Виды брокеров, кухни, полукухни, и нормальные брокеры и банки.
Любой трейдер, новичок или профессионал, трейдер фондового рынка или же форекса, нуждается в надежном, проверенном и подходящим по торговым условиям брокере. Сейчас свои услуги предлагают настолько много разных организаций, компаний, банков, что очень легко запутаться. В последнее время ,мне часто задают вопрос, с кем же лучше всего работать? С ДЦ, брокером или может быть банком? В этой статье я попробую ответить на этот вопрос.
Если брать форекс,то на этом рынке посредники работают по 3 основным схемам: кухонная, полукухонная и брокерская. Для начала, пройдемся по определению этих терминов.
При кухонном брокередже все клиенты “варятся” внутри самой компании, естественно, никуда ваши сделки не выводятся, чтобы не говорили представители компании. В таком случае, на лицо прямой конфликт интересов трейдера и самой компании. Ведь при такой схеме работы, компания зарабатывает то, что теряет клиент, а в случае получения профита трейдером, компания будет выплачивать профит со своего кармана (если захочет, конечно). Если все вдруг начнут много зарабатывать, это быстро приведет к банкротству такой компании. Именно поэтому кухни никогда не дадут нормально заработать. Чтобы бороться с такими “нежелательными” трейдерами, которые не хотят сливаться, компании обычно ухудшают условия торговли (проскальзывания, увеличение времени исполнения ордеров, зависания терминала, шпильки), поверьте, возможности они имеют, особенно если торговля идет через МТ4.
Если и это не помогает, то кухни могут просто не выплачивать клиентам деньги, удалять их сделки из терминала, отменят ордера ссылаясь на пункты договора. В таком случае, что то доказать практически нереально.
В таком случае, можно смело сказать, что торговать в кухне нельзя тем, кто хочет сделать форекс источником хорошего заработка, так как вам просто не дадут нормально заработать, а в худшем случае вообще заберут ваш депозит.
Компании полукухни тоже работают по кухонной схеме, разница только в том, что они могут крупных и прибыльных клиентов
хеджировать, либо же выводить их сделки рынок посредством ECN счетов. Если у ДЦ есть такие счета, то есть вероятность, что часть позиций клиента они все таки выводят на рынок через провайдера
ликвидности или например через банк. Но стоит понимать, что большинство ДЦ только кричат о том, что они ECN брокеры, но на самом деле это не больше чем обычный рекламный ход, дань новой
моде и тенденциям. Никакого ECN у них нету и не было.
В обоих случаях, если ваши сделки либо хеджируют, или все таки выводят на рынок, в полукухнях обычно сразу ухудшается качество исполнения ордеров, что может очень легко превратить вашу ТС в убыточную.
Компаний, которые работают по первым 2 системам очень много, на рынке СНГ их около 95%. Обычно они зарегистрированы в офшорных зонах либо в странах где не действует закон, никаких лицензий не имеют и ни никем и ничем не регулируются. Получается, что если у вас возникнут какие то массовые финансовые споры с самой компанией, или она просто пропадет (обанкротится, соскамится), то вернуть свои деньги будет очень даже проблематично, практически нереально. Последними яркими примерами таких компаний можно назвать ММСИС,Милтрейд,Дивен. ФорексТренд и Пантеон Финанс уже долгое время не выплачивают деньги.
Про такие компании практически невозможно найти никакой полезной и важной информации, ни уставного капитала, ни результатов аудиторской проверки. Даже найти собственников таких компаний крайне трудно, зачастую это подставные лица.
Тем не менее, такие компании пользуются большим спросом у трейдеров с СНГ, среди основных причин можно выделить:
1. Простота открытия счета (заполняется электронная форма и готово, можно зарабатывать свои миллионы)
3. простая процедура пополнения счета ,в том числе через ЭПС(электронные платежные системы),с которыми не работает ни один порядочный банк.
В этой схеме работы нету конфликта интересов, так как компании выводят ВСЕ сделки на рынок через поставщиков ликвидности. В данном случае, компания зарабатывает на разнице спредов или комиссий, а не со сливов клиентов. Брокеры и банки заинтересованы в том ,чтобы трейдер торговал успешно и увеличивал торговый оборот, увеличивая и свой и брокерский заработок. Поэтому они стараются предоставить своим клиентам действительно хорошие и качественный условия торговли, чтобы клиент как можно дольше оставался в компании и зарабатывал.
В таких компаниях исполнение бывает только рыночное, отсутствуют реквоты, проскальзывания бывают как в плюс так и в минус. Любые ограничения на торговлю отсутствовют (ограничение на время жизни ордера, на размер прибыли и тд.) Также, обычно, такие компании предоставляют стакан цен ( Level 2) и возможность видеть свои ордера в системе, таким образом влияя на спред.
Дальше я бы хотел написать именно про форекс банки, так как в последнее время плотно с ними работаю, и могу поделится опытом.
Хочу сказать сразу, что я не буду рассматривать и анализировать СНГ-ный банковский форекс, так как с нашими лучше не связываться, мало чем отличаются от обычных брокеров в СНГ.. Условия довольно плохие, плюс ко всему, торгуя с такими банками, вы обычно работаете через отдельное юр лицо, а не через банк (Например есть Альфа банк, а услуги по форексу предоставляет компания Альфа-форекс, отдельное юр лицо). так что, я буду говорить исключительно про иностранные банки.
А теперь поговорим о преимуществах зарубежного банка перед нашими и не очень нашими ДЦ. Привожу критерии ,какие, на мой взгляд, очень важны при выборе хорошего брокера.
1) Регистрация.
Банк брокер должен быть зарегистрирован в развитой и цивилизованной стране (не в офшоре). Также он должен иметь все необходимые лицензии и разрешения для ведения брокерской и банковской деятельности на территории страны-регистратора. Если брокер является банком, то он должен иметь полноценную банковскую лицензию, у него должны проводится аудиторские проверки. Думаю не стоить и говорить, что проще открыть и зарегистрировать ДЦ, ведь им не нужно получать ни лицензий, ни выдерживать требования по размеру уставного фонда, да и регистрация в органах финансового надзора вовсе не обязательна.
2) Репутация и имидж компании.
Банки всегда дорожат своей репутацией, поэтому им просто нет смысла вести себя некорректно со своими клиентами, что могло бы вызвать много жалоб и ударить по имиджу банка. Ведь открыть новый «чистый» банк намного сложнее, чем сделать ребрендинг ДЦ.
3) Вывод денег.
Очень важный момент. Думаю все уже слышали и читали истории о том, что клиенты не могут забрать не только полученную прибыль от работы в кухнях, но и само тело депозита. При работе с банками, такое случаи практически исключены. Ни у меня, ни у моих коллег-знакомых подобного никогда не было. Заказал, получил, в срок без задержек и по регламенту.
4). Контроль и Безопасность.
Я думаю что практически ни один ДЦ не может похвастаться тем, что у него проводятся аудиторские проверки, а тем более вряд ли они смогут прислать этот отчет вам. Я запрашивал отчеты в Дукаскопи и на мое удивление они мне их прислали.
Торгуя с банком, клиент может быть уверен в том, что в один прекрасный момент банк не исчезнет непонятно куда со всеми вашими деньгами.
Но даже если и исчезнет, все банки являются участника соглашения по защите вкладов. В случае, если банк «испарится» Или просто обанкротится, то по законодательству страны, где он зарегистрирован, вы получите свою гарантированную компенсацию. (Размер возможной компенсации зависит от законодательства конкретной страны).
5) Котировки и исполнение.
Каждый ли клиент знает, откуда берез котировки его ДЦ и кто является их поставщиком? Зачастую, такую информацию они не разглашают, и даже при просьбе представить своих поставщиков, они ссылаются на то, что это секретная информация. Так что возможно и такое, что котировки они рисуют сами, проверить это никак нельзя.
Банки же напротив, разглашают своих поставщиков ликвидности, а если есть спор по какой либо котировке, и он дойдет до суда, вы еще и узнаете с кем из поставщиков ликвидности была исполнена данная котировка.
Думаю все знают, как могут испортит жизнь любому трейдеру задержки с открытием/закрытием ордера, или получая постоянные реквоты. В банках такое исполнение найти трудно, так как именно банки являются основными поставщиками ликвидности на рынке форекс, получается что котировки вы получаете из «первых рук», минуя лишних посредников. Хорошие банки работают только через систему ECN, которая исключает возможные реквоты и манипуляции котировками.
Если же вы решили торговать на форексе через банк, то вы должны быть готовы к тому, что вам будет открыт полностью реальный и легальный счет в зарубежном банке. Поэтому не стоит удивляться тому, что у вас попросят данные паспорта и подтверждения места проживания. Заверенные копии этих документов, скорее всего, необходимо будет переслать обычной почтой в банк. Пополнить счет можно будет только ПОСЛЕ проверки всех документов. Способов пополнения обычно несколько: Банковская карта и прямой банковский перевод. Никаких электронных кошельков и прочих платежных систем.
Да, открыть счет в зарубежном банке не так то и просто, для этого необходимо немного повозиться и помучатся, но что делать, если нужен честный и надежный брокер, иного выхода я пока не вижу.
Любой трейдер не застрахован от рисков, которые несет в себе торговля на форексе, но если можно минимизировать не торговые риски, то нужно этой возможностью воспользоваться. Выбор форекс брокера очень важная составляющая успеха хорошего трейдера, если не будут созданы благоприятные условия для торговли, то вряд ли можно рассчитывать на успех в этом нелегком деле.
Если вам нужна консультация по поводу брокера, банка, или может быть ДЦ, или вы не уверены в том, что ваш брокер «белый и прозрачный» можете написать мне в скайп swiss_maksim, с радостью поделюсь информацией.
Как отличить Форекс брокера от «кухни»?
Большинство трейдеров считает, что для достижения успеха на валютном рынке достаточно разработать прибыльную торговую систему и иметь высокую психологическую устойчивость. Однако существует еще один важный элемент в торговле на Форекс, который часто упускают из виду начинающие трейдеры – это выбор честного и надежного брокера. Чтобы понять, как может влиять брокер на прибыльность вашей торговой системы, необходимо иметь представление о том, как работает брокер, и чем он отличается от «кухонных» дилинговых центров, которые зарабатывают на ваших убытках.
Принцип работы честного брокера
Когда вы открываете позицию на покупку или продажу, брокер автоматически выводит вашу сделку на межбанковский рынок. В качестве поставщиков ликвидности выступают банки, которые в борьбе за своего клиента предлагают минимальный размер спреда. В свою очередь, брокерские компании зарабатывают на разнице спреда или других комиссиях. При этом они не заинтересованы в том, чтобы их клиенты быстро теряли свои депозиты. Скорее наоборот, чем выше объемы открываемых позиций, тем больше составит совокупный размер спреда, что соответственно благоприятно сказывается на увеличении доходов компании. В результате трейдер получает действительно выгодные и прозрачные условия торговли на финансовых рынках.
Особенности трейдинга через дилинговые центры
Как известно, 95% всех трейдеров теряют свои депозиты и лишь 5% стабильно зарабатывают на Форекс. Этим фактом решили воспользоваться некоторые недобросовестные компании. Зачем выводить сделки трейдеров на межбанковский рынок, если большая часть сделок будет все равно закрыта в минус? Лучше забрать эти деньги себе, чем зарабатывать копейки на разнице спреда. Это принцип работы любой «кухни». Деньги трейдеров не выводятся на межбанк, а «варятся» внутри компании. Но что, если трейдер не проиграл депозит, а вместо этого приумножил свой капитал? Правильно, «кухни» пытаются всеми способами препятствовать трейдеру вывести свои честно заработанные деньги. Существует система рычагов, которые дилинговые центры применяют против наиболее удачливых трейдеров:
- Реквоты – отказ в исполнении торговой заявки по текущей котировке;
- Проскальзывание – отклонение реальной цены исполнения от цены торгового приказа;
- Ценовые вбросы (спайки) – сильное отклонение котировки от средней цены с целью фиксации убытка по клиентской позиции.
Если это не помогает, и трейдеру удается закрыть свои позиции с прибылью, то дилинговый центр начинает задерживать вывод средств или вовсе перестает отвечать на запросы в службу поддержки, полностью игнорируя требования относительно выплат или возврата депозита. Трейдеру остается лишь обращаться в суд, но здесь выясняется, что дилинговый центр зарегистрирован в оффшорной зоне и не имеет никаких лицензий и других юридических документов, регулирующих деятельность компании. Таким образом, вернуть деньги практически нереально, так как прибыль трейдера – это убытки ДЦ.
Как понять, что перед вами брокер, а не «кухня»?
Сейчас в Интернете пестрят многочисленные объявления, приглашающие начинающих трейдеров зарабатывать огромные деньги на Форекс. Они привлекают минимальным размером депозита, низкими спредами, высоким размером кредитного плеча, который иногда доходит до 1:1000, а также различными акциями и бонусами. Однако большая часть таких компаний являются дилинговыми центрами, которые умело маскируются под брокеров. Как же отличить настоящего брокера от «кухни»? Если вы уже работаете с одной из таких компаний, то обратите внимание на то, с какой скоростью исполняются ордера. Если ордер очень часто запрашивает новую цену, а торговый терминал зависает, скорее всего, вы имеете дело с дилинговым центром. Наличие фиксированных спредов также говорит о том, что перед вами «кухня», поскольку брокеры обычно используют только плавающие спреды. Если же вы еще не выбрали Форекс брокера, то необходимо обратить внимание на следующие моменты:
- В какой стране зарегистрирована компания? Не следует работать с теми компаниями, которые зарегистрированы в оффшорной зоне, лучше всего, чтобы брокер был зарегистрирован в таких цивилизованных странах, как США, Япония, Великобритания, Швейцария, Австралия или Канада;
- Брокер должен иметь соответствующие лицензии для осуществления своей деятельности. Самым лучшим регулятором является FCA, который совсем недавно оштрафовал крупную брокерскую компанию FXCM (США) более чем на 4 миллиона фунтов за то, что она применяла в торговле «несимметричное проскальзывание» в пользу брокера;
- Применение технологии NDD. При помощи современной технологии «Non-dealing desk» исполнение всех сделок осуществляется без участия брокера, что гарантирует высокую скорость срабатывания ордеров без задержек по времени;
- Наличие ECN счетов. Система электронных торгов ECN автоматически выводит ваши сделки на контрагента, предлагающего лучшую цену. В этом случае заработок брокера состоит исключительно из комиссий от сделок, не вступая в конфликт со своими клиентами;
- Полная прозрачность брокера. Если перед вами действительно настоящий брокер, а не «кухня», то он по первому требованию предоставит всю интересующую вас информацию, например, отчеты аудиторских проверок или сведения о поставщиках ликвидности;
- Плавающий спред. Следует помнить, что на реальном рынке вы никогда не встретите фиксированный спред, он может быть только плавающим. Если дилинговый центр предлагает вам фиксированный спред, то это «кухня».
Важно! Перед тем, как открыть счет в брокерской компании, обязательно прочитайте пользовательское соглашение, так как именно там можно найти информацию о том, выводит ли брокер сделки на межбанковский рынок или нет.
Как проверить, выходят ваши сделки на межбанковский рынок или нет?
Торгуя на ECN счетах, вы можете видеть стакан заявок, в котором отображаются предложения других трейдеров по торгуемому инструменту. Чтобы проверить, выходят ваши сделки на межбанковский рынок или нет, необходимо выставить заявку в стакан у одного брокера, а затем проверить ее наличие у другого. У каждой заявки есть два номера – от брокера и от биржи. Заключив сделку, нужно посмотреть ее биржевой номер и проверить на бирже. Если вы не нашли своей сделки в стакане заявок другого брокера, значит ваш дилинговый центр не выводит сделки на межбанковский рынок и является типичной «кухней».
Следует отметить, что крупнейшие брокеры предъявляют жесткие требования к минимальному размеру депозита, а также запрашивают подтверждение (верификацию) вашей личности. Поскольку не все трейдеры могут позволить себе большие капиталовложения на Форекс, то нередко можно встретить «полукухонные» модели брокеров. Как правило, они предлагают классические счета с минимальным размером депозита и фиксированным спредом, а также ECN счета с выводом сделок на межбанк.
Description: В этой статье вы найдете ответы на следующие вопросы: «Как выбрать надежного Форекс брокера?», «Как определить, является ваш брокер «кухней» или нет?», «Выводит ли брокер ваши сделки на межбанковский рынок?».
10 комментариев
Максимаркет явные мошенники. Слили моих 500 баксов без зазрения совести.
Финмакс мошенники. Требуют пополнить депозит, п когда отказываешься, сливают любую сумму путем заведомо ложных сигналов.
Инвест маркет мошенники. Та же история.
Глобал финанс консалтинг после переаода денег вообще не ввшли на свчзь
Кто знает про компанию Global Alliance?Надёжный или это мошенники?
Сейчас вопрос выбора надежного брокера стал как нельзя более важным, чем когда-либо. Это, в первую очередь, связано с текущем экономической и геополитической ситуацией. Как следствие, сегодня мы можем видеть банкротства многих ДЦ и брокеров. Кто-то просто пропадает с деньгами клиентов (может на фоне предстоящего кризиса резко подешевела недвижимость заморская?), кто-то просто по-честному банкротится. Примеров даже больше чем достаточно, и самое интересное, что пропадают одни из самых известных компании. Никто не может гарантировать, что та же участь не постигнет и других наших ДЦ и брокеров. Единственное, что может радовать в такой ситуации, это то, что банкротятся и пропадают в большинстве случаев одни кухни, и таким образом рынок брокеров немного оздоравливается.
Maximarkets слил мои 500 д за 1 раз ,восстановили по гарантии 2 недели, НО это уже не мои а их деньги, на мое удивление , что я все сделал по их конкретным указаниям мне прямо сказали , что меня предупреждали о рисках и я же Сам кликал мышкой, слегка поругался и сказали что дадут «другого спеца» СЛИТЬ В НОЛЬ УЖЕ ФОРМАЛЬНО их ДЕНЬГИ
Здравствуйте ! Подскажите пожалуйста, компания Maximarkets, кто что может сказать про ннё ? Кухня шарашкина или реальный чистый брокер ?
Здравствуйте!! Вроде нормальная, но доконца не могу сказать. Недавно с ними торгую…
Не несите деньги в максимаркетс! Кинут очень запросто и цинично.
Если перед срабатываем вашего ордера цены Bid и Ask не сходятся на цене вашего ордера, то перед вами кухня.
Поэтому массы людей полагают, что любой посредник на форексе априори является кухней. Также необходимо отметить, что пробел в законодательстве это та ещё палка о двух концах и изрядно способствует оптимизации налогообложения, как брокерами, так и успешными клиентами.
Здравствуйте, процентов на 500 уверен что попал на кухню которая слила весь мой счёт, но как это проверить так и не понял из вашей статьи
ДРУЗЬЯ, ХОЧУ ЗАТРОНУТЬ АКТУАЛЬНУЮ ТЕМУ: «ВИДЫ БРОКЕРОВ, КУХНИ, ПОЛУКУХНИ, И ТИПА НОРМАЛЬНЫЕ ЛИЦЕНЗИОННЫЕ БРОКЕРЫ» ГДЕ БЕЗОПАСНЕЙ ТОРГОВАТЬ?
Сейчас свои услуги предлагают очень много разных организаций, и часто задают вопрос, с кем же лучше всего работать? С ДЦ, брокером или может быть банком?
Давайте сначала разберем официальных, лицензионных брокеров, начнем с рынка форекс: Альфа-Форекс, Финам-Форекс, ВТБ 24 Форекс, БКС Форекс — все они имеют лицензию ЦБ РФ
Я лично, по опыту пробной работы, сразу вижу следующие недостатки:
Ограниченное количество инструментов — валютных пар.
Спред как ни крути, но он чуть выше, причем хорошо расширяется в ночное время суток.
Выше Своп — плата за перенос позиций на следующий день, и я не нашел без своповых — Swap free счетов, на которых привык торговать.
Но мне часто при этом говорят аргумент: «Зато там есть гарантии» !
Друзья, какие там есть ГАРАНТИИ? Если ЦБ официально, имея определенные рычаги может заморозить, подморозить на время или ограничить, запретить ввод или вывод денег, да все что угодно сделать в угоду экономической или политической конъектуре.
Если грянет очередной гром, вы думаете они о клиентах будут думать или о защите их капитала? Или может компенсируют ваши издержки? =)
Как вы думаете что стало с деньгами Российских клиентов которые официально, через лицензионных брокеров РФ скупали акции иностранных компаний (преимущественно американских компаний)?
Все верно, они потеряли денежные средства. Как вы думаете какая там сумма.
6 трлн руб — 6 000 000 000 000 ₽.
Вдумайтесь в эту цифру. И им эти деньги уже никто никогда не вернет.
Где все вы, которые бегали по просторам интернета и кричали «Форекс — это лохотрон» ?
И что стало с вами после начала военной операции на Украине?
Часть из вас обанкротилась (те что покупали с плечом), и вы никак не могли закрыть ваши позиции даже с убытком, да вы писали петиции в интернете, они собрали много подписей, но вас кто то услышал? Вам пошли на встречу?
Вторая часть сидит в глубокой просадке с ранее купленными Российскими акциями, купив Сбер по 300 — 350 руб.
За вас кто то вступился, дал какие то гарантии ??
Наше государство РФ с его ЦБ к большому сожалению не является надежным партнером, чтобы можно было ему доверят и верить его лицензиям, для меня лично это слишком агрессивный, и самое главное, непредсказуемый партнер, мало того, который может залезть в ваш карман.
Вспомните пенсионную реформу, где возраст выхода на пенсию был повышен до 65 лет. Средняя продолжительность жизни мужчин в РФ, так же 65 лет. Или что уже много лет происходит с накопительной частью наших пенсий? Все верно — она замораживается, уже не помню какой год подряд. В нее запустило свою руку государство и использует чтобы затыкать свои финансовые дыры, а ведь это наше с вами будущее.
Американские акции, я лично и все клиенты, которых я вел, покупали через офшорного брокера Just2Trade, мне в лицо говорили что это офшор и кухня, но сам факт — я вывел все свои деньги и все клиенты так же вывели, они не были утеряны или заморожены.
Мой вам совет, по опыту:
1) Хотите покупать акций иностранных компаний? Выберите офшорного, очень крупного брокера, в современных реалиях не имеющего лицензий США или Европы (чтобы не попасть под санкции). И торгуйте на здоровье, никто вас там не тронет. Можете при этом смело назвать контору «Кухня».
2) Хотите торговать на рынке FOREX, так же выбирайте офшорного (не имеющего лицензии РФ) брокера, который работает уже более 15 лет, и для которого его бизнес является курицей которая приносит для него золотые яйца.
Это своего рода «Полукухня», компании полукухни так же работают по кухонной схеме, разница только в том, что они могут своих клиентов
хеджировать, либо же выводить их сделки на рынок посредством счетов перекрытия. Это делается через провайдера ликвидности или например через банк. Что позволяет им не терпеть убытки от прибыльных (зарабатывающих) трейдеров и выводить им всю их прибыль. К таким брокерам по опыту могу отнести RoboForex, Амаркетс, Forex4you Если вы там заработаете — вам выведут Я уверен вы сами найдете не мало таких брокеров.
Е.Юшков
Источник https://www.mql5.com/ru/blogs/post/535730
Источник https://obrokerah.ru/articles/kak-otlichit-foreks-brokera-ot-kuxni/
Источник https://smart-lab.ru/blog/812975.php