Как купить акции

Инвестиции: как заработать на дивидендах

Если вы когда-нибудь интересовались покупкой акций, то, наверняка, слышали про Уорена Баффета. Инвестор-легенда, которому сейчас 86, продолжает будоражить мировой финансовый мир. Консолидированная выручка сверхприбыльной машины Баффета – компании Berkshire Hathaway – по итогам 2016 года составила 223,6 млрд долларов. Если набрать в Google Уорен Баффет, найдете еще много впечатляющих цифр, которые заставляют задуматься: если инвестиции в ценные бумаги – это так прибыльно, можно ли у нас, в Беларуси, получать дивиденды по акциям.

1. Что такое дивиденды, акции, капитализация – изучаем терминологию, а заодно поймем, как выплачиваются дивиденды.
2. Может ли белорус купить акции Google или Facebook. Что разрешает и запрещает наше законодательство.
3. Фонды банковского управления – вот что реально работает, если хотите прикупить ценные бумаги, и у вас есть минимум 10 тысяч долларов.
4. Акции и дивиденды, о которых говорит весь мир.

Разбираемся с терминологией

Для начала дадим определение, что такое дивиденды по акциям. Это прибыль, которую получают акционеры компании по финансовым результатам отчетного периода. Если вы покупаете акции, то получаете право на дивиденды по ним. Когда компания развивается и зарабатывает прибыль, то делится ею с акционерами. Доход распределяется пропорционально доле, которой владеет каждый из инвесторов. Некоторые компании выплачивают дивиденды ежегодно, другие – ежеквартально.

Как рассчитывается доходность по дивидендам
Допустим, компания решила выплачивать 10 рублей за одну акцию. Ее вы покупали за 150 рублей. Дивидендная доходность равна (10 рублей/150 рублей) * 100% = 6,7%.

У каждой компании своя политика начисления дивидендов. Одни сразу заявляют, что в первые несколько лет не планируют их выплачивать. Другие не обещают ничего конкретного. Третьи опираются на цифры, например, готовы платить акционерам 75% чистой прибыли или 50% свободного денежного потока, или, например, не менее определенной суммы на акцию.

На западе акционерные общества делятся на две категории – компании с акциями роста и «дойные коровы». Совет директоров первых большую часть прибыли вкладывает в развитие бизнеса, дивиденды они либо вовсе не выплачивают, либо сводят к минимуму. Цель – повысить рыночную стоимость акций, инвесторы, а в этом случае спекулянты, покупают бумаги для того, чтобы на пике продать акции и заработать на разнице. Учредители «дойных коров» поступают наоборот – обещают большие дивиденды и привлекают как можно больше инвесторов.

Акция – бессрочная эмиссионная ценная бумага, это доказательство вашего вклада в уставный фонд акционерного общества. Инвестирование в акции дает право участвовать в управлении компанией и получать часть прибыли в виде дивидендов. Акции компании выпускают тогда, когда создают акционерное общество или увеличивают уставной фонд.

Цена акции, по которой её приобретает первый держатель, называется эмиссионной. По рыночной, или курсовой цене акция продаётся и покупается на вторичном рынке. Рыночная стоимость формируется на биржевых торгах, она показывает реальную цену акций. На нее влияют финансовые показатели компании, иногда новости или реплики влиятельных людей могут резко изменять стоимость акций.

Есть любопытное приложение для трейдеров, которое сообщает пользователям о твитах Дональда Трампа: из-за его высказываний акции не одной компании падали в цене. 16 августа капитализация Amazon снизилась примерно на 5,7 млрд долларов всего за два часа. Причиной стал твит президента США, он написал: «Amazon наносит большой урон ритейлерам, которые платят налоги. Города и штаты США страдают от этого, теряется много рабочих мест!».

В начале года за несколько минут упали акции Toyota. Трамп пригрозил компании пошлинами за намерение построить завод в Мексике. Этот твит стоил автопроизводителю 1,2 млрд долларов. В декабре Трамп обрушил капитализацию крупнейшей американской оборонной компании Lockheed Martin. 3,5 миллиарда долларов стоило заявление будущего президента о том, что программа разработки истребителя F-35 слишком дорогостоящая. Вот так за считаные часы и даже минуты изменяется капитализация компаний.

Капитализация – это рост стоимости акций благодаря росту стоимости самой компании. Чтобы заработать на капитализации, нужно продать акции дороже, чем вы их покупали. Рост курсовой стоимости – это одна из главных причин инвестирования в акции.

Как рассчитывается капитализация
Капитализация = стоимость одной акции * их количество. Если вы купили акцию за 10 долларов, а ее цена выросла до 15, и за эту сумму вы ее продали, то получили 50% прибыли.

А у нас в Беларуси свои законы

Хотите стать акционером Google, Facebook, Amazon, IBM или Coca-Cola? Звучит заманчиво, особенно если посмотреть статистику: акции Amazon и Facebook за пять лет увеличилась более чем в 4,5 раза.

Теоретически белорус может купить акции иностранной компании, но самостоятельно сделать это сложно. Есть перечень операций, осуществление которых возможно только с получением разрешения Национального банка. К ним относятся и операции по покупке акций. Получается, если вы хотите купить акции иностранных компаний, то можете с заявлением обратиться в Национальный банк. Скорее всего, он не очень хорошо к этому отнесется, потому что заинтересован в развитии национального сегмента, а подобная торговля может быть расценена как вывод средств из Беларуси. В любом случае ваше заявление будет рассмотрено в течение 15 дней.

Не пытайтесь обойтись без разрешения Нацбанка – заплатите штраф. Для физического лица – от 50 до 100 базовых величин, для юрлица – от 100 до 200 базовых величин (Указ №49 «Об обеспечении порядка при осуществлении валютных операций» от 09.02.2015).

Рынок акций в Беларуси развит слабо, но есть вероятность, что в ближайшем будущем его ждут изменения. В июле 2018 года вступит в силу закон «Об инвестиционных фондах». Инвестфонды – это что-то среднее между банковскими депозитами и профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. Инвесторы вносят свои деньги в фонд, ими распоряжается профессиональная команда, например, покупает или перепродает акции, а прибыль делится между всеми инвесторами. Инвестфонды давно работают в соседних странах: в России они появились в 2001 году, в Казахстане – в 2004.

А как купить акции и получать дивиденды?

Единственный безболезненный и быстрый вариант – заключить договор с компанией-посредником, которая инвестирует в ценные бумаги. Получается, что напрямую вы не покупаете акции, поэтому разрешение Нацбанка не потребуется. Таким посредником может стать банк, который предлагает услугу доверительного управления – фонд банковского управления (ФБУ). В Беларуси несколько банков помогут купить акции иностранных компаний.

Как работают фонды банковского управления? По сути, это коллективное инвестирование: юридические и физические лица передают деньги банку, который управляет всей суммой как одним инвестиционным портфелем. Деньги вкладываются в разные активы – в акции корпоративных эмитентов, акции паевых инвестиционных фондов (ПИФ), еврооблигации, государственные ценные бумаги и корпоративные облигации, производные ценные бумаги (фьючерсные контракты, опционы). Здесь работает эффект «экономии масштаба»: если бы каждый инвестор управлял таким портфелем самостоятельно, то расходы по управлению инвестициями были бы значительно выше, как и риски. Получается, что ваша задача – вложить деньги в фонд, а инвестировать их будут профессионалы. К тому же фонды банковского управления дают реальный выход на мировой рынок ценных бумаг, где можно купить акции Google, Facebook, Amazon, IBM или Coca-Cola.

Доверительное управление – это долгосрочные инвестиции, минимальный срок – один год, но заметную прибыль можно увидеть спустя большее время, хотя бы через три года. Поэтому инвестиции в ФБУ подойдут тем, кто вкладывает не последние деньги, тем более входной порог не маленький – от 10 тысяч долларов.

Интерес банка – это 1–2% годовых от суммы инвестиций, процент фиксированный. Если инвестиции окажутся прибыльными, то банк попросит дополнительный бонус – процент от полученной прибыли. Детали лучше уточнять в конкретном банке, с которым заключаете договор.

Сколько можно заработать на акциях
Вы инвестируете 30 тыс. долларов в эквиваленте, если выбираете консервативную стратегию, где меньше риски и ниже доходность, то получаете до 14% годовых, то есть 4 200 долларов. При умеренной стратегии сможет заработать до 16% годовых – 4 800 долларов. Агрессивная стратегия может принести до 18% – 5 400 долларов. Если решите формировать портфель, то профессионалы советуют 80% денег вкладывать в низкорискованные акции и 20% – в высокорискованные.

Это очень усредненный пример, доход может быть выше или, наоборот, вы окажетесь в минусе. Поэтому если копите на крупную покупку, то вкладывать в ФБУ не стоит: рынок акций рискован, их стоимость может изменяться в большом диапазоне даже в течение одного торгового дня биржи. А когда деньги вам реально понадобятся, акции могут упасть, и вы потеряете часть денег, продав акции по более низкой цене. Рынок ценных бумаг мало похож на Поле чудес из сказки «Золотой ключик», когда из одной монеты вырастает денежное дерево.

Какие акции сейчас покупают

Конечно, все равняются на технологический сектор и каждый квартал ждут отчетности от таких компаний, как Apple. Их финансовые показатели самым прямым образом влияют на стоимость акций. Через белорусские фонды банковского управления вы можете купить ценные бумаги американских технологических компаний Apple, Alphabet, Amazon или Microsoft. Вот что на них можно заработать через пять лет, если инвестировать 10 тысяч долларов.

Любопытный прогноз в начале года опубликовал швейцарский банк Credit Suisse. Его эксперты считают, что к 2020 году рынки ценных бумаг в развивающихся странах будут в два раза обгонять развитые страны по оборотам. Банк прогнозирует, что совокупный оборот торгов на фондовых биржах БРИКС и Латинской Америки будет каждый год увеличиваться на 12% в год, тогда как в развитых странах – только на 6%. Аналитики Credit Suisse говорят, что это связано с повышением покупательной способности населения. Это значит, что для тех, кто ищет, как получать дивиденды с акций, открываются новые горизонты.

Резюмируем

На покупку ценных бумаг не стоит тратить стратегические сбережения: никто не скажет, какие дивиденды от акций вы будете получать, по какой цене их удастся продать, и какой процент принесут вложения в фонды банковского управления. А если рисковать – это не про вас, да и нервы не железные, то положите деньги на депозит или выберите другой способ инвестиций, о которых мы рассказывали. Про акции справедливо одно – с ними нужно строить долгосрочные отношения, и желательно, с внушительной финансовой основой.

​Как купить акции

Все знают, что можно купить акции и получать доход, но не каждый понимает, как купить акции с минимальной потерей денег и времени. Сейчас это особенно актуально, потому что на фондовый рынок приходят новые технологии, становится доступным то, что раньше было слишком дорого или слишком сложно.

Часто пишут, что стать инвестором можно без подготовки и с минимальными вложениями. Разберемся так ли это. Но вначале повторим некоторые простые понятия.

Какими бывают акции?

✔ Простые и привилегированные

Нельзя приступать к покупке акций не понимая, что они из себя представляют. Сама первая классификация выйдет такой:

✔ Простые акции

Дают право на владение частью выпустившей их организации. Эта организация называется эмитентом и управляется акционерами, т.е. владельцами акций. Кроме права управления акционеры получают право на доход из прибыли эмитента – дивиденды.

Еще один важный момент – доход по простым акциям никогда и никем не гарантирован, но зависит от прибыли или убытка акционерного общества.

✔ Привилегированные акции

Они не дают прав на участие в управлении, но доход по ним выплачивается раньше, чем по простым акциям. Часто это фиксированный доход, который платят независимо от прибыли или убытка. Но здесь кое-что зависит от устава акционерного общества и национального законодательства.

Потому прежде чем покупать такие бумаги, следует выяснить права и возможности по ним.

✔ Акции с ограничениями в продаже и без них

Акции различают по условиям купли-продажи.

• некоторые акции продаются только определенному кругу лиц и не выходят в свободную продажу;
• некоторые акции могут менять владельца лишь в определенные периоды;
• некоторые можно продавать посторонним лицам лишь после того, как от них откажутся другие акционеры.

Тут имеет значение и законодательство, и уставные документы акционерного общества.

Остановимся только на акциях для свободной продажи. Все написанное ниже о них.

✔ Зачем это знать начинающему инвестору?

Чтоб он сам решал, какие акции лучшие для покупки в конкретной ситуации. Чтобы правильно понимать рекламные обещания и отличать формальность от реальности.

Какой бывает цена акций?

У акций бывает несколько цен:

• номинальная цена – это стоимость назначенная эмитентом, ее объявляют заранее;
• эмиссионная цена – стоимость акций при первичном размещении, часто совпадает с номинальной стоимостью;
• балансовая цена – получается от деления стоимости фирмы-эмитента на количество акций;
• рыночная цена – стоимость, по которой акцию продают и покупают в данный момент.

Большинство инвесторов интересуются именно рыночной ценой.

Как инвесторы зарабатывают на акциях?

Есть два распространенных способа заработка на акциях:

• купить акции надолго и получать дивидендный доход;
• купить акции дождаться, когда они подорожают, продать и заработать на разнице цен;
• сочетать обе стратегии.

Есть и другие варианты, но они годятся больше профессионалам фондового рынка.

Что нужно сделать перед покупкой акций?

Тут начинающий инвестор должен принять несколько обязательных решений

Разобраться с желаемым вариантом заработка на акциях.

• Если хочется иметь доход по дивидендам, то придется покупать акции на несколько лет и становиться долгосрочным инвестором. Это скорее пассивный и менее выгодный заработок.
• Если хочется зарабатывать на цене акций, т.е. спекулировать ими, то придется чаще принимать решения, и вообще активно следить за рынком.

Затем следует выяснить – какие акции покупать. Но это сложнее и требует отдельного разговора.

• Опытные инвесторы советуют вкладывать в предприятия, если понимаешь их деятельность и положение на рынке.
• Однако не следует отождествлять продукт предприятия и его акции. Если вам нравятся какие-то машины или телефоны, это не значит, что акции производителя также хороши.

И еще одно обязательное решение – сколько вы готовы инвестировать и на какой срок. Тут все зависит от свободных средств.

Где покупаются акции?

Есть несколько вариантов покупки акций:

• большинство акций продают на фондовых биржах.
• акции продают на внебиржевых рынках.
• акции можно купить напрямую у эмитента.

Где и как будут продаваться акции, определяет выпустившая их организация.

Разные варианты покупки требуют разных расходов, усилий и потерь времени.

Многое также зависит от устройства фондового рынка в стране.

• с одной стороны – эмитенты, акционеры и торговые площадки, где продают акции, находятся на чье-то территории и подчиняются законодательству этой страны.
• с другой – интернет позволяет купить акции онлайн из любой точки мира.

Следует заранее выяснить нюансы законодательства страны покупки и страны пребывания покупателя. Но это решаемые вопросы, уже есть мировой фондовый рынок, и он все более доступен частным лицам.

Как купить акции на бирже и чем это выгодно?

Основной объем операций фондового рынка составляет именно биржевая торговля. Самостоятельно работать на бирже не удастся, для этого нужна регистрация и специальные разрешения. Потому частные инвесторы работают на биржах через посредника.

Биржевым посредником для частного лица может быть либо брокер, либо финансовый управляющий (управляющая компания).

✔ Финансовое управление

Финансовые управляющие и управляющие компании (Money Managers)

Управляющие могут брать на себя всю работу, они сами решат какие акции купить, когда и по какой цене продать. Прибыль от их работы достается инвестору, который платит за управление.

Комиссии финансовых управляющих довольно высоки. Потому торговать на мировых биржах через управляющего имеет смысл, когда сумма инвестиций составляет 100-250 тыс. долл.

✔ Онлайн-брокеры (Online/Discount Brokers)

Брокер это профессиональный участник биржи, он имеет право совершать операции с деньгами инвесторов, взимает с них комиссию за совершение операций, открытие и обслуживание счета.

Брокер открывает для инвестора специальный брокерский счет на бирже. На этот счет клиент зачисляет деньги, с этого счета брокер берет средства для покупки акций, и на него же зачисляет выручку от их продажи.

Брокер выполняет указания клиента о покупке или продаже определенных акций. Часто брокеры дают ссылки на какие-то информационные и образовательные ресурсы, чтоб инвестор учился принимать более эффективные решения. Но советов по инвестициям обычные брокеры не дают.

✔ Брокеры-консультанты (Discount Brokers with Assistance)

Простое выполнение указаний это не то, что требуется начинающим инвесторам. Но за отдельную плату многие брокеры консультируют клиентов. Обычно это советы по поводу перспектив определенных акций, подсказки о тенденциях изменения цен, когда купить и продать акции определенной фирмы. Сравнительно небольшая информационная поддержка общего характера.

Комиссии таких брокеров зависят от количества операций и консультаций.

✔ Брокеры с полным набором услуг (Full-Service Brokers)

Этот брокер действует также: открывает брокерский счет, проводит операции, отчитывается и получает комиссию. Но здесь начинается индивидуальный подход.

Такому брокеру положено знать клиента, понимать его финансовые и в определенной степени личные обстоятельства, знать экономические цели клиента и способствовать их достижению. Брокеру этого типа придется платить порядка 1 тыс. долл. только за открытие счета.

✔ Биржевые роботы (Roboadvisors)

Самый новый вариант биржевого обслуживания клиентов. И в этом случае открывается брокерский счет, и проводятся операции, как через брокера-человека. Роботов не разрабатывают самостоятельно, но покупают у работающих на бирже структур.

Робот может давать консультации, если имеет нужные для этого алгоритмы. Но биржевой робот не человек, а программа в которую установлены определенные алгоритмы:

• покупать по достижении такой цены;
• продавать по цене не ниже назначенной;
• прекращать операции при определенных изменениях рынка и начинать при других.

Алгоритмов много, они сложны и поддаются настройке. Но робот не понимает смысла своих действий и выполняет любой правильный или неправильный приказ.

Достоинства роботов в способности отслеживать огромное количество событий и быстро считать. А также в невысокой цене услуг – порядка 0,25% в год от суммы инвестиций. Начинать работу с некоторыми роботами можно даже с 1 долларом.

Как купить и продать акции без посредников?

Описанные выше варианты, это работа через посредников, услуги которых практически всегда, прямо или косвенно оплачиваются. Однако есть варианты прямой покупки акций.

Прежде чем искать их, следует выяснить, продаются ли интересующие вас акции вне биржи. Это определяет эмитент, потому уточнять возможность самостоятельной покупки лучше у него. Здесь возможно несколько вариантов:

✔ Программа прямых продаж

Акции, продающиеся вне бирж можно купить по плану прямых покупок (Direct Stock Purchase Plan, DSPP). Это довольно старая, проверенная программа, ее можно найти любым поисковиком.

Инвестиции в DSPP начинаются с небольших сумм, иногда достаточно 100 долл. Еще от 5 до 20 долл. возьмут на настройку счета. Комиссии за сделки невелики – 3-10 центов за операцию.

✔ Покупка акций своей фирмы

Часто можно купить акции своего предприятия, следует только узнать о них и обратиться к нужным сотрудникам. Система называется – Company Stock Purchase Plan (SPP).

Иногда такая покупка проходит без дополнительных расходов. Компании стремятся сделать сотрудников совладельцами для лучшей мотивации.

✔ Реинвестирование дивидендов

И программа прямых продаж и системы продажи акций работникам позволяют тратить начисленные, но не снятые дивиденды на покупку дополнительных акций. Есть термин – Company Stock Option Purchase Plan (SOPP). Такая покупка оговаривается заранее и происходит автоматически.

✔ Брокерский счет

Промежуточный вариант между обслуживанием у биржевого брокера и самостоятельной покупкой. Здесь участник биржи открывает для инвестора счет и позволяет приобретать и продавать акции через компьютерную программу. Похоже на обслуживание у онлайн-брокера, но дешевле.

✔ Из рук в руки

Покупка акций из рук в руки не запрещена, но встречается крайне редко, особенно когда акции перестали печатать на бумаге. Владельцы акций обычно регистрируются по именам, потому все равно придется обращаться к посреднику или к эмитенту.

Кому что выгоднее?

Покупать акции без посредников бывает выгодно для долгосрочного вложения, особенно если это пенсионные накопления или сбережения «на черный день». Тут ни к чему тратить время и деньги на отношения с брокером.

Но для спекуляций и любых активных операций с акциями, полезен посредник, хотя бы автоматический. Быстрые сделки с разными активами можно совершать только так. Для работы на бирже тоже обязателен посредник, человек или программа.

«Мечтал купить коттедж — и решил „прокрутить“ загашник на бирже». Как белорусы вкладывают деньги в акции

Когда депозиты перестали быть интересными, белорусы начали забирать деньги из банков и думать, куда вложиться. Наши сегодняшние герои решили попробовать себя на биржах. Они покупают и продают ценные бумаги, на своем опыте проверяют различные тактики и стратегии биржевого поведения и считают прибыль. О том, сколько им удалось заработать, читайте в нашем материале.

«Первые выплаты получил через квартал»

Вадиму Васкевичу 30 лет. Покупать акции и зарабатывать на них молодой человек пытается уже год.

— Все началось с мечты — купить коттедж для жизни. Посмотрел варианты земельных участков для строительства с нуля до готовых вариантов и вывел для себя некую среднюю сумму, которая нужна для осуществления этой мечты, — рассказывает молодой человек. — Стоимость дома поделил на сумму своего ежемесячного дохода.

— Понял: для реализации задуманного много месяцев получается, и это при том, что я работаю в IT. С того момента начал откладывать деньги на покупку дома. Подумал: было бы неплохо как-то «прокрутить» деньги, которые у меня уже были на тот момент. Стал смотреть в сторону банковских депозитов. Нашел варианты в белорусских рублях и в долларах. Посчитал, что можно внести депозит 50 000 рублей под 17,2% годовых — за год заработаю 10 210 рублей и у меня будет уже 60 210 рублей. Неплохо.

— Присмотрелся к варианту в иностранной валюте: со своих $19 000, положенных под 2,3% годовых, за 13 месяцев заработаю $478,9. Плюс банк еще заберет у меня подоходный налог, поэтому цифра будет меньше.

Дальше мужчина рассуждал так: за 5 лет курс доллара у нас вырос на 20%. Поэтому вклад в белорусских рублях на год под 17,2% более оправдан по сравнению с валютным. Вадим ходил с этой мыслью, пока на глаза не попалась реклама брокера Lacerta. Тот предлагал облигации белорусских компаний в долларах под 7—8%. Пообщавшись с брокером, он принял решение заключить договор и внес пробный депозит на $200, выбрав для покупки ОДО «Байкал» и «Алвеста-М».

— Прошел квартал, я открыл выписку в интернет-банке, а там выплаты — целых 9,32 рубля. На тот момент только сам факт этой выплаты навел меня на мысли: ага, все же какой-то доход получить с этого можно, — говорит Вадим. Но добавляет, что риски нашли его сами.

— Спустя какое-то время «Алвеста-М», в которую я вложился, сообщила о ликвидации. Подумал: «Ну все, вот они те самые риски в действии». Пока пытался прикинуть, что со всем этим делать, Министерство финансов объявило о решении приостановить лицензию моего брокера Lacerta.

— Скажем так: в этот момент я испытал целую гамму чувств и эмоций. С одной стороны, я был разбит, с другой — осознавал: «хорошо, что не вложил в это дело все свои накопления», — заключает Вадим.

Вопрос с «подвисшими» деньгами и купленными облигациями остался без решения. Через какое-то время с мужчиной связался менеджер «Финап24» и сообщил, что его облигации ОДО «Байкал» перешли к ним в депозитарий и теперь услуги ему будут предоставлять они.

Параллельно Вадим стал подробно изучать тему с акциями и облигациями. Говорит, на тот момент не совсем понимал, в чем там разница и как это работает.

— Простым словами: облигации — это когда ты даешь компании свои деньги в долг под проценты, а акции — это когда ты покупаешь как бы часть компании и компания может тебя благодарить в виде дивидендов, — объясняет он. — Со временем акции могут расти или падать в цене. Решил попробовать с покупкой акций — начал выяснять, какие, как и где их купить. Оказалось, нужны разрешения Нацбанка на покупку акций, необходимо какие-то заявления писать. Все это сложно.

Самым удобным оказался вариант покупки акций через доверительное управление в банке. Поехал на консультацию в один из банков. Выяснилось, что фактически владельцем акций я не буду. Юридически это выглядит так: я даю свои деньги банку, банк их зачисляет на счет, я командую: «купите мне то или это», а банк исполняет мою волю. Но при этом на кнопки клавиатуры физически нажимаю я. Такой вариант мне показался вполне удобным. Писать заявления в Нацбанк каждый раз не нужно, но есть и риски: я ведь не буду владеть этими акциями.

— И еще: а вдруг банк закроется? В итоге, учитывая тогда еще минимальную сумму депозита в $2500, я не решился на этот шаг, — отмечает Вадим.

«Вывел деньги от российского брокера и начал работать с кипрским»

Других белорусских брокеров Вадим в интернете не нашел, решил поискать их в России. Он начал писать им о том, что белорус хочет покупать акции, и стал выяснять условия.

— Некоторые брокеры говорили: «Можно, но при заключении договора нужно физическое присутствие». Другие ставили условие: «Без вида на жительство нельзя». И только единственный брокер «Фридом Финанс» предоставил мне возможность открыть счет удаленно. Осталось только собрать пакет документов, заверить их у нотариуса и отправить почтой, — рассказывает Вадим.

— Далее меня зарегистрировали, оформили мне счет. Внес тестовый платеж — $200. Решил: «Ну все, пора уже что-то и покупать. Учитывая, что я уже начитался и насмотрелся, как люди обычно составляют свой инвестиционный портфель, решил, что свой портфель я соберу себе сам. Купил акции Alcoa Corp, Intel, JPMorgan и начал ждать и мечтать, как сейчас все взлетит и какой дом я себе куплю, — вздыхает он.

Бывали дни, когда в день акции росли на 2%, иногда на 3%. Молодой человек прикидывал, что можно вкладывать и больше денег.

— Потом решил вывести заработанное. Мол, попробую провернуть полный цикл — от ввода до вывода средств, и вот тут начались проблемы, — говорит он. — Брокер не открыл мне возможность вывода средств, потому что там еще какой-то анкеты не хватает. Отослал ее. Нашли какую-то ошибку. Я исправил. Потом попросили отправить все документы, но уже одним письмом. Техподдержка могла не отвечать неделями. Так сложилось, что как раз в то время я поехал с братом в Киев. Захотел проверить, есть ли у моего брокера офис в этой стране. Оказалось, есть. Решил передать все те недостающие документы уже туда, лично глядя менеджеру в глаза.

В киевском офисе выяснилось, что у брокера есть несколько филиалов и они не относятся к московскому офису. Там же, в Киеве, обнаружилось, что у них — кипрский филиал и они могут предоставить доступ к американской бирже без получения статуса «квалифицированный инвестор».

— Для меня это стало важным моментом, ведь на российском сайте брокера я не могу купить любые акции американских или европейских компаний. Мне доступны только те акции, которые есть на сайте питерской биржи. Также я не мог участвовать в IPO (это ситуация, когда компании только выходят на биржу и можно купить акции значительно ниже рыночной цены) без этого статуса. Вдобавок ко всему при выводе средств брокер не удерживает никаких налогов и переносит эту ответственность на меня, — продолжает Вадим.

Поняв, что прямо сейчас ему представляется новый шанс, Вадим, находясь в Киеве, открыл счет в кипрском филиале и решил работать с кипрским брокером.

— Там не пришлось собирать такого огромного пакета документов, как при оформлении в России. А когда чуть позже московский офис все же предоставил мне возможность вывести свои средства, я сделал это и перевел их на кипрский. И до сих пор торгую на нем, — объясняет парень.

«Сравнил с облигациями и понял, что работать с акциями лучше»

Следующим шагом, который сделал Вадим, стал сбор максимально растущего и прибыльного портфеля.

— Искал то, что растет постоянно, и хотел, чтобы компания платила хорошие дивиденды, — вспоминает Вадим. — Сразу покупал акции российских компаний — там только дивиденды 7% (к примеру, «Алроса», МТС). Главным здесь было найти баланс между ростом стоимости акции и дивидендами. Бывает, дивиденды большие, а акции падают, и уже понимаешь, что компания хочет так привлечь инвесторов. Потом выбрал для покупки Новолипецкий металлургический комбинат, приобрел 100 акций за 17 900 рублей, дождался выплаты через 1,5 месяца и получил дивиденды в размере 650 рублей, потом продал за 21 200 рублей. Получается, за 1,5 месяца я заработал $53.

— Сравнил с облигациями и понял, что вариант с акциями значительно лучше. Потом я подумал: здорово было бы покупать акции до так называемой дивидендной отсечки, получать дивиденды и продавать акции. Нашел календарь дивидендов и уже вскоре купил 3 акции «Норильского Никеля» по 23 799 рублей. Дивидендов мне начислили 1870 рублей. А дальше акции начали падать. К такому повороту событий я готов не был — продал их по 23 266 рублей, пока они не упали в цене критически. Потерял 1599 рублей. Но в общем и целом подобная тактика принесла мне 271 рубль.

Потом решил покупать подешевле, продавать подороже, потому что слишком расточительно ждать своих процентов год или два. Начал покупать акции компаний, которые только-только вышли на рынок после IPO. Так я выбрал Signify Health. Эта компания связана с медициной, а они, судя по статистике, во время пандемии очень круто растут. Так я купил 27 акций по цене $32, через 8 дней думаю: ну все, надо продавать, учитывая, что при продаже я заработаю $235, — заключает он.

«Лучше знать, что акции медленно растут, чем испытывать постоянный стресс»

— Оформляю ордер на продажу, а у брокера на панели есть кнопка «max» — это значит, что подставляется максимальное количество акций, которые ты хочешь продать. Продал. Всё, деньги в кармане, но заметил, что моя позиция продолжает висеть, а вместо кнопки «продать» появилась кнопка «откупить», — говорит Вадим.

— Уже потом мой менеджер объяснил, что при оформлении ордера у меня, видимо, была поставлена галочка «использовать маржу». Это значит, что брокер дал мне возможность торговать заемными средствами и эту возможность я реализовал с помощью этой галочки.

Так вышло, что минчанин одной кнопкой одновременно продал свои 27 акций, а потом взял в долг у брокера 27 акций и продал их по текущей цене. Пока он выяснял, что происходит, заработал $6 на падении цены.

— За тот день я заработал $241, научился продавать в шорт и узнал о том, что у меня есть маржинальное плечо 1 к 5. Попивая кофе, прикинул, что вложил $864 и заработал 27% от этой суммы за 8 дней.

В последующем молодой человек продолжил покупать-продавать акции в таком же режиме. Что-то выходило в плюс, но был и минус.

— В процессе того как я смотрел на свой незафиксированный убыток в $950, понимал: тут выхода два — фиксировать убыток и оставшиеся деньги обратно пустить в трейдинг, как бы отрабатывая потери, либо ждать, — говорит Вадим. — Я выбрал стратегию ждать — до сих пор жду. За это время я заметил, что трейдинг забрал все мое свободное внимание, я не мог спокойно работать, всегда в стрессе из-за скачков курсов акций. Жуть. Если меня так штормит на маленьких суммах, то что было бы, если бы я занес все отложенные деньги — представить сложно. Точно понял, что трейдинг не мое, это целая профессия и нужно больше знаний. Я не хочу этим заниматься профессионально.

Для себя он выбрал такой вариант: от зарплаты откладывать часть денег на покупку акций и покупать что-то консервативное вроде Apple, Google и т. д. Лучше знать, что акции медленно растут, чем испытывать постоянный стресс от таких скачков.

— С августа прошлого года сумма всех моих пополнений составила $3800. По статистике всех завершенных трейдов я заработал $1633. И сейчас открыта одна позиция с незафиксированным убытком в $625, — объяснил мужчина.

История вторая: «Решения принимал интуитивно. Итог оказался плачевным»

Василий Ковалицкий (имя изменено по просьбе героя) то и дело слышал новости о росте различных акций и возможностях получить неплохую прибыль за короткое время. И однажды он решил испытать удачу — попробовать разобраться во всем, а там видно будет. С этими мыслями Василий стал обладателем целой акции Tesla (одной).

— Новости о ней где только ни появлялись, — вспоминает молодой человек. — В декабре 2020 покупка одной акции обошлась мне примерно в $660. К тому времени цена на акции росла хорошими темпами на протяжении уже нескольких месяцев, поэтому я как-то даже был уверен, что мой профит впереди.

К середине января, со слов Василия, рост цены на акции Tesla уже сменился на колебания вверх-вниз. «Снять сливки» молодой человек решил, когда ее цена достигла $870. Он уже прикидывал, насколько мог бы стать богаче, если бы вложил крупную сумму.

— Подумав, что такие профиты могут быть и дальше, я решил добавить к изначальной сумме, чтобы теперь у меня было уже 2 акции (к начальному депозиту в $1000 я доложил еще $600). Но в то же время я все равно понимал, что в любой момент прибыль может превратиться в потери, поэтому все же не рисковал вкладывать большие деньги. Купил опять Tesla, 2 акции. Но роста уже не было. Cплошные колебания туда-сюда. Решил не рисковать и продал акции примерно по цене покупки, — говорит он.

На тот момент был январь, парень подумал, что скоро ограничения из-за коронавируса должны ослабнуть и люди начнут активно летать на самолетах. Так он стал обладателем нескольких акций Delta Air. Но никакого роста так и не случилось. Все с точностью наоборот. Василий только сидел и считал: минус 10, минус 20, минус 50.

— Постоянно дергался, отвлекался от работы — следил, что там с котировками. Но панике решил не поддаваться. Ждал. И дождался! Как только цена акций стала выше цены покупки, я тут же слил все это дело с прибылью в $55. Опять же: небольшая прибыль лучше, чем ничего. На этом хорошая часть истории заканчивается. Начинается суровая реальность, — признает Василий.

«Сидишь и смотришь, как каждую минуту теряешь по доллару»

От торгующих акциями друзей Василий узнал про акции одной компании с хорошим ростом. И, видя красивый график вверх в течение последних недель, он тоже решил запрыгнуть в эту «ракету».

— Не успел, — смеется. — Как только я купил акции, они стали тонуть. Рынок пошел вниз, причем резко. Вот прямо сидишь и смотришь, как каждую минуту ты теряешь по пару долларов. Начинаешь париться из-за потерь. В итоге нервы сдали, и я решил выйти с убытком в $160. Замечу, это фиаско происходило на протяжении всего нескольких часов. Я потерял почти все, что заработал за прошлые 2 месяца.

Осмыслив произошедшее, молодой человек решил не сдаваться и вложиться во что-то более надежное — в акции General Motors. Но рынок был на глубоком пике, поэтому снова, не выдержав напряжения, он вышел с потерями в $75.

— Были и веселые истории. В это время на рынке, да и во многих СМИ, говорили об акциях Gamestop с их сотнями процентов прибыли. Лучшие моменты для покупки я пропустил, акция уже начала падение. Но я заметил, что в последние дни после окончания основного времени торгов на постмаркете в некоторый промежуток времени их начинают резко выкупать. И я решил: на этом можно заработать легких денег, — объясняет он.

Рискнул. Решил быстро купить и сразу же продать — неважно, пойдет прибыль или убыток. Так буквально за 20 секунд на запредельном адреналине Василий заработал $120. Повезло.

— В то время весь рынок падал в течение нескольких недель. Я решил, что это не может продолжаться вечно, поэтому почему бы сейчас не быть тому самому моменту, когда все развернется, — вспоминает свои мысли молодой человек. — Купил рискованные акции, которые за последние пару недель потеряли уже чуть ли не 50% от стоимости. Я думал: что резко падает, то потом резко и растет. Не тут-то было: акции резко падали до меня, а потом продолжили падать дальше, но уже вместе со мной. Продержался две недели. Итог — минус $460.

Но это не самое ужасное! Представьте мое состояние, когда спустя несколько минут после продажи своих акций с ущербом для себя же я вижу, что акции данной компании, как и весь рынок, начали показывать уверенный рост. За пару следующих дней акции почти вернулись к цене покупки, а я остался с носом.

Дальше Василий купил акции фармацевтической компании, которая заметно сдала в цене из-за проваленных испытаний их нового лекарства.

— Раньше замечал: если компания сильно падает в цене, то обычно потом происходит ее такой же резкий взлет. Так было и с этой компанией, но я решил подождать еще. Дождался до проигрыша в $100, — вспоминает он.

«За полгода потерял половину вложенной суммы»

Уже к этому моменту из $1600, которые Василий изначально решил вложить в акции, у него осталось примерно $1000. При этом при каждой покупке и продаже акций он платил комиссию в размере примерно $7,5 за одну операцию.

— Далее я решил в случае прибыли не ждать каких-то большим сумм, а забирать хоть какой-то профит. Поэтому вначале получилось +$95, потом +$40 на относительно безопасных акциях. Затем решил переждать, причем успешно, так как весь рынок опять пошел вниз. Но уже спустя время меня снова ждала неудача, — объясняет он.

— Как результат — сегодня у меня на руках акции, цена которых на $130 ниже цены покупки. Итоговые потери — $690 на покупке-продаже акций плюс комиссии на сумму примерно $130. Получается $780 из $1600 вложенных. Проиграть половину суммы мне удалось за полгода. И это я уже молчу про свои нервы и переживания.

— Все же львиную долю успеха здесь составляют знания, для получения которых нужно тратить много времени, — рассуждает Василий. — Совет всем, кто хочет просто попробовать, как и я: считайте свои вложенные деньги уже потерянными. Так намного легче будет принимать неудачи, которые обязательно произойдут.

Источник https://mtblog.mtbank.by/investitsii-kak-zarabotat-na-dividendah/

Источник https://myfin.by/wiki/term/kak-kupit-akcii

Источник https://money.onliner.by/2021/06/03/kak-belorusy-vkladyvayut-dengi-v-akcii