентов – тех, кто сделал хотя бы одну операцию с акциями за месяц – 1,5 млн человек. По числу открытых ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) компания занимает вторую строчку с показателем в 900 тысяч счетов. По денежному объёму пользовательских операций занимает только 13 место.

Брокер Тинькофф даёт пользователю много биржевой информации: фундаментальные показатели компаний, инвестиционные идеи, прогнозы, новости, дивидендный календарь. Ещё здесь есть социальная сеть «Пульс», где инвесторы обсуждают ценные бумаги, делятся идеями и сделками.

Преимущества:

• Низкий порог входа. Можно начинать инвестировать с любой суммы.

• Дистанционное открытие брокерского счёта. Документы привозит курьер.

• Круглосуточная поддержка в чате без выходных, инвестидеи, прогнозы аналитиков, новости, готовые инвестиционные портфели для новичков.

• Робот-советник, который поможет выбрать активы.

• Около 11 000 ценных бумаг в каталоге: российские акции, акции США, ETF и валюта.

• InvestIndex, который отображает настроение инвесторов в России. Он показывает какие ценные бумаги из разных отраслей они предпочитают сейчас покупать или продавать.

2. СберБанк

До 2020 года на правах самого большого банка страны СберБанк удерживал лидерство по многим показателям. Сейчас он на втором месте по общему количеству клиентов – около 5,2 млн, и на третьем месте по числу активных – 291 тысяча.

У СберБанка зарегистрировано больше всех ИИС — 2,1 млн. По объёму клиентских операций компания замыкает первую десятку (944 млрд). Скорее всего, это связано с тем, что банк в основном обслуживает инвесторов с небольшим капиталом.

Преимущества:

• Крупнейший российский банк.

• Счёт можно оформить дистанционно через СберБанк Онлайн.

• Много точек обслуживания.

• Есть доверительное управление активами, ПИФы, ИИС с готовыми стратегиями и модельные портфели.

• Можно покупать драгоценные металлы

• Конференции и вебинары об инвестициях.

3. ВТБ

• Комиссия: 0,05%
• Открыть брокерский счёт

Ещё один банк, который активно продвигает брокерские услуги в России, с базой клиентов в 1,8 млн человек и количеством ИИС в 745 тысяч счетов. ВТБ один из лидеров по объёму клиентских сделок. В октябре 2021 года торговый оборот брокера составил 1,4 трлн рублей – четвёртое место.

Брокер предоставляет информационную поддержку начинающим: устраивает мини-курсы, проводит онлайн-конференции, публикует идеи и биржевую аналитику.

У него, как и у остальных брокерских компаний, есть доступ к российским и американским акциям, облигациям, ETF-фондам. Можно нанять персонального советника или инвестировать в структурные продукты.

Преимущества:

• Стабильная компания с надёжной репутацией.

• Учебные центры для начинающих инвесторов, курсы, конференции, «Школа инвестора».

• Услуги персонального консультанта.

• Робот-советник, который выбирает подходящие инвестиционные инструменты.

4. Альфа-Банк

Альфа-Банк реализует брокерские услуги через отделение Альфа-Инвестиции. Его ежемесячное количество активных инвесторов на Московской Бирже в 2021 году поднялось до 78 тысяч.

В общем тренде число инвесторов у компании растёт: со 129 тысяч в начале 2020 года до 1,3 млн к концу 2021 года. При этом через брокера зарегистрировано только 26 тысяч ИИС. А по объёму операций он не входит даже в ТОП-25.

Преимущества:

• Инвестиционные услуги от одного из лидирующих банков России.

• Открытие счёта в любом из отделений или онлайн.

• Доверительное управление, готовые инвестиционные решения и стратегии.

• Обучение торгам на бирже, инвестидеи, аналитика.

• ПИФы и услуги по управлению активами от УК Альфа-Капитал.

5. БКС Брокер

Лучшие брокеры не обойдутся без этой компании. В отличие от первых четырёх, БКС специализируется только на инвестиционно-брокерском обслуживании.

В середине 2020 года он занимал четвёртое место по количеству пользователей (474 тысяч), но в 2021 году опустился на пятое (784 тысяч), пропустив вперёд Альфа-Банк.

Торговый оборот клиентов БКС за последние 5 месяцев в среднем составлял 3 трлн рублей. Это второй показатель среди российских брокеров. То есть услугами этой компании пользуется много крупных инвесторов.

Преимущества:

• Сильная компания, работающая с 1995 года.

• Готовые стратегии, идеи от аналитиков, прогнозы, автоследование, ПИФы.

• Новички могут учиться с биржевым тренером.

• Консультанты по управлению капиталом.

6. Открытие Брокер

Эта компания работает на российском рынке с 1995 года и находится среди лидеров профессиональных участников торгов на Московской Бирже.

Ключевые показатели Открытие Брокер в 2021 году:

• Оборот клиентов – 1,2 трлн рублей (шестое место).

• Общее число клиентов – 386 тысяч (шестое место).

• Открыто ИИС – 112 тысяч (пятое место).

• Активных пользователей за месяц – 42 тысячи (восьмое место).

У Открытия есть свои структурные продукты – альтернатива банковскому вкладу, но с более высокой доходностью, а также ПИФы и готовые стратегии на ИИС.

Преимущества:

• Большой опыт, надёжная репутация.

• Нет минимального порога вложения денег.

• Семинары, вебинары, индивидуальные консультации, тренер по трейдингу.

• Аналитическая помощь, идеи для новичков.

• ПИФы, доверительное управление, структурные продукты, стратегии для ИИС.

7. ФИНАМ

ФИНАМ давно в числе лидеров российского рынка. Брокерское обслуживание – основная специализация компании. До 2020 года бренд стабильно держался в пятёрке активных и крупных брокеров по разным показателям, но из-за растущей конкуренции постепенно теряет позиции. В 2021 году, по данным Мосбиржи, у ФИНАМ 306 тысяч клиентов, среди которых 44 тысячи активны каждый месяц.

У компании есть разные виды услуг. Помимо доступа к торгам на российских и зарубежных рынках, компания обучает новичков, даёт готовые стратегии через сервис Comon.ru, собирает инвестиционные портфели при помощи искусственного интеллекта и проводит личные консультации.

Преимущества:

• Авторитетная компания с большим опытом.

• Представительство в 90 городах.

• Консультационное обслуживание.

• Курсы, вебинары, семинары по Skype, школа финансов, наличие демосчёта.

• Робот Right – партнёрский проект брокера, который подбирает оптимальный инвестиционный портфель на основе искусственного интеллекта.

• Сервис «Автоследование» – возможность торговать, как профессионал, даже тем, кто никогда не инвестировал в ценные бумаги.

8. Фридом Финанс

• Комиссия: 0%, но есть ежемесячная абонентская плата 600 рублей.

Инвестиционная компания Фридом Финанс основана в 2008 году. Её отличие от других в этом рейтинге – работа не только на Московской, но с 2013 года и на Казахстанской бирже. Офисы Фридом Финанс открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алматы и других 46 городах.

На Московской бирже через эту компанию зарегистрировано 129 тысяч клиентов, из них примерно 10 тысяч активных в месяц. Количество оформленных ИИС – 11 тысяч.

Преимущества:

• Консультационное управление, готовые стратегии, ПИФы, аналитика.

• Открытые семинары, обучение трейдингу, обучение портфельному инвестированию, вебинары, биржевой университет.

9. Газпромбанк

• Комиссия: 0,085%

Банк ГПБ поднялся в первую десятку российских брокеров в декабре 2019 года, набрав 37 тысяч клиентов. В 2021 году количество открытых брокерских счетов в Газпромбанке доросло до 69 тысяч. Активных инвесторов – 8 тысяч, ИИС – 26 тысяч. При этом по общему объёму сделок компания находится на восьмом месте – 1,1 трлн рублей.

Преимущества:

• Есть доверительное управление и персональное консультирование.

• Конструктор инвестиций, который помогает подобрать стратегию.

• Комбинированные продукты, где можно получить процент от банковского вклада и доход от инвестиций.

• Продажа драгоценных металлов, памятных и инвестиционных монет.

10. АТОН

• Комиссия: 0,035%

АТОН — самая опытная инвестиционная группа в России, основанная в 1991 году. Она работает с инвесторами с любым капиталом. Есть услуги по управлению благосостоянием, доверительному управлению, ПИФам, структурным продуктам.

Организация зарегистрировала на Московской бирже 58 тысяч клиентов (3–3,5 тысячи активны) и 12,5 тысячи ИИС. В 2021 году средний объём сделок клиентов составил 947 млрд рублей – десятое место рейтинга.

Преимущества:

• Одна из старейших компаний российского фондового рынка.

• Представительства в 63 городах России – от Санкт-Петербурга до Якутска.

• Есть инвестиционные фонды и услуги по управлению финансами.

• Aton Space – платформа для состоятельных инвесторов, которая объединяет инвестиционный комитет, аналитическую команду, финансовых консультантов, портфельных управляющих и трейдеров в одном информационном пространстве.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀

Какие акции выгодно покупать сейчас, лучшие вложения 2022

Инвестирование в акции сегодня составило успешную конкуренцию банковским вкладам, вложениям в недвижимость и другим активам даже среди обычных граждан. По данным ЦБ РФ, к концу 2021 года услугами брокеров пользовались почти 9 млн человек, а это 12% от всего экономически активного населения России. Розничные инвесторы ищут, какие акции выгодно купить сейчас, в 2022 году, поскольку это один из самых прибыльных инструментов.

Лучшие акции для покупки, критерии выбора

Оценивают компанию, акции которой стоит покупать, как правило, с помощью нескольких коэффициентов:

1. PR (Payout Ratio). Размер дивидендных выплат компании на данный момент. Нужно оценивать не только текущий уровень, но и динамику увеличения таких выплат.
2. Долг/EBITDA. Используется для оценки закредитованности компании. Показывает, сколько лет потребуется для выплаты долгов при неизменном уровне доходов.
3. P/E. Мультипликатор помогает оценить срок выхода инвестора в плюс — период, после которого вложения в акции начнут приносить реальный доход.
4. Используется для оценки рентабельности компании и в целом прибыльности бизнеса.
5. D/E. Показывает соотношение долга компании и собственного капитала. Чем показатель выше, тем больше долговая нагрузка. Но и значение немного выше или ниже нуля может говорить о непривлекательности бизнеса для инвесторов.

Важно! Кроме того, при выборе компании, акции которой планируете купить, нужно учитывать отзывы акционеров, уровень доверия покупателей ЦБ, перспективы развития, изучить прогнозы от экспертов.

Отрасли экономики, выгодные для инвестирования сегодня

В каждом секторе есть свои лидеры, ценные бумаги которых покупать выгоднее всего. Например, в нефтегазовом секторе — это «Газпром» и «Лукойл», в сфере металлургии — «Норникель», «Северсталь» и «ММК», в области телекоммуникаций — «МТС» и «Ростелеком», в финансовом секторе — «Сбербанк». Но кроме компаний, можно выделить отрасли, привлекательные для частного инвестора.

Здравоохранение

Акции фармацевтических компаний в 2022 году стоит рассматривать как выгодный инструмент инвестирования капитала. Среди лидеров:

• Moderna;
• Pfizer;
• Johnson & Johnson;
• Gilead Science.

Всплеск интереса к этим компаниям связан с разработкой вакцин от коронавируса. Например, котировки акций Moderna показали рост на 94%, когда она получила первые положительные результаты исследований новой вакцины. Но розничный инвестор должен учитывать высокую конкуренцию в отрасли. Кроме того, часто стоимость ценных бумаг зависит от результатов исследований того или иного препарата, а предсказать их практически нереально. Волатильность такого сегмента остаётся высокой, а акции – высокорисковыми, хотя и прибыльными.

Онлайн-торговля, доставка

Повышение привлекательности этого сектора экономики также связано с коронавирусными ограничениями. Многие россияне переходят на онлайн-шопинг, делают заказы на дом.

Ситуация с коронавирусом повлияла на стоимость ценных бумаг тех компаний, которые специализируются на интернет-торговле. Пример — американская торговая площадка Amazon. Её акции за прошлый год показали прирост 74%, всего за 1 месяц пандемии — +20%, и падения котировок не предвидится. Похожий результат показывает eBay — +57%.

И связано это не столько с увеличением дохода населения, сколько со смещением приоритетов — большинство сегодня предпочитают делать покупки онлайн. Также это касается продуктов питания — к примеру, акции Domino’s Pizza за год выросли на 33%. Более скромными результатами может похвастаться Walmart — прирост в 24%.

Биотех

Биотех, как и медицина, — отрасль, которая активно развивается во время пандемии. В постковидную эпоху люди уделяют больше внимания состоянию своего здоровья, а биотехнологические компании показывают стабильность.

Специалисты рекомендуют покупать акции следующих компаний:

• Abbott Lab;
• Amgen;
• Biogen;
• Vertex;
• Gilead и др.

Инвестиции в такие акции — высокорисковые, но с большой прибылью. Разработка лекарств и новых технологий — длительный процесс (поэтому больше подходит для долгосрочных инвесторов), одобрение от надзорных органов получить можно не всегда. Но если разработка окажется востребованной, прибыль инвестора может стать колоссальной.

Московская биржа пока предлагает только TBIO (ETF-фонд от Тинькофф). При выходе на американский рынок выбор куда больше — iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB), Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) и многие другие. Всего в США торгуют 12 ETF в сфере биотехнологий.

IT-сфера

На развитие IT-сферы также повлияла пандемия, когда всё больше компаний стали работать онлайн.

Наибольший рост прогнозируется по акциям следующих компаний:

• Allegro Microsystems (до +20%);
• IT-Mobile (до +30%);
• SalesForce (до +28%);
• Fortinet (до +14%).

На американском рынке популярность компаний, работающих в сфере IT, в 2021 году существенно выросла. Естественно, быстрее всего в цене растут ценные бумаги таких гигантов, как, например, Tesla или Apple. Акции «яблока» в 2021 году повысились на 33%.

Добыча золота

Традиционно стабильная отрасль. Например, в 2021 году стоимость золота увеличилась более чем на 48%. В некоторые месяцы цена унции золота удерживалась на уровне 1800—1900 долларов.

Росту стоимости драгоценных металлов способствовали неопределённость из-за пандемии, снижение предложения, отрицательные значения процентных ставок. Привлекательными выглядят акции следующих российских компаний:

• «Полюс» на верхней строчке как крупнейший золотодобытчик в России и второй в мире по объёму разведанных запасов;
• «Полиметалл» — дивидендная доходность невысокая, в среднем 3,5% годовых, но уровень добычи увеличивается в среднем на 70% в год;
• «Селигдар» — всю продукцию выкупает группа ВТБ, по прогнозам, объём добычи к 2024 году вырастет в среднем на 30%.

Самые ликвидные акции российских компаний 2022

Наиболее привлекательными с точки зрения прибыли можно считать акции следующих российских компаний:

• «Газпром»;
• «Сбербанк»;
• «Мечел»;
• «Роснефть»;
• «Лукойл»;
• «Татнефть».

Традиционно лидирует нефтегазовая отрасль. Но и в других сферах компании показывают стабильный рост. Например, сюда можно отнести «Яндекс» (+379% за 7 лет), «Полюс» (1142% за 7 лет).

Российские акции, которые можно купить для получения высоких дивидендов

Рассмотрим, какие акции российских компаний выгодно покупать сейчас с точки зрения получения дивидендных выплат. В 2022 году наибольший потенциал хорошей дивидендной доходности предположительно покажут следующие компании:

• «Сургутнефтегаз»;
• «НЛМК»;
• «Норникель»;
• «Юнипро» — Алроса;
• «Магнит».

Лидеры рейтинга — компании металлургического и нефтяного секторов, по их ценным бумагам инвесторы получают наибольшую прибыль. Например, прогнозируется высокая дивидендная доходность по акциям «Сургутнефтегаза» — 18,58%.

Лучшие недорогие акции на сегодня

Список недорогих акций российских компаний:

• «Газпром» продаёт акции по 319.95 руб.;
• «Мечел» — 139.89 руб.;
• «Сургутнефтегаз» — 37.84 руб.;
• группа «НЛМК», сеть магазинов «Лента» — около 168.60 руб.

Цена привилегированных акций отличается. Например, в «Сбербанке» цена привилегированной акции — 256,88 руб., обычной акции — 266.89 руб.

Важно! Среди лидеров рынка самые дорогие акции в «Норникеле» — 21970 руб., «Лукойле» — 6826,5 руб., «Магните» — 5086,5 руб.

Собираем выгодный портфель в 2022

Существует множество стратегий выбора акций для портфеля:

• инвестирование в крупнейшие компании с самой большой капитализацией на рынке (голубые фишки);
• стратегия Бенджамина Грэма предполагает покупку ценных бумаг компании, только если их цена окажется ниже внутренней стоимости;
• стратегия «на повышение» ориентируется на показатели текущей, годовой прибыли, спроса, предложения, лидерство рынка, рыночные индексы и др.;
• модель Гринблатта предполагает приобретение перспективных ценных бумаг в момент, когда их цена ещё не выросла.

Предсказать заранее, покажут ли те или иные акции рост или падение, очень сложно. Тем не менее, диверсификация крайне важна. Собранные в портфеле ценные бумаги разных компаний обеспечивают стабильность прибыли и позволяют не уйти в минус.

Чтобы самостоятельно не диверсифицировать инвестиционный портфель, можно покупать ETF. Обращаясь к биржевым фондам, инвестор размещает деньги в те акции, которые уже подобраны и находятся в портфеле.

Пример

Собрать качественный портфель помогут лучшие акции для инвестирования в 2022 году. Рассмотрим на примере:

• Соберём портфель акций из трёх крупнейших российских компаний. В аналитическом продукте Московской фондовой биржи «Народный портфель» за 2021 год такими стали «Газпром» (доля 32,2%), «Норникель» (12,5%), «Сбербанк» (16,8%).
• Акции этих компании неизменно растут, но сложно определить, в какой период времени этот рост будет наиболее интенсивным. Для оценки отслеживаем динамику роста стоимости акций за последние 5 лет. С начала 2017 года «Газпром» показал рост на 132%, Норникель — на 125%, а Сбербанк — на 60%.
• Один из важных критериев портфеля — это корреляция акций. В идеале они должны балансировать друг друга — если одна часть портфеля «просядет», то другие не должны падать синхронно. Лучше всего сочетаются пары акций от «Сбербанка» / «Норникеля» и «Роснефти» / «Норникеля».

Важно! Ещё необходимо сравнивать акции в пределах одной отрасли. Например, будем выбирать между «Роснефтью» и «Лукойлом». Если сравнивать акции этих компаний за большой временной промежуток, то доходность выше у «Лукойла» (около 15%), а у «Роснефти» — около 10%.

Какие акции сейчас растут

Рассмотрим, в какие акции лучше вложить деньги, учитывая прогнозируемый рост стоимости:

• «Яндекс»;
• «Татнефть»;
• «Полюс».

Если рассматривать иностранные компании, то выгодно вложить деньги можно в следующие акции:

• Amazon;
• VISA;
• Applied Materials;
• Wells Fargo.

В то же время наиболее динамичными оказались не акции компаний-лидеров. Например, большой рост за прошедший год показала российская компания «Россети Ленэнерго» — +37% по состоянию на февраль 2022 года.

Риски 2022

В первую очередь инвесторам нужно обратить внимание на такие риски:

• ослабление экономики на фоне возможного нового витка пандемии;
• кризис в банковской сфере, в том числе на фоне отрицательных процентных ставок;
• усиление кибератак на компании, ушедшие в онлайн-сферу;
• возможность введения новых санкций в отношении России и др.

Прибыльность ценных бумаг, акций в том числе, зависит от сценария, по которому будут развиваться события на фоне продолжающейся пандемии — начнёт ли восстанавливаться мировая экономика или случится очередная рецессия.

Итоги

Если сформировать портфель акциями пяти российских компаний-лидеров, средняя доходность составит более 18% без учета выплаты дивидендов. Но портфель может быть и широким, например, на 20—30 позиций. Такая диверсификация снижает риски и позволяет повысить потенциальную доходность.

Популярные вопросы

Золотодобывающая компания «Полюс» показала самый большой прирост стоимости акций за 2021 год — +95%. На втором месте «Яндекс» (+80%), замыкает тройку лидеров «Полиметалл» — +60%.

В 2022 году инвесторы выбирают такие ETF-фонды — SPY ETF (в портфеле акции 560 крупнейших американских компаний, средняя доходность на уровне 26%), GDX ETF (основу составляют акции мировых золотодобывающих компаний, доходность около 27%). Также аналитики рекомендуют EEM ETF — в портфеле более 100 акций, в том числе российских компаний, доходность на уровне 10,3%.

Ресурс macrotrends. net можно использовать, чтобы провести финансовый анализ показателей американских компаний, tradingview.com позволяет держателям акций провести технический анализ финансовых показателей и изучить прогнозы, finviz.com — похожий сервис, дополнительно позволяет сортировать данные по разным критериям.

Источник https://secretmag.ru/investment/kuda-vlozhit-100-tysyach-rublei-na-birzhe-pryamo-seichas-poka-eshyo-ne-pozdno.htm

Источник https://invlab.ru/investicii/luchshie-brokery-dlya-investirovaniya/

Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/kakie-akcii-vygodno-pokupat-sejchas-luchshie-vlozheniya/