Все самое главное о брокерских счетах в Сбербанке – как открыть и начать вкладывать

Как работает фондовый рынок в сбербанке

Когда вклады перестали давать достаточный уровень доходности, россияне переключились на альтернативные варианты. Один из вариантов – инвестирование на фондовой бирже. Но чтобы так зарабатывать, нужен доступ к самой бирже. А для этого нужно выбрать партнера – брокера. Сбербанк, являясь лидером финансового рынка, предоставляет брокерские услуги на максимально выгодных условиях. Как стать партнером, открыть брокерский счет и начат инвестировать расскажем подробнее.

Сбербанк – ведущий брокер

Чтобы начать инвестировать, лучше выбрать для себя самые выгодные условия от посредников на фондовом рынке и открыть брокерский счет. При открытии счета трейдеру (инвестору) открывается доступ к инструментам для работы на бирже: личный кабинет, аналитическая помощь и даже готовые решения. Брокеров много, но делая выбор, стоит внимательно изучить статистику, рейтинги и отзывы уже работающих с ними клиентов.

Сбербанк – мегаброкер на инвестиционном рынке России. Занимая почетное место в тройке лидеров, банк гарантирует своим клиентам удобные инструменты работы на биржах ценных бумаг, а еще оказывает грамотную аналитическую помощь от ведущих специалистов этой отрасли.

Сбербанк, как брокер, имеет четыре главных преимущества:

1. Надежность и престижность, которая подтверждается значительным числом клиентов и имеющимися активами;
2. Банк гарантирует конкурентные тарифы и комиссии для каждого клиента-инвестора;
3. Удобное ПО с профессиональной и компетентной поддержкой сотрудников финансового учреждения.
4. Положительные отзывы от клиентов, активно использующих услуги крупнейшего брокера страны.

По условиям банка, инвестиционно-брокерское обслуживание начинается с открытия специального инвестиционного счета, и дальнейшего пополнения его клиентом на любую сумму, более 1000 рублей. Затем трейдер начинает работать через специальное программное обеспечение «Сбербанк Инвестор», покупая или продавая активы с помощью открытого счета.

Банк в этом случае выступает посредником, давая клиентам доступ к «Московской бирже» и счет, с помощью которого можно участвовать в торгах.

Тарифные пакеты для работы с брокерскими счетами

Начиная работу со Сбербанком как c брокером, необходимо открыть специальный счет, куда в дальнейшем будут зачисляться деньги для инвестиций на бирже. На выбор банк предлагает открытие основного (брокерского) или особого (индивидуального инвестиционного) счетов, или обоих одновременно. Первый счет необходим для непосредственной работы с торговыми площадками. Клиент получает доступ к просмотру актуальной информации по доступным операциям с активами, движением средств и результатами проведенных сделок.

Второй счет дает налоговые льготы, но при этом ограничивает максимально доступную для работы на сумму в размере до 400 тыс. руб.

В арсенале у Сбербанка всего два действующих тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И этого вполне достаточно для полноценной деятельности как новичков, так и профессионалов.

Инвестиционный тариф

Пакет «Инвестиционный» гарантирует каждому трейдеру постоянную поддержку и помощь от специалистов аналитического отдела. Среди полезной информации клиенты будут получать:

• аналитику и актуальные прогнозы,
• новости о развитии национального и мирового валютного рынка;
• инструкции, позволяющие быстро обучиться основам работы на фондовом рынке, а также данные, чтобы принимать правильное решение в процессе проведения очередной сделки;
• изменения в портфеле облигаций в трех мировых валютах;
• стратегии по комплексам финансового инвестирования.

Такой тарифный пакет особенно актуальным будет для новичков, которые еще только обучаются стратегиям и особенностям торгов на бирже. При этом такой пакет стоит выбирать тем, кто не особо хочет вникать в суть торгов, и готов пользоваться уже готовыми схемами инвестирования.

Что же касается стоимости услуг, то сам пакет предоставляется бесплатно, при этом процент за совершение сделок на фондовом рынке составляет 0,3%, на валютном – 0,2%, а на срочном за каждую сделку берется 0,5 р.

Самостоятельный тариф

Пакет «Самостоятельный» – это тариф для опытных трейдеров, прекрасно разбирающихся в стратегиях работы на бирже, и не нуждающихся в сторонней помощи аналитиков.

В этом пакете предусмотрено:

• многофункциональный ЛК с продвинутым списком инвестиционных инструментов;
• самостоятельный выбор активов и контроль за их движением;
• ежемесячные инвестиционные отчеты от специалистов аналитического отдела Сбера;
• полный контроль за проведенными сделками и работа на бирже по собственной стратегии.

Стоит отметить, что тарифы в этом пакете более лояльные. Опытному игроку фондовой биржи придется платить от 0,018% до 0,06% от проведенного дневного оборота, но если заявка сделана по телефону и сумма менее 250 тыс. руб., то комиссия повышается до 0,3%. Сделки на валютном рынке сопровождаются комиссией в размере 0,2%, а на срочном рынке будут стоить все те же 0,5 р. за один контракт.

Инструкция открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета нужно быть клиентом банка, так как выводить средства можно только на карту или депозитный счет в Сбербанке. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, то получить доступ к бирже можно из личного кабинета банка. Если же активного счета нет, тогда придется посетить отделение банка и открыть один из предложенных продуктов. После этого можно переходить к регистрации в системе инвестиций.

Стоит отметить, что получить доступ к бирже можно и в офисе банка. Причем совершенно неважно, есть ли у вас доступ к личному кабинету. Правда, придется найти офис, который непосредственно работает с брокерскими счетами. Там можно получить детальную консультацию специалиста и инструкции по началу инвестирования.

Если выбран второй вариант, то в офис банка необходимо обратиться, имея при себе паспорт, СНИЛС, ИНН и банковскую карту или договор на вкладную операцию. Сотрудники самостоятельно зарегистрируют клиента и выдадут все инструкции по дальнейшей работе.

Онлайн-регистрация

Если у клиента уже есть счет и он хочет самостоятельно зарегистрироваться через мобильное приложение или Сбербанк Онлайн, тогда нужно придерживаться следующего алгоритма:

1. Войти в личный кабинет, авторизовавшись с помощью логина и пароля;
2. Кликнуть на вкладку «Прочее» в верхней строке и перейти в раздел «Брокерское обслуживание» ;
3. В появившемся окне нажать кнопку «Открыть брокерский счет» ;
4. Выбрать нужный сегмент рынка: валютный или фондовый срочный;
5. Определиться с тарифом: инвестиционный или самостоятельный;
6. Указать счет для вывода заработанных средств;
7. Принять условия брокера и дать согласие на обработку предоставленных личных данных;
8. Согласиться или отказаться от использования заемных средств (деньги предоставляются сверх имеющихся активов);
9. Определиться с необходимостью открытия индивидуального инвестиционного счета (от него можно отказаться);
10. Указать цель открытия счета: сохранение капитала или получение дохода;
11. Заполнить анкету с персональными данными (ФИО, дата и место рождения, регистрация). Если поля заполнены автоматически, просто их сверить;
12. Указать электронную почту и номер мобильного;
13. Подать заявку на заключение договора и отправить ее в обработку.

Как правило, решение принимается в течение суток, после чего на мобильный поступит сообщение об открытии счета и дальнейшими инструкциями. Для начала работы необходимо будет скачать приложение на ваш мобильный или компьютер, воспользовавшись прямыми ссылками с сайта банка.

Для новичков доступно множество обзоров по работе с кабинетом и началом работы на бирже.

Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка

Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.

• Всего 2 тарифа, достаточных для полноценной работы на бирже;
• Бесплатное обслуживание счета;
• Удобное и понятное приложение с большим набором инструментов;
• Пополнение счета через личный кабинет;
• Отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств;
• Приемлемые комиссии при работе на бирже, особенно в тарифе «Самостоятельный»;
• Смс-информирование об всех операциях и начислении дивидендов;
• Минимальный размер обязательного взноса – всего 1000 р.

• Изначально открывается тариф «Инвестиционный», после чего нужно сменить его на «Самостоятельный» (в разделе «Управление счетами» – «Редактировать»);
• Доступ только к «Московской бирже»;
• Приложение может давать сбой, но над ним постоянно работают;
• Предусмотрены дополнительные комиссии, изучить которые можно только в договоре;
• Довольно сложная компьютерная версия QUIK.

В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.

Обзор брокера Сбер

Сбер — второй российский брокер по количеству пользователей и, пожалуй, первый по числу отрицательных отзывов. Как брокер «зеленый» банк привлекает прежде всего наследственной репутацией и простотой старта: открыть брокерский счет можно прямо из приложения «Сбербанк онлайн».

Главное Hide

Увы, сразу после создания счета фирменная простота заканчивается и начинаются сложности. Для торгов доступен только фондовый рынок РФ, что в наше время удовлетворит разве что идейного патриотичного инвестора. Комиссии на практике больше, чем у конкурентов, хотя проплаченные отзывы рекламируют обратную ситуацию. И наконец, фирменный инструмент может просто блокировать проведение операций в пиковые часы.

Тем не менее и на Сбер инвестиции находится свой клиент. Для тех, кто хочет открыть счет без возни с документами, не нуждается в многоступенчатых интерактивных графиках и ищет простое приложение для торговли с минимумом лишней информации, этот брокер всегда будет привлекательнее профессиональных инструментов от ВТБ и Тинькофф. Посмотрим, что может предложить брокер Сбер пользователю в 2021 году.

Основные сведения

Сбербанк предоставляет полный выход на основной рынок Московской биржи с доступом ко всем финансовым инструментам. Кроме того, клиенты могут торговать фьючерсами и опционами (срочный рынок) и участвовать в торгах внебиржевого рынка: покупать расписки ДЕПО, акции ETF и еврооблигации.

Доступ к американскому рынку заявлен на сайте как эксклюзивная возможность для квалифицированных инвесторов, но на октябрь 2021 года Сбер инвестиции все еще доступны преимущественно внутри России.

Для доступа к счету и торгам брокер дает собственное приложение — «Сбербанк Инвестор». Регистрация и доступ к инструментам полностью бесплатны. Приложение идет с минимальным пакетом информации и помощи: нет общих рассылок, очень слабая внутренняя аналитика, необученная техподдержка, посмотреть индикаторы нельзя. Опытные инвесторы могут с данными Сбербанка работать в сторонней системе QUIK — это оптимальное решение для тех, кто активно торгует на российском рынке и доволен тарифами Сбер инвестиций.

Из дополнительных функций Сбер дает готовые инвестиционные решения с тремя стратегиями на выбор — от консервативной до рисковой. Подсказки по акциям показываются с учетом выбранной стратегии, о чем важно помнить, если вы ставите приложение для знакомства с российским рынком и инвестиционными инструментами.

Тарифы брокера Сбербанк Инвестиции

Тарифные условия остаются одинаковыми при работе через официальное приложение «Сбербанк Инвестор» и сторонний сервис QUIK. Доступно два тарифа:

• «Самостоятельный». Без дайджеста по инвестициям и доступа к внутреннему сервису для обзора Сбер инвестиций.
• «Инвестиционный». С регулярной рассылкой на электронную почту и доступом к информационному порталу SberCIB Investment Research с аналитикой по текущей ситуации, ежедневными прогнозами, пятничными обзорами трендов, долгосрочными стратегиями и т. д.

Комиссия по самостоятельному тарифу для малого брокера (ежедневная торговля до миллиона рублей) — 0.06 %. Если сумма сделок за день превышает миллион, комиссия понижается до 0.035 %. За порогом в 50 млн комиссия достигает абсолютного минимума в 0.018 %.

Пользователи тарифа «Инвестиционный» платят фиксированную комиссию 0.3 % независимо от объема ежедневной торговли.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерский счет — это основной рабочий инструмент для трейдера, который дает доступ к торговым площадкам. Помимо денежных средств, такой счет будет хранить приобретенные активы как виртуальный кошелек.

Открыть счет в Сбере можно удаленно, если вы не собираетесь торговать акциями самостоятельно. Никаких специальных требований нет, достаточно иметь средства для торговли и желание. Создать счет и передать его под контроль работников банка можно несколькими способами:

• сервис «Сбербанк Онлайн»;
• сайт «Сбербанк Управление Активами»;
• приложение «Сбербанк Инвестор».

«Управление Активами» — удобная опция для регистрации брокеров, которые не являются клиентами Сбербанка. Зайти на сайт можно через «Госуслуги», так что ходить в офис для начала инвестирования необязательно.

Дистанционная регистрация в Сбербанк Инвестициях на высоком уровне, но вот в чем подвох: проводить самостоятельные операции с акциями Сбер разрешает только после личного подписания договора. Таким образом, для активных инвестиций посетить ближайший офис все же придется.

Как открыть индивидуальный счет

Индивидуальный инвестиционный счет, или ИИС, — это особый счет для физических лиц со льготными условиями и отложенным налогообложением, который позволяет сохранить больше денег на биржевых операциях. Малые брокеры пользуются налоговым вычетом до 52 тысяч рублей в год, а опытные трейдеры получают еще больше выгоды, выбирая полный вычет на налог в 13 %, который становится доступен через 3 года после открытия счета.

При дистанционной регистрации Сбербанк Инвестиции самостоятельно предлагает завести счет ИИС при регистрации любого типа брокерского счета. Чтобы получить ИИС через сервисы Сбербанка, достаточно не иметь активного ИИС, или использовать индивидуальный счет, который будет закрыт в течение 30 календарных дней. Создавать второй ИИС для постоянного пользования нельзя.

Как пополнить счет

Положить деньги на счет СберИнвестиции можно любым удобным способом, включая конкурирующие банки. Делать переводы можно в рублях, евро, долларах США, швейцарских франках и английских фунтах.

Наиболее выгодные опции:

• Приложение «Сбербанк онлайн». Во вкладке «Инвестиции и пенсии» доступен платеж «Брокерский счет» с выбором типа счета и валюты. Ежедневный потолок операций — миллиард рублей в сутки, среднее время перевода — до 2—3 минут (заявлено до 5 минут).
• Интернет-банк от Сбера. Те же условия и суточные лимиты, для подтверждения операции обязателен доступ к мобильному телефону для СМС-подтверждения.
• Офис Сбербанка. Нет лимитов на ежедневные переводы, срок зачисления — до часа.

Подводные камни неочевидные, но предсказуемые: в пиковые дни и праздники обслуживание может замедляться. Однако по факту перегрузки больше влияют на функционал биржевого приложения, а «зависания» средств между счетами длятся не более 10—30 минут.

Как вывести деньги

Заявки на вывод денег в приложении «СберИнвестор» принимаются круглосуточно, опция доступна во вкладке «Портфель». Это самый удобный способ, так как можно сразу посмотреть доступную сумму для вывода и не требуются дополнительные средства аутентификации.

Внимание: доходы от продаж доступны только после завершения расчетных операций на торговой площадке, то есть на 1—2-й рабочий день после сделки.

Кроме того, в Сбер инвестициях можно вывести деньги:

• По телефону. Вывод доступен в рабочее время банка, но не раньше 9:35 и не позднее 5 минут до закрытия. Оператору потребуется СМС-код или пароль из кодовой таблицы — специального инструмента идентификации для трейдеров, которые торгуют через Сбер по телефонной линии.
• Через QUIK. В меню «Расширения» выберите верхнюю вкладку «Неторговые поручения» и подменю «Вывод ДС», затем вручную введите данные операции и пройдите СМС-подтверждение.

Среднее время зачисления средств — 2—5 часов. Звонить в техподдержку можно начинать, если транзакция не завершилась за 2—3 рабочих дня. Также нужно учитывать, что при выводе банк может автоматически вычитать сумму налога.

Вывести средства с ИИС можно только однажды — при закрытии счета. Так работают не только Сбер инвестиции, но все индивидуальные инвестиционные счета в России.

Как закрыть брокерский счет в Сбербанке

Чтобы закрыть брокерский счет, нужно ликвидировать все активы, отправить доступные финансы на вывод и дождаться завершения операций. После этого брокер одобрит заявку на вывод, если на счете нет активных долгов.

На данный момент Сбер инвестиции не дают возможности закрыть счет брокера через приложение. Оставить заявку можно на общей горячей линии Сбербанка (номер 900). Это самый быстрый и простой способ. Если не получается дозвониться до горячей линии, можно посетить точку брокерского обслуживания в вашем городе лично. Этот вариант будет также удобен пользователям, у которых еще остались акции на счете и нужно их продать, но нет доступа к приложению.

Обратите внимание: обычные офисы Сбербанка не занимаются закрытием брокерских счетов, через сайт «Сбербанк Онлайн» или терминал этого сделать нельзя!

Условия по закрытию ИИС практически не отличаются. У трейдера не должно оставаться долгов, активных сделок, открытых и необеспеченных позиций. Все расчеты по сделкам должны быть закончены на момент подачи заявки. Главное различие — в формате вывода: при ликвидировании ИИС одновременно заполняется заявка на перевод денежных средств на банковский счет. Активным трейдерам рекомендуется закрывать ИИС хотя бы через 3 года после открытия, чтобы воспользоваться правом на максимальный налоговый вычет.

Как инвестировать в Сбербанке — с чего начать новичку?

Сбербанк Брокер — профессиональный участник рынка и позволяет вам совершать операции с ценными бумагами. Наличие брокерского счета приравнивается к вашему кошельку. Именно там находятся деньги и купленные активы. В обзоре расскажет подробно, каким образом инвестировать новичку в Сбербанке.

Сбербанк Инвестиции — с чего начать?

Начать нужно с открытия счета. Инвестировать со Сбербанком можно через обычный брокерский счет или через Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Сбербанк дает возможность совершать сделки на:

• Фондовом рынке (акции, облигации, фонды),
• Валютном рынке (доллары, евро),
• Срочный рынок с рискованными инструментами (фьючерсы, опционы),
• Внебиржевой рынок (акции и другие бумаги в иностранной валюте).

Тарифы для инвестирования в Сбере

Сбербанк предлагает два тарифа брокерского счета: Инвестиционный и Самостоятельный. При открытии счёта открывается окошко с информацией по тарифу. По умолчанию стоит Инвестиционный тариф, который довольно невыгодный и связан с дополнительными комиссиями. Нужно помнить, что тариф можно поменять на Самостоятельный.

Если вам срочно нужны деньги для первого инвестиционного портфеля – оформите кредитную карту 👈. Сможете быстро получить желаемую сумму без уплаты процентов (при возврате средств до истечения льготного периода).

По Инвестиционному тарифу есть комиссия 0,3% от оборота. Она включает в себя дополнительную информационную поддержку и аналитику. Однако доступ к порталу Sberbank Investment Research только для квалифицированных инвесторов. Если вы не такой, то выгода от использования Инвестиционного тарифа сомнительна и нет причин переплачивать.

Второй тариф Сбера называется Самостоятельный. Здесь комиссии более привлекательные:

• 0,06% при объеме сделки 1 млн. рублей,
• 0,035% при объеме сделки выше 1 млн. рублей,
• 0,018% при объеме сделки выше 50 млн. рублей.

Как происходит покупка и продажа инвестиций

Инвестировать в Сбербанке может физическое лицо, резидент РФ через несколько технических инструментов:

• Классический терминал КВИК (QUIK).
• Программа в веб-версии КВИКа.
• Мобильный КВИК.
• Приложение Сбербанк Инвестор.

Чтобы начать инвестировать, нужно быть клиентом банка и открыть брокерский счет. Лучше всего его открыть в Сбербанк онлайн (вкладка Прочее → Открыть Брокерскй счет).

Пополнить счет, внести деньги и открыть вклад можно через отделение, через Сбербанк онлайн или через мобильное приложение.

Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

Рассмотрим покупку инвестиций (акции, облигации, фонды) в мобильном приложении Сбербанк Инвестор.

Перед началом инвестирования зайдите в приложение банка на вкладку Прочее и ознакомиться с FAQ (часто задаваемые вопросы). Не жалейте на это времени, там неплохо освещены важные вопросы.

Вкладка «Мои счета» это общий обзор портфеля на конкретный момент. Можно посмотреть, сколько денег в бумагах, сколько в денежных средствах.

Открываем вкладку «Рынок» и видим котировки по всем основным инструментам. Они сгруппированы: акции, облигации, фонды, валюта и внебиржевой рынок.

Через поиск можно найти интересующую нас ценную бумагу. Выбираем и видим окно с информацией и ценой. После изучения нажимаем кнопку Купить или Продать.

Ждем подтверждающую sms. Указываем сумму, на которую будем совершать операцию. Подтверждаем покупку или продажу.

После этого можно перейти на вкладку Заявки. Там пользователь увидит, что сделка исполнена. Так происходят операции купли-продажи инвестиций в мобильном приложении.

Стоит ли инвестировать через Сбербанк

Чтобы понять, стоит ли инвестировать через Сбербанк, нужно посмотреть преимущества и недостатки этого метода.

Преимущества:

1. Простое и понятное приложение для клиентов.
2. Можно пройти тест для определения склонности к риску.
3. Есть возможность заполнить в личном кабинете Сбербанк Онлайн форму w8-ben. Она нужна, чтобы платить по американским акциям с дивидендов 13%, а не 30%.
4. Можно переводить с ИИС дивиденды и купоны на банковский счет. Затем можно пополнить ИИС или потратить на свои нужды.
5. Большая сеть филиалов по всей стране, удобно пополнить счет, вывести деньги, много банкоматов.

Недостатки:

1. Нет возможности совершать сделки на Санкт-Петербургской бирже, а только на Московской.
2. Очень упрощенные графики для анализа инвестиции при покупке.
3. Новостей по компаниям не бывает, сложно сориентироваться и сделать выбор.
4. Нестабильная работа приложения: подвисание, выкидывание, обнуление данных по счетам.
5. Поддержка работает неоперативно, иногда не работает вообще. Негативные отзывы.
6. Нет данных по дивидендам, купонам.
7. Отсутствие единого счета для всех секций Московской биржи.

Итак, с чего начать инвестиции со Сбером? Начните с изучения информации. Сбербанк брокер может быть интересен в первую очередь людям, которые ратуют за надежность и сохранность своего капитала. А также тем, кому не очень интересно вкладывать в американский фондовый рынок.

Видео-обзор

Источник https://bankstoday.net/last-articles/vse-samoe-glavnoe-o-brokerskih-schetah-v-sberbanke-kak-otkryt-i-nachat-vkladyvat

Источник https://beststocks.ru/journal/sberbank-broker-review/

Источник https://ecofinans.ru/investment/kak-investirovat-v-sberbanke/