Можно ли заработать на урожаях 2020 года?

Инвестиции в сельское хозяйство — плюсы и минусы, как инвестировать

В чем особенности инвестирования в АПК России? Как правильно инвестировать в сельское хозяйство? Какую доходность могут принести инвестиции в сельское хозяйство?

Перспективные инвестиции – это вложения, которые не зависят от колебаний рынка, везения, интуиции и модных трендов в экономике. Земля и то, что она даёт, – это ценности, в которых люди будут нуждаться всегда. Никакие цифровые технологии, даже самые передовые, не заменят хлеба, молока и мяса.

Вот почему инвесторы, рассчитывающие на долгосрочные и стабильные прибыли, делают вложения в сельское хозяйство. Это всегда актуально, надёжно и выгодно. О том, что такое прибыльные сельскохозяйственные инвестиции, я, Денис Кудерин, сегодня и расскажу, так как более двух лет занимаюсь этим видом деятельности.

В финале вас ждёт обзор тройки наиболее перспективных компаний для инвестирования в агропромышленный комплекс плюс советы, как избежать рисков таких вложений.

1. Что такое инвестиции в сельское хозяйство

Инструментов инвестирования – десятки и даже сотни. Некоторые из них несут обогащение только самому инвестору (к примеру, вклады в биржевые спекуляции), другие попутно приносят пользу экономике страны, поэтому всячески поощряются на федеральном и региональном уровнях.

Всё больше частных вкладчиков и инвестиционных компаний выбирают в качестве долгосрочной стратегии развития вложения в сельское хозяйство и агропромышленный комплекс. Дело это благодарное, полезное и выгодное, если подойти к нему грамотно.

Надо сказать, что до недавнего времени инвесторы старались обойти стороной эту отрасль. С экономической точки зрения сельское хозяйство относится к той сфере, где вложения по определению не могут дать быструю прибыль.

Чтобы получить доход с урожая, нужно подготовить почву, посадить семена, вырастить культуру, собрать, сохранить и удачно реализовать. Не у каждого инвестора хватит терпения и знаний, чтобы проконтролировать каждый этап.

Куда быстрее инвестировать в акции и уже через пару недель продать их по более высокой цене. Даже производство окупается гораздо быстрее, чем, скажем, создание фермерского хозяйства с нуля.

Однако экономические реалии последних лет привели к смене приоритетов. Антироссийские санкции заставили крупных инвесторов повнимательнее присмотреться к внутреннему рынку. Если европейские сыры и итальянскую ветчину к нам уже не возят, волей не волей приходится искать альтернативные пути насыщения продуктового рынка.

Другие плюсы вложений в агропром:

• сельское хозяйство – отрасль, обеспечивающая национальные интересы, поэтому государство всеми силами поддерживает и поощряет инвестиции в эту сферу;
• качественные и натуральные продукты питания пользуются возрастающим спросом – никто уже не хочет есть дешёвые китайские «пластиковые» помидоры;
• стоимость продуктов (в международных масштабах) с каждым годом неуклонно увеличивается – население растёт, а площадь плодородных земель – наоборот;
• сельхозпродукция пользуется круглогодичным спросом;
• конкуренция в аграрном секторе относительно низкая.

Если в сфере производства промышленных товаров большая часть прибыльных ниш уже занята, то в сельском хозяйстве для предприимчивых и дальновидных инвесторов – раздолье. Хочешь, модернизируй то, что уже работает, хочешь – создавай своё с нуля, привлекая инновации, технические достижения и новейшие разработки.

Экономисты подсчитали, что для стабильного развития российскому аграрному сектору ежегодно требуется около 160 млрд рублей. Сегодня сами производители способны вложить только 25% от этой суммы.

Это значит, что сторонних инвесторов в этой сфере ждут с распростёртыми объятьями – как сами крестьяне, так и государство, заинтересованное в стабилизации экономики.

Полезные ссылки по теме выгодных вложений – «Долгосрочные инвестиции» и «Реальные инвестиции».

Нельзя не сказать о недостатках с/х инвестиций. О том, что окупаемость таких вложений измеряется годами, я уже говорил.

Перечислю другие минусы:

• инфляция и девальвация рубля значительно снижают доходность от инвестиций в аграрный сектор;
• между образованием первоначальной цены и получением реальной выручки за товар слишком большой временной разрыв;
• низкий рост производительности труда в сельскохозяйственной сфере;
• нет эффективных страховых механизмов, а риски при этом высокие;
• нет отлаженных механизмов реализации продукции;
• зависимость прибыли от сезонных факторов – один неурожайный год, и результат многомесячного труда десятков и сотен людей будет сведён на нет.

И всё же преимущества перевешивают недостатки. Подробно о положительных моментах я расскажу в следующем разделе.

2. Что дает инвестирование в АПК России – 5 основных преимуществ

Главный плюс инвестиций в агропром в том, что сельхозпродукция имеет тенденцию постоянно расти в стоимости. Бывают сезонные колебания, но в целом цена на продовольствие каждый год увеличивается. Повышается и спрос на продукты, выращенные в экологически чистых районах без применения ускорителей роста и химикатов.

Спрос на сельскохозяйственные товары тоже не уменьшается. Численность населения растёт, а стало быть, еды нужно всё больше и больше.

Преимущество 1. Налоговые льготы

Налоговая ставка, установленная государством для производителей сельхозпродукции, составляет 12%. Представители прочих отраслей платят 24%. По факту, именно агропромышленный сектор – единственный в РФ, для которого предусмотрены столь ощутимые налоговые льготы.

Сельскохозяйственные предприятия освобождены от транспортного налога и некоторых других сборов. И плюс ко всему компании этого сектора вправе рассчитывать на частичную компенсацию из регионального или государственного бюджета затрат на семена, удобрение и топливо.

Преимущество 2. Создание условий для привлечения заемных средств

Инвесторам в сельское хозяйство созданы благоприятные условия для привлечения кредитов. Федеральные и региональные структуры субсидируют расходы на обслуживание займов, связанных с вложениями в агропром.

Компания «Челябинск Агро» взяла кредит в Сбербанке с годовой ставкой в 13%. Государство обязуется выплачивать банку основную часть комиссии – 9,5%, остальное платит сам заемщик.

Такая политика даёт инвесторам больше свободы в поиске финансовых источников для своих проектов.

Преимущество 3. Регулирование импорта

В РФ для производителей сх продуктов введены выгодные квоты. Госпошлина, взимаемая, например, на вывоз мяса, равна 15% от таможенной стоимости. В то же время пошлина на ввоз аналогичной продукции достигает 30-60%.

Преимущество 4. Перспектива инвестирования в земли

Цена на землю имеет тенденцию к постоянному росту. Инвестирование в сельхозугодия с целью последующей перепродажи территорий – ещё один способ получить гарантированную прибыль. Земельный участок используется также в качестве залога при получении выгодных кредитов.

Преимущество 5. Выгода капиталовложений в сельхозпроизводство

Вложения в сельское хозяйство дают компаниям право на субсидии и льготные условия от государства.

К примеру, чтобы регулировать цену на зерно на внутреннем рынке, Министерство с/х РФ учредило специальный зерновой фонд, запасы которого пополняются за счёт государственных закупок в урожайные годы. Таким образом, и компании не остаются без прибыли, и страна всегда имеет запас зерна на случай его нехватки.

В последние годы на мировом рынке наблюдается стабильный рост цен на зерно. Это значит, что российские аграрии имеют хорошие шансы на доходы от экспорта своей продукции.

3. Как инвестировать в сельское хозяйство – пошаговая инструкция

Эта инструкция не претендует на уникальность, ведь каждый случай инвестирования – уникален. Но общие принципы грамотных вложений будут полезны во всех ситуациях.

Итак, какие действия следует предпринять начинающим инвесторам в сельское хозяйство.

Шаг 1. Оцениваем своё финансовое состояние

Для начала стоит проанализировать своё финансовое положение. Частному инвестору сделать это относительно легко – люди обычно в курсе своих доходов и расходов. Компаниям рассчитать размер свободного капитала сложнее, но для этого существуют бухгалтеры и финансисты.

Оцените также размер дополнительных активов – собственности, ценных бумаг и всего того, что без особого труда реализуется на свободном рынке. В пассивы запишите имеющиеся кредиты, страховые взносы, отчисления и прочие долги, по которым надо платить.

Зная точный размер своего инвестиционного капитала, вам будет легче выбрать направление инвестирования и его объёмы. Помните, что вложения в сельскохозяйственные проекты требуют достаточно большого объёма средств.

Если собственных активов не хватает, подумайте о привлечении заемных – о льготном кредитовании для «аграрных» инвесторов я уже упоминал.

Для углубления в тему прибыльных вложений рекомендую прочесть публикацию «Портфельные инвестиции».

Шаг 2. Создаем финансовый резерв

Денежный резерв (ещё его называют финансовой подушкой безопасности) понадобится в случае непредвиденных издержек. Такой фонд имеет как практический, так и психологический смысл – он даёт уверенность в своих силах.

Резервные деньги держите в той же валюте, что и ваши основные средства. Для хранения выбирайте надёжный банк и программу с возможностью досрочного снятия средств.

Шаг 3. Обозначаем цели инвестирования

Чётко обозначьте цель инвестирования. Она должна быть не абстрактной, а предельно конкретной. Желательно, чтобы цель имела численное выражение. Определите также примерный срок, за который собираетесь достичь намеченного результата.

Но не забывайте, что вложения в сельское хозяйство – это «длинные» инвестиции. Не ждите сиюминутных прибылей, действуйте поэтапно, планомерно и разумно.

Шаг 4. Определяем свой риск-портфель

Решите для себя, на какие риски вы готовы пойти ради достижения целей. Определите предел риска, который вы ни при каких условиях не станете преодолевать. Например, если стоимость ваших активов упадёт более чем наполовину, вы прекращаете дальнейшие траты.

Грамотно распределить риски поможет профессиональный финансовый советник. Его услуги стоят денег, но если это опытный специалист, он отработает свою зарплату в многократном размере.

Шаг 5. Разрабатываем инвестиционную стратегию

Не начинайте проект без заранее разработанной стратегии инвестирования.

Определите следующие параметры:

• общий размер инвестиций и их периодичность;
• сроки инвестирования;
• виды используемых активов;
• соотношение собственных и привлечённых средств.

Заранее продумайте алгоритм принятия важных инвестиционных решений.

Шаг 6. Выбираем проект для финансирования

Самый важный шаг – выбор инвестиционного проекта. Принимайте решение только после взвешенного и профессионального анализа вариантов. Заманчивых проектов множество, но выбрать нужно наиболее перспективный, понятный и продуманный до мелочей.

Будет ли это действующий бизнес или стартап на стадии запуска – решать вам. Всё зависит от выбранной вами инвестиционной стратегии и личных предпочтений.

Полезная ссылка по теме – «Индивидуальный инвестиционный счет».

Шаг 7. Заключаем договор и инвестируем средства

Осталось только заключить договор инвестирования и вложить в проект деньги. Но не думайте успокаиваться – если вы заинтересованы в удачном исходе, все этапы развития проекта нужно контролировать. Заранее продумайте, как вы будете делать это и с какой периодичностью.

4. Куда инвестировать в АПК России – обзор ТОП-3 вариантов для инвестирования

Чтобы облегчить будущим инвесторам выбор объектов, эксперты нашего журнала проанализировали рынок и определили тройку наиболее перспективных в плане вложений в аграрный сектор компаний.

Изучайте, сравнивайте, принимайте решения.

1) КФХ и Партнеры

Для реализации этих целей отведена территория в 22 га, расположенная в экологически благоприятной зоне – в Ржевском районе Тверской области. В планах хозяйства – увеличение поголовья скота, строительство дополнительных цехов и рабочего городка, привлечение большего числа рабочих.

«КФХ и Партнеры» предлагает инвесторам вложиться в успешный действующий проект и получить доход в размере 34%. Минимальный вклад – 30 000 рублей, т.е. программа доступна даже для начинающих инвесторов с небольшим капиталом. Вкладчикам предоставлены индивидуальные условия по способу выплат и другим параметрам.

2) MirZemli

Частным инвесторам и компаниям, заинтересованным в сх инвестициях, группа предлагает вложить деньги в фермерские хозяйства в различных областях России – в частности, в Ярославском и Московском регионах. Вкладчики не тратят время на возведение объектов, а получают в свои руки готовый бизнес с налаженной структурой и рынком сбыта.

3) GeoDevelopment

В сферу деятельности фирмы входят также:

• консалтинг и юридическое сопровождение при покупке земельных активов;
• помощь в управлении участками;
• рыночная аналитика;
• содействие в инвестиционных проектах.

Инвесторам доступны земли под фермерские хозяйства, строительство коттеджных поселков, под усадьбы и имения.

5. Какие проблемы могут возникать при инвестировании АПК – 5 главных проблем

И ещё о рисках и возможных проблемах инвестирования в сельскохозяйственный сектор.

Самый очевидный момент – влияние на результат погодных условий. Весна во многих регионах РФ имеет обыкновение приходить слишком поздно, а осень – слишком рано.

Постоянные ливни и ранние морозы создают массу проблем при сборе урожая. Летом возможны засухи, зимой бывает мало снега и озимые вымерзают. Скот подвержен заболеваниям и нуждается в профессиональном уходе. Внезапная эпидемия способна уничтожить поголовье за считанные недели.

Проблема 1. Долгое ожидание прибыли

Эта проблема касается в основном выращивания овощных и зерновых культур. Посадить и вырастить урожай – это первый этап. Затем его нужно собрать, переработать и выгодно продать. На быстрые прибыли рассчитывать не стоит – запаситесь терпением и выдержкой.

Проблема 2. Сложности реализации продукции

Не всегда продукция продаётся по выгодной цене. Если год урожайный, цена на зерно и овощи падает. Правда, государство способствует поддержке стоимости на определённом уровне, но иногда этого не хватает даже для возмещения издержек.

Проблема 3. Отсутствие страховых механизмов

В стране нет эффективных страховых механизмов для защиты инвестиций в столь непредсказуемую отрасль экономики. Инвестору придётся потрудиться, чтобы найти страховую компанию, которая работает с такими неопределёнными и сомнительными рисками, как неурожай и климатические факторы.

Впрочем, ряд страховщиков предлагает страховые программы на случай града, засухи, урагана и прочих стихийных бедствий.

Проблема 4. Низкий рост производительности труда

Производительность труда в аграрной сфере растёт крайне медленно в сравнении с промышленным производством. Текущие показатели в 2,2% в год далеко не всегда удовлетворяют потребности инвесторов и самих работников ферм и хозяйств. К тому же огромное количество объектов сельхозпредприятий требует модернизации и реорганизации.

Проблема 5. Ограниченность информации об объектах инвестирования

Трудно собрать в необходимом объёме все сведения об объектах вложений. Зачастую информации в свободном доступе просто нет.

Вывод: инвесторам стоит проводить самостоятельную предварительную работу на местах, а ещё лучше – пользоваться содействием профессиональных советников в этой сфере.

В этом коротком ролике иллюстрируется успешный пример вложений в сельскохозяйственный стартап.

6. Заключение

Итак, господа, теперь вы в курсе, что инвестиции в сельское хозяйство – сфера перспективная, но достаточно проблемная. Работать в этой отрасли стоит лишь после всестороннего анализа объектов и направлений инвестирования.

Что такое инвестиции в АПК и как выгодно вложить финансы в сельское хозяйство

В рыночной экономике, в хозяйственной деятельности, на первом месте всегда находится целесообразность инвестиций. Особенно этот вопрос актуален в сельском хозяйстве. Любой инвестор заинтересован в долгосрочных перспективах.

Перспективные инвестиции – это инвестиции, в первую очередь с минимальными рыночными рискам. Поэтому сельское хозяйство оставалось и остаётся наиболее востребованным видом экономической деятельности, ведь даже передовые технологии не заменят продуктов питания.

Именно по этой причине многие инвесторы инвестируют именно в агропромышленный комплекс, так как подобные инвестиции весьма актуальны, и надёжны, в долгосрочной перспективе.

Большое количество вкладчиков, а также инвестиционные компании выбирают в качестве долгосрочной перспективы вложения и развития.

Следует отметить, что до санкций инвесторы обходили стороной эту отрасль экономики, по временным соображениям, так как получить прибыль, по понятным причинам, быстро не получится. Поэтому многие инвесторы выбирали акции, которые можно быстро купить и через месяц продать по более выгодной цене. Сейчас же проявляется тенденция к смене приоритетов по ряду причин:

• Эта отрасль обеспечивает потребность людей необходимыми товарами, или обеспечивает национальные интересы, поэтому государство поощряет подобные вложения;
• Натуральные сельскохозяйственные продукты питания всегда пользовались большим спросом;
• Низкая конкуренция;
• Круглогодичный спрос на продукцию.
• Из-за увеличения в мире населения, постоянно увеличиваются потребности в продуктах питания.

В сфере изготовления промышленных товаров большая конкуренция в прибыльных нишах, то сельском хозяйстве для инвесторов открываются отличные возможности реализации товаров.

Минусы инвестирования

Но всё же любое инвестирование предполагает определённые риски, поэтому следует рассмотреть минусы, риски, и подводные камни.

• Инфляция, девальвация рубля негативно влияет на доходность и окупаемость;
• Низкий потенциал производительности труда, требующий больших вложений;
• Нет по-настоящему достаточно эффективных страховых механизмов, при довольно высоких рисках;
• Сезонные климатические факторы, которые могут отрицательно повлиять на урожайность и конечную прибыль;
• Окупаемость зависит от большого количества квалифицированной рабочей силы.

Что касается климата, то широкое распространение получило тепличное сельское хозяйство, которое независимо от времени года стабильно может приносить доход.

Подобные с/х комплексы способны приносить круглый год урожай: огурцы, томатные культуры и т.п. Но есть и минусы. Огромные расходы, связанные с энергоснабжением.

К сожалению, невозможно выращивать злаковые, картофельные культуры, в теплицах, из-за требующихся больших посевных площадей.

Риск портфель – риски, которые не остановят, и потребуют дополнительных затрат, а также предельные риски, перед которыми следует остановиться. Грамотно определить и подчитать сможет только профессионал. Конечно его услуги будут стоить денег, но в будущем они окупятся.

Из минусов следует отметить, что по причине высоких климатических и не только рисков, фермеры с некоторыми проблемами получают кредиты, и то под довольно высокий процент. Это важно, если потребуются дополнительные средства для доинвестирования.

Такая ситуация вполне понятна. Фермерское дело вполне может уйти в минус, поэтому банки с неохотой выдают кредиты. Подобная проблема и со страховыми компаниями.

Мало кто из страховых компаний согласиться страховать урожай, так как риски очень высокие.

Хотя некоторые страховые компании предлагают свои страховые услуги на случай определённых стихийных бедствий, таких как град, ураган, и других катаклизмов.

Сложности в нахождении информации об объектах инвестирования отталкивают инвесторов. Инвесторам зачастую необходимо самостоятельно производить поиск информации об интересуемых объектах, из-за ограниченности информации в сети.

Плюсы инвестирования в отечественный агропромышленный комплекс

1. Очень выгодные налоговые льготы. Если для других отраслей налоговая ставка составляет 24%, то для агропромышленного комплекса всего лишь 12%, которые являются весьма ощутимыми налоговыми льготами. Причём сельскохозяйственные предприятия освобождены от многих сборов, например, от транспортного налога. При этом подобные предприятия получают из регионального бюджета частичную компенсацию на затраты топлива, покупку семян и т.п.
2. Вторым преимуществом можно отметить упрощённые условия для получения заёмных средств. Если мелким фермерским хозяйствам трудно получить кредит на выгодных условиях, то крупным созданы благоприятные условия, в которых участвуют региональные структуры, субсидирующие расходы по обслуживанию займов.
3. Выгодные квоты на импорт товаров, по сравнению с аналогичными экспортными товарами. Если на импорт пошлинные составляют 15%, то на экспорт аналогичной продукции от 30-60%.
4. Цена на земельные участки имеет тенденцию с каждым годом возрастать. Особенно это актуально при получении гарантированной прибыли, а также для получения залога.
5. Право на субсидии от государства. Например, в очень урожайные годы, на внутреннем рынке, государство закупает излишки зерна, точнее зерновой фонд, пополняющий свои запасы, за счёт гос. закупок. Еще следует отметить, что на мировом рынке наблюдается постоянное увеличение цен на зерновые культуры.

Заключение договора для непосредственно инвестирование средств. Чтобы проект успешно развивался, нужно каждый этап тщательно контролировать.

Виды инвестирования

Инвестиции в эксклюзив

Инвестиции в эксклюзивную продукцию распространены как на мировой арене, так и в России. Например, на территории РФ вылавливаются редкие морепродукты, такие как морской ёж, черноморская устрица, магаданский трубач и т.п.

Благодаря огромной территории страны, производится не только стандартный сельхоз продукт, такое как коровье молоко, но и молоко лося, оленя.

Помимо молока внимание заслуживает необычный вид хлеба, который помогает бороться с ожирением, еловые шишки, из которых изготавливаются лечебные настойки и т.д.

Так что если инвестиции правильно направить в нужный регион, то можно получить больше запланированной прибыли.

Инвестиционные фонды

Фонды инвестиций – структуры, обычно создающиеся иностранными инвесторами. В качестве примера можно привести крупный фонд, который был создан при поддержке как китайских банков, так и отечественного Газпромбанка.

Фонд составил пять миллиардов долларов, созданный для развития инфраструктуры в сельском хозяйстве, а также на усовершенствование технической базы.

Стоит отметить, что половина технических средств использующимся в АПК сильно изношена.

Китайские инвестиции

Китай занимает ведущую позицию инвестиционного партнёра в России. Не для кого не секрет, что Китай заинтересован вкладывать финансы в развитие сельского хозяйства Дальнего Востока.

Но у многих специалистов возникают опасения, так как инвестиции имеют выборочный характер, направленные на краткосрочность получения прибыли, например, на выращивание сои, а использование китайской техники, рабочей силы, и удобрений, приведёт к ухудшению состояния плодородных почв.

Основные направления инвестиций

Замена или модернизация изношенного оборудования, оптимизация и внедрение новых технологий для производства и переработки сельскохозяйственного сырья, при помощи замены старой на новую технику; организация и расширение производства, а также реализация абсолютно новых видов сельхоз продукции.

Подойти как можно обдуманней к инвестиционному проекту. Безусловно, очень важный шаг, так как существует большое количество всевозможных проектов, которые не всегда становятся успешными. К выбору существующего, или разработку своего нужно подходить максимально ответственно, и с профессиональным финансистом.

Что мешает аграрному сектору

В планы инвестирования могут отрицательно повлиять определённые неблагоприятные факторы. Дорогие кредиты и проблемы с их получением на западе. В России кредитные ставки самые высокие по сравнению с европейскими государствами. Конечно в регионах России действуют программы субсидий и льгот, но их нельзя назвать очень эффективными, с точки зрения динамики развития всей отрасли.

Но если всё же инфляция во всей экономической среде будет снижена, то следует и ожидать снижения кредитных ставок как Банком России, так и мелкими кредитными организациями. Что положительно скажется на всей отрасли сельского хозяйства.

Но пока кредиты могут вполне заменяться инвестиционным капиталом.

Если не кредитная финансовая организация, а другой инвестор, может вложить финансы в перспективный сельскохозяйственный сегмент, а таких сегментов довольно много, может легко согласиться на минимальный риск, и помочь мелкому фермеру или крупной аграрной организации помочь реализовать или уже действующий, или планируемый сельскохозяйственный проект. Условия для получения финансовой помощи могут быть такими, как и при получении кредита в банке, но с более выгодной процентной ставкой.

Следующей проблемой является бюрократическая нагрузка. Проявляется проблема в бухгалтерском и налоговом учёте.

Государственные проверяющие органы требуют подробную отчётность с сельскохозяйственных производителей максимально строго, так как сельскохозяйственные организации являются полноценными юридическими лицами, которые постоянно предоставляют различную отчётность.

От налоговой и бухгалтерской, до статистической. Приходится нанимать услуги бухгалтеров и других финансовых специалистов, что приводит к дополнительной финансовой нагрузке, и отрицательно сказывается на привлекательности вложения.

Снижение бюрократической нагрузки следует ожидать во всецелом ослаблении уровня регулирования государством экономической деятельности.

В этом направлении имеются положительные результаты, благодаря внедрению электронного учёта со стороны регулирующих органов, а также электронного документооборота при помощи дистанционных коммуникаций между государственными надзорными структурами.

Сельхозпроизводитель приветствует снижение времени, которое требуется для бумажной работы, и которая не приносит никакой прибыли.

Дефицит квалифицированных и достаточно опытных кадров сейчас является очень серьёзной проблемой в данной отрасли.

Сельское хозяйство в целом, не смотря на аграрные традиции, причём достаточно сильные, молодые выпускники не стремятся связать свою профессию с сельским хозяйством, несмотря на увеличение заработной платы, и возможности карьерного роста в целом.

Даже жители деревень стремятся покинуть своё место проживания, и уехать в город, несмотря на не менее перспективную работу в этой области, с точки зрения заработной платы и профессиональной самореализации. Даже работа на фермах, угодьях, неподалёку от своего дома, не останавливает от переезда в город.

Конечно, из-за развития отрасли, в плане технологичности, сельскохозяйственные профессии становится более престижными у молодого поколения, благодаря этому приходят новые специалисты, но такая тенденция меняется довольно медленно. Для ускорения положительной тенденции, требуются вложения усилий как стороны государства, так и со стороны частного бизнеса.

С чего начать если вы заинтересованы в инвестициях в сельское хозяйство

В первую очередь стоит определиться, в какой форме вы сможете сделать инвестиции. В вашем распоряжении есть три способа, как можно вложиться.

1. Первый способ подразумевает самому управлять предприятием, в который Вы инвестировали.
2. Второй способ – вложить финансы в уже существующий с/х бизнес, с целью получения определённых дивидендов.
3. Третий способ – использовать средства для размещения их в потребительском кооперативе, или в финансовой организации, например, в банке, которые уже и инвестируют в сельское хозяйство.
4. Четвёртый способ подразумевает вложение средств в ценные бумаги крупных сельскохозяйственных предприятий.

В первом случае, если Вы решили открыть своё фермерское предприятие, то нужно готовиться к огромному количеству оформлению разного рода бумаг, до отчётности и непосредственной работой на ферме.

Во втором способе при вложении денег в предприятие, нужно чтобы был составлен грамотный договор с юридической точки зрения, который проверит квалифицированный юрист.

В третьем и четвёртом способе для вложений в сельскохозяйственные активы нужно иметь опыт вложений.

Сейчас всё больше с/х предприятий выходит на рынок ценных бумаг, с целью увеличения собственной капитализации, а также для саморекламы своего бренда.

При помощи таких инструментов сельскохозяйственная сфера один из наиболее перспективный сектор экономики, с точки зрения инвестиций и повышения собственной капитализации.

Объёмы вложений могут изменяться от самых минимальных, до очень больших, благодаря которым инвестор может повлиять на само предприятие. Когда с формами вложения разобрались, следует перейти к следующему немаловажному совету.

Следует оценить своё финансовое состояние. Адекватная оценка своих финансовых возможностей для частного лица не составит труда, а для крупных компаний придётся прибегнуть к профессионалам.

Как для частного инвестора, так и для компании необходимо иметь «финансовую подушку», или резервные средства, чтобы минимизировать риски. Если собственных резервов не хватает, нужно продумать способы привлечения заёмных средств, и желательно на льготных условиях.

Зная свой собственный финансовый потенциал, намного легче выбрать направление инвестирования. Составьте цель инвестиционного проекта и сроки достижения цели.

Подводя итоги, можно утверждать, что инвестиции в аграрный комплекс в нашей стране хоть и имеет определённые недостатки и риски, но при этом имеет огромный потенциал для развития, и получения прибыли в долгосрочной перспективе.

Если планируется создать небольшое фермерское хозяйство, то хватит и трёх – четырёх работоспособных людей, например, свою семью. Начинать можно с разведения крупнорогатого скота, а также уток, гусей, куриц. Новички в сельхозбизнесе могут заняться выращиванием овощных культур, после накопления необходимого опыта перейти к зерновым культурам.

Молодые хозяйства, могут функционировать только при непрерывном финансировании. При отсутствии непрерывного финансирования подобная бизнес модель может потерпеть неудачу. Поэтому нужно ответственно отнестись к данному вопросу.

Следует отметить, что те хозяйства, которые занимаются разным направлением деятельности, имеют больше вероятность получения прибыли. Но возникает вопрос в инвестициях, так как развивать с нуля несколько направлений крайне сложно.

Что касается земельных участков, то гражданин РФ, достигший восемнадцати лет может получить свой надел. Но для этого необходимо иметь образование и необходимую квалификацию.

Если же среднее или крупное хозяйство, то можно обратить внимание на те участки, которые раньше принадлежали колхозам, и вполне могут быть быстро восстановлены. В этом случае потребуется намного меньше усилий для организации бизнеса.

Самое главное – собрать профессиональную команду, и ответственно подойти к вопросу вкладывания своих финансов.

Инвестиции в сельское хозяйство

Инвестиции в сельское хозяйство — одно из ключевых направлений в хозяйственной деятельности субъектов государства, благодаря которому поддерживается экономическая стабильность страны. Привлекательность инвестиций в АПК (агропромышленный комплекс) в том, что это направление востребовано всегда: продукты питания — жизненная необходимость.

Чтобы вложения в сельское хозяйство приносили прибыль, нужно хорошо понимать плюсы и минусы инвестирования в эту отрасль. И начать следует с минусов.

Минусы инвестирования в АПК

Основной проблемой является дефицит инвестиций в отрасль. Чтобы начать получать прибыль или хотя бы окупить первоначальные затраты, потребуется несколько лет.

В настоящее время для создания нового предприятия привлекаются частные, государственные и иностранные инвестиции.

Однако средств этих, как правило, недостаточно, чтобы внедрять в производство новые технологии, закупать дорогостоящее оборудование.

Выходить же на крупные (всероссийские) масштабы производства без наличия многочисленных разрешений от различных инстанций (от СЭС до административных инстанций) проблематично.

Это становится причиной того, что предприниматели чаще останавливаются на открытии небольших ферм, хотя и это производство требует колоссальных вложений на первоначальном этапе.

Невозможность получения быстрой прибыли. При создании собственной фермы надо понимать, что затраты окупятся далеко не сразу. Более того, вы можете понести убытки вследствие самых различных, в том числе и форс-мажорных, обстоятельств.

Инвестиции в АПК выгодны в любой экономической ситуации: даже во время кризиса люди вынуждены покупать продукты, а наличие спроса является гарантией получения доходов от деятельности. Если рассматривать ситуацию в масштабах России, то можно отметить, что в последние годы резко повысился спрос на фермерские продукты питания. Люди предпочитают покупать продукцию, выращенную руками фермеров.

В зависимости от формы организации, некоторые фермерские хозяйства пользуются налоговыми льготами, например, не оплачивают НДС, налоги на имущество, транспортный налог.

Очень часто под создание фермы выдаются кредиты на льготных условиях, некоторые регионы субсидируют отдельные направления бизнеса в сфере АПК, например, формируют специальные фонды, из которых предпринимателям выделяются гранты на строительство новых объектов, инфраструктуры, выкуп земельного участка. Или государственные учреждения закупают часть продукции, обеспечивая фермерским хозяйствам стабильный поток доходов.

При создании фермы вы приобретаете ликвидную недвижимость и земельный участок. А эти объекты всегда в цене.

Ситуация с инвестициями в АПК в России. Особенности и проблемы российского бизнеса

Как гласит статистика Росстата, ежегодный объем вложений в АПК увеличивается. В различных регионах из-за отличающихся экономических и климатических и природных условий инвестиционная деятельность в сельское хозяйство существенно отличается. И если несколько лет тому назад в РФ уделяли пристальное внимание благоприятным для развития сельского хозяйства регионам, то в настоящее время в связи с санкциями в стране происходит постепенная переориентация на создание собственных производств. За несколько последних лет производство мясной продукции в РФ выросло на 13%, сырной — на 28%.

Однако утверждать, что мы не зависим от импортной продукции, нельзя. Оборудование, препараты и удобрения, расходные материалы по-прежнему завозятся из-за рубежа.

Согласно тем же статданным, активнее всего развивается сектор растениеводства и животноводства, в частности производства молочной и мясной продукции. Создавать рыбхозы пока не очень выгодно.

Серьезной проблемой является отсутствие квалифицированных кадров, которые могли бы выполнять необходимую работу на должном уровне. Обучать же персонал — значит, нести
дополнительные расходы. И этот момент надо также учитывать.

Если оценивать ситуацию в глобальном масштабе, крупные предприятия в настоящее время появляются во всех регионах страны. В целом в России в сфере сельского хозяйства наблюдается медленный и стабильный рост.

Страна богата уникальными ресурсами, и это тоже — возможность создавать необычные фермерские хозяйства. Например, на Дальнем Востоке создаются мини-фермы по разведению и отлову морского ежа, устриц, медуз ропилем и других морских животных.

Только в регионах России можно найти якутскую конину, оленину, мясо лося, молоко яка и так далее. Отдельно можно выделить травников, грибников, производителей оздоровительных отваров и настоек и так далее.

Иными словами, создание уникального производства — это шанс получать неплохую прибыль за счет эксклюзивности продукции.

Кто будет развивать сельское хозяйство в России?

В стране создаются, как уже говорилось выше, разнообразные фонды, которые инвестируют средства в развитие инфраструктуры в сельском хозяйстве.

Одним из таких фондов является созданный в 2015 году фонд под эгидой «Газпромбанка» и альянса китайских кредитных институтов. Бюджет фонда составлял 5 миллиардов рублей.

Средства направляются на модернизацию и создание инфраструктуры сельского хозяйства, коммуникаций и сооружений.

Следует понимать, что иностранные инвесторы преследуют свои, зачастую краткосрочные цели.

Так, китайские инвесторы готовы инвестировать средства в растениеводство, например, в выращивание сои, которая дает хороший урожай, и инвестиции окупаются практически моментально.

Тогда как ждать несколько лет, пока окупятся вложения, скажем, в создание мясоперерабатывающих комплексов, инвесторы из-за рубежа не горят желанием. Поэтому полностью рассчитывать на иностранных инвесторов вряд ли возможно.

Как инвестировать в АПК: общие правила

Если вы хотите создать свое предприятие, вам нужен хорошо продуманный бизнес-план. В нем должны быть отражены все аспекты деятельности: принципы планировки и застройки участка, схема ведения хозяйства, оценка точек сбыта продукции и расчеты потенциальной прибыльности проекта.

ВАЖНЫЙ СОВЕТ! Ключевой вопрос: грамотная оценка точек сбыта. Практически все неоправдавшие себя бизнес-планы оказываются несостоятельными лишь потому, что инвестор недооценил важность этого пункта.

Если вы не уверены, что сможете реализовать свою продукцию, не заручились заранее предварительными договоренностями, не уточнили наверняка, будут ли покупать вашу продукцию госпредприятия (если вы планируете продавать именно им), не начинайте бизнес вообще.

Когда вы определитесь с тем, каким видом деятельности заниматься, вам нужно будет определиться с местом расположения всех необходимых сооружений и земельных участков. Как правило, начинать бизнес с нуля очень невыгодно. Проще всего выкупить заброшенные угодья вместе с земельными участками, или же купить готовый бизнес.

При создании бизнес-плана вам нужно будет рассчитать количество инвестиций на приобретение оборудования, удобрений и семян, поголовья скота или птицы (в зависимости от того, чем планируете заниматься).

Продукцию вы будете реализовывать, а значит, нужно будет оформить множество документов: получить разрешение органов Роспотребнадзора, пожарной инспекции, оформить документы на строительство и так далее.

Чтобы вести налоговый и бухгалтерский учет, нужно будет встать на учет в ИФНС в качестве индивидуального предпринимателя или создать фирму. Рассмотрим процесс создания предприятия на примере организации фермы по производству молочной продукции.

Какую ферму организовать? Примеры

Какой вид бизнеса выбрать, решать вам. Приведем краткие примеры оценки доходности различных видов фермерских хозяйств, которые занимаются животноводством.

Свиньи быстро размножаются и быстро растут. Уже к 6 месяцам жизни они весят до 100 кг и готовы к убою. При наличии 300 голов свиноматок достаточно содержать около 15 хряков. Свиньи неприхотливы в содержании.

Для создания свинофермы вам понадобится специальное оборудование (кормушки, дозаторы, бункер), примерно 35 тонн корма в год (для содержания 300 свиней), а также специальные кормовые добавки.

На создание фермы уйдет до 3 млн рублей, ежемесячные затраты составят до 100 000 рублей в месяц. Примерная рентабельность свинофермы — 25%.

Окупаемость проекта при грамотной организации процесса и правильном подборе кормов (иначе свиньи не будут стабильно набирать вес) — около трех лет.

Птица — основной мясной продукт потребления, который наиболее доступен по стоимости большинству населения. Рентабельность бизнеса составляет 100%.

Особой категорией бизнеса можно назвать разведение гусей. Гуси быстро набирают массу, но цикл выращивания одной птицы невелик. Яйценоскость у гусынь низкая, зато один гусь может принести до десяти-пятнадцати тысяч рублей прибыли, поскольку можно продавать пух, перья, требуху, печень, мясо, жир гуся. Самка рожает гусят, которых можно или вырастить, или продавать на рынке другим фермерам.

Создание молочной фермы (краткая пошаговая инструкция)

Для очень многих предпринимателей создание молочной фермы — первый шаг к более крупным направлениям в сельском хозяйстве. Небольшая молочная ферма требует минимум затрат, практически все работы могут выполнять несколько человек (например, члены одной семьи), ферма не требует создания крупных производственных площадей. Об этом направлении бизнеса мы расскажем более подробно.

Приобретение земельного участка

Даже маленькая молочная ферма потребует для размещения около 1 000 квадратных метров площади. Вы установите здесь загон для скота, складские и хозяйственные помещения. Учтите, что располагать ферму необходимо как можно ближе к лугам или пастбищам: таким образом вы будете существенно экономить на заготовке кормов.

Вам понадобится провести необходимые коммуникации (газ, воду, электроэнергию). Это самый длительный период организации фермы, он может растянуться даже на годы: все зависит от слаженности действий различных инстанций.

Типовой проект молочной фермы под ключ на 50 голов в 2016 году оценивался примерно в 6 млн рублей. Сюда включались затраты на коммуникации и заготовку первоначального объема кормов.

Общие затраты на создание молочной фермы составят в итоге до 12 млн рублей.

Зарегистрировать небольшую ферму можно как крестьянско-фермерское хозяйство с одним руководителем и несколькими сотрудниками. Рекомендуем в качестве системы налогообложения выбрать ЕСХН. Вы будете платить 6% от прибыли и не будете уплачивать НДС, налог на прибыль и другие налоги. Отчетность может вести любая аутсорсинговая фирма. Нанимать бухгалтера на постоянную работу не нужно.

Помните о том, что до начала открытия бизнеса вы должны позаботиться, куда и кому вы будете сбывать продукцию. Идеальным клиентом для
молочной фермы являются перерабатывающие предприятия, которые готовы закупать оптовые партии и производить оплату без просрочек.

Если же вы сами установите молокоперерабатывающее оборудование, то увеличите свой доход за счет сбыта молочных продуктов
(творога, сыворотки, сметаны, масла, кефира). Доходность и расходы молочной фермы

Учитывая, что надой с одной коровы составляет примерно 5 000 литров молока в год (в среднем), то примерную выручку вы посчитаете
сами. Оптовая стоимость литра молока по данным 2018 года составляет примерно 25–30 рублей.

Что касается расходов, то вам придется платить заработную плату сотрудникам, закупать корма и ветеринарные препараты. Заработная плата предполагает отчисление в страховые фонды и налоговую, что повышает расходы на зарплату на 60%. Приобретение кормов для 50 голов обходится примерно в 750 000 рублей в год.

Затраты на ветеринарное обслуживание в среднем составляют до 100 000 рублей в год. Затраты на аренду участка, оплату электроэнергии и прочие коммунальные платежи также составляют до 100 000 рублей в год.

Добавим расходы на срочные нужды и ремонтные работы, и общая сумма затрат составит примерно 2 млн рублей в год. При этом минимальная выручка составит 3, 75 млн рублей в год. Из прибыли вычтем уплаченный в бюджет налог (6%, начисленных на разницу между доходами расходами), и получим чистую прибыль.

Окупаемость проекта составит, таким образом, около 5 лет. Далее вы будете получать чистую прибыль ежегодно.

Где взять средства на создание собственного хозяйства?

Вы можете воспользоваться кредитами, которые выдаются во многих регионах под низкий процент, если вы планируете организовать тип бизнеса, финансово привлекательный для вашего региона. Программы субсидирования подготавливаются правительствами на местах и в рамках общероссийских госпрограмм.

Можно привлечь к созданию предприятия заинтересованных инвесторов, в том числе иностранных вкладчиков.

Можно организовать ГЧП — государственно-частное партнерство.

Можно воспользоваться франшизой — взять уже существующий бизнес в аренду и выплачивать часть прибыли держателю бренда. В этом случае все ключевые расходы несет владелец франшизы, а вы (франчайзи) курируете вопросы ведения бизнеса на месте.

• Можно создать акционерное общество и инвестировать в бизнес средства вкладчиков. Можно купить готовый бизнес в кредит под залог имущества, земли и строений, которые уже возведены предыдущим владельцем. Какой бы источник финансирования вы ни выбрали, если это заемные средства, закладывайте в бизнес-план статью расходов на погашение кредита.

Инвестирование в сельское хозяйство

Как известно, один из способов сохранения капитала — это инвестирование. Сегодня мы поговорим о денежных вложениях в сельскохозяйственные активы.

Какие плюсы инвестирования в сельское хозяйство? Конечно же, очень маленькие риски.

Как мы знаем, здесь производят продукты питания, а питание – первочередная необходимость жизнедеятельности человека.

Сельское хозяйство важно еще и потому, что ежегодно население планеты прирастает и, следовательно, спрос на продукты также возрастает, а, значит, сельское хозяйство всегда будет приносить доход.

Также к плюсам можно отнести то, что сельскохозяйственная отрасль занимается инновациями, для его развития разрабатываются новые технологии, создаются научно — исследовательские комплексы, проводятся исследования даже с помощью космических технологий.

Еще один плюс – налоговые льготы. Сельскохозяйственная сфера единственный вид деятельности, на которой они применяются.

Инвестиции в эту отрасль во многих странах выгодно еще и потому, что предлагаются выгодные для изготовителей квоты.

Фермеры могут рассчитывать на частичную (не больше пятидесяти процентов) компенсацию расходов. В разных странах используются разные механизмы компенсации, обычно средства выделяются местными бюджетами.

Какие риски и минусы инвестирования в сельское хозяйство?

Риски, как и в любом деле, существуют, но расчет на прибыль от инвестиций имеет больший перевес. Возможен риск потерять свои средства, если год выдастся неурожайным. Злую шутку могут сыграть другие негативные обстоятельства.

Но Главным минусом, пожалуй, является огромная зависимость от климатических условий. Ни одна отрасль так не зависит от погоды, как сельское хозяйство.

Также минусом можно считать и то, что такой вид инвестирования очень медленно окупается.

Если вы инвестируете в сельскохозяйственные активы, то учитывайте налоговые льготы, особенности импорта, перспективу этих инвестиций, выгоду, интервенции на зерновом рынке, экспортные барьеры, покрытие цены удобрений, семян и горючего. Очень важно правильно вкладывать деньги. Например, если вы решили разводить птиц, то нужно купить инкубатор и другое оборудование, не пытаясь сэкономить на качестве.

Главная особенность – очень сильная климатическая зависимость. Сельскохозяйственные активы привлекательны и с точки зрения прибылей, и с точки зрения рисков. Поэтому в вопросе вложений не стоит торопиться.

Можно ли заработать на урожаях 2020 года?

Лето закончилось, и вместе с осенью приходит время сбора урожая. Скоро в СМИ начнут бодро рапортовать о том, как идёт уборочная кампания. Может быть, в каких-то регионах урожай станет рекордным, и будут проскакивать сообщения, сколько зерна пойдёт на экспорт. Инвестиционное сообщество также не останется в стороне — будет актуален вопрос, как заработать на этой волне. Посмотрим, что может предложить отечественный фондовый рынок.

Акции

Если рассматривать компании, акции которых обращаются на Московской бирже, то выбор будет невелик. Так или иначе со сбором урожая связаны всего две компании: ПАО «Русагро» (AGRO) и ПАО «Группа «Черкизово» (GCHE). «Русагро» формально является иностранным эмитентом, и в России торгуются только депозитарные расписки. Этот момент необходимо учитывать, поскольку вы можете попадать под ограничения, связанные с владением иностранными ценными бумагами. Более того, дивиденды по депозитарным распискам вы будете получать в валюте и должны будете самостоятельно отчитываться в налоговой инспекции о полученных доходах и уплачивать налог, поскольку брокер не является налоговым агентом по данному виду дохода.

Что касается «Черкизово», то, несмотря на довольно известное имя, акции компании имеют лишь третий уровень листинга и не включены ни в один из индексов Московской биржи. Это означает, что ликвидность акций в данном инструменте относительно низкая, хотя её вполне может быть достаточно для розничного инвестора с небольшим портфелем.

Третий уровень листинга означает, что компания имеет довольно низкий уровень корпоративного управления, что не позволяет включить её в котировальные списки более высоких уровней.

Если отбросить в сторону нюансы, связанные с листингом, и обратиться к финансовым и операционным результатам «Черкизово» и «Русагро», то можно увидеть, что ни для одной из этих компаний доходы от сбора урожая не являются основными. Растениеводство для них — лишь способ обеспечить свои производственные мощности сырьём.

Например, для «Русагро» сельхозпроизводство по итогам 2019 года принесло всего 17% от общего объёма консолидированной выручки группы. Доля существенная, но вряд ли рекордные урожаи этого года особенно сильно повлияют на итоговый результат.

Для «Черкизово» второстепенность доходов от сельхозпроизводства ещё более очевидна. При общей выручке около 190 млрд руб., на долю растениеводства приходится примерно 6 млрд, то есть примерно 3–4% от всего объёма продаж.

Облигации

Если на отечественном рынке публичного капитала представлены всего две компании, то на рынке публичного долга на первый взгляд ситуация лучше — присутствует большее количество эмитентов. Анализ списка торгующихся облигаций показал, что можно стать кредитором пяти компаний:

• «Агронова-Л»;
• Агрофирма «Рубеж»;
• АО им. Т. Г. Шевченко;
• Объединение «АгроЭлита»;
• «Урожай».

Однако почти все они включены биржей в Сектор повышенного инвестиционного риска (ПИР), исключение составляет лишь Агрофирма «Рубеж». Включение в Сектор ПИР не обязательно означает, что деятельность компании сомнительна — это могут быть вполне добросовестные эмитенты с качественным бизнесом. Однако они имеют довольно низкие стандарты раскрытия информации, которые МосБиржа считает явно недостаточными. По этой причине перед покупкой облигаций данных эмитентов необходимо проводить инвестиционный анализ с особой тщательностью.

Сельскохозяйственная отрасль мало представлена на отечественном фондовом рынке. Если говорить о вложениях в акции, то можно опосредованно инвестировать путём покупки бумаг «Русагро» и «Черкизово». При этом надо понимать, что большая часть прибыли этих компаний формируется в других отраслях.

На облигационном рынке выбор эмитентов больше, но есть проблема их инвестиционного качества. Почти все выпуски торгуются в Секторе компаний повышенного риска, что требует от инвестора особой квалификации, а новичкам и вовсе следует избегать этих бумаг.

Не является инвестиционной рекомендацией.

Кстати, открыть свой первый брокерский счёт можно прямо на нашем сайте. А если всё ещё не готовы выходить на рынок с реальными деньгами – потренируйтесь на демо-счёте. И обязательно подпишитесь на обновления – актуальные и полезные материалы обязательно пригодятся вам в обучении!

Инвестиции в сельское хозяйство. ТОП-10 вариантов вложений

По сравнению с другими направлениями сельское хозяйство имеет одну важную особенность – в будущем рост на сельхозпродукцию будет гарантированно расти . Это делает инвестиции в сельское хозяйство более безопасными, риски не равны нулю, но стабильный рост спроса повышает вероятность получить прибыль. Инвестиции в этот сектор экономики ничем не хуже вложений, например, в аэрокосмическую сферу или в металлургию, добычу полезных ископаемых, полупроводниковую продукцию. Ниже этот вопрос разбирается подробнее, рассматриваются доступные варианты вложений и оценивается их доходность.

Лучший иностранный брокер для граждан РФ и РБ

9,9

1. Инвестиции в сельское хозяйство — характеристика сектора
2. Варианты инвестирования в сельское хозяйство
3. Непрямые инвестиции в сельское хозяйство
4. Стоит ли инвестировать в сельское хозяйство
5. Заключение

Инвестиции в сельское хозяйство — характеристика сектора

Если давать общепринятое определение, то термин «сельское хозяйство» обозначает хозяйственную деятельность в области землеводства, животноводства, лесоводства и полеводства . Также можно сказать, что это сектор экономики, цель которого – обеспечение населения продовольствием, промышленность обеспечивается сырьем. Оба определения верны и дают понимание того, что сельское хозяйство не ограничивается выращиванием кукурузы, картофеля или разведением скота.

Инвестиции в сельское хозяйство – вложение средств в бизнес, напрямую или косвенно связанный с указанными выше направлениями. Есть масса вариантов инвестирования:

• Химическая промышленность. Предприятия, занимающиеся выпуском удобрений, средств для борьбы с вредителями связаны с сектором сельского хозяйства.
• Бизнес, управляющий сельхознедвижимостью, также связан с этим сектором.
• Бизнес, занимающийся землепользованием, освоением лесных ресурсов, выращиванием скота также относится к сельхозсектору.
• Компании, занимающиеся генной инженерией с целью повышения урожайности и прочих качеств с/х культур.
• Опосредованно с сельхозсектором связаны компании, занимающиеся разработкой упаковки, логистикой, производством соответствующей техники.

Это открывает для потенциального инвестора массу вариантов инвестирования. Можно, например, купить участок земли и попытаться организовать фермерское хозяйство, можно инвестировать в акции производителя удобрений или вложить деньги в производителя тракторов. Все перечисленные варианты – вложения в сельское хозяйство.

Варианты инвестирования в сельское хозяйство

В этом разделе коротко пройдемся по основным способам вложений в сельхозсектор. К инвестициям этого типа относятся:

• Покупка земли и организация фермерского хозяйства. Требует немалых затрат, к тому же, если государство не реализует программы поддержки фермерских хозяйств, то придется самостоятельно решать вопрос с рисками. Климатический фактор сильно влияет на отдачу от инвестиций такого рода.
• Покупка техники и сдача ее в аренду. Более стабильный вариант по сравнению с предыдущим, спрос на технику будет всегда.
• Покупка/строительство сельхознедвижимости и сдача ее в аренду. Это могут быть, например, складские помещения. Направление характеризуется высоким входным порогом и надежностью.
• Финансирование сельскохозяйственных стартапов, в этом случае вы вкладываете деньги в реализацию чужой идеи. Примеры таких стартапов – Bowery Farming (машинное обучение для отслеживания состояния растений на фермах), Avrora Robotics (рязанский проект, сделал ставку на беспилотные механизмы, использующиеся в сельском хозяйстве). Отличительная черта вложений в стартапы – высокие риски и шанс на быструю окупаемость вложений.
• Кредитование фермерских хозяйств или другого бизнеса, работающего в с/х секторе.
• Опосредованное инвестирование в недвижимость через REIT фонды. Есть фонды, специализирующиеся именно на недвижимости сельскохозяйственного назначения. В отличие от реальной покупки/постройки объектов REIT предлагают на порядки более низкий входной порог. К тому же нет географических ограничений, инвестор из России может вложить деньги, например, в американскую с/х недвижимость.
• Покупка акций соответствующих компаний.
• Покупка облигаций. Это долговые инструменты, поэтому облигации можно рассматривать как способ «дать деньги в долг бизнесу».
• Покупка бумаг ETF фондов. Технически это тоже покупка акций, но структура биржевых фондов отличает это направление от покупки акций отдельных компаний.
• Взаимные фонды – не слишком удобный инструмент, доступен далеко не у всех брокеров. На постсоветском пространстве используется редко.

Экономический симпозиум в Джексон-Хоул проводится ежегодно с 1981 года в одноименном городке, штат Вайоминг, США. Он спонсируется Федеральным резервным […]

Если не вдаваться в детали, то все вложения в сельское хозяйство можно разделить на:

• Прямые инвестиции в сх. Средства вкладываются в материальное производство и сбыт продукции. Инвестор не только дает деньги, но и может участвовать в управлении объектом.
• Непрямые. Средства направляются в объекты-посредники. Это может быть, например, покупка пая с/х ПИФа, инвестирование в биржевые и взаимные фонды, покупка облигаций.

Если сравнивать эти варианты с точки зрения рядового частного инвестора, то прямые инвестиции, скорее всего, окажутся недоступными. Проблема заключается в высоком требовании к капиталу. В этом можно убедиться самостоятельно, отследив предложения ряда стартапов на соответствующих площадках.

Непрямые инвестиции в сельское хозяйство

На этих способах стоит остановиться подробнее. Вероятнее всего именно один из этих вариантов вложений выберет частный инвестор, возможно это будут акции, возможно ETF или REIT . Любое из направлений может обеспечить рост капитала.

Акции сельскохозяйственных компаний

Есть десятки публичных сельскохозяйственных компаний, чьи акции торгуются на фондовых биржах . Это обычные ценные бумаги, акции можно свободно покупать и продавать. Если котировки будут расти, то будет увеличиваться и стоимость вашего портфеля.

Сам процесс инвестирования сводится к:

• Поиску брокера. Следует выбрать одного из брокеров акций , который наиболее Вам подходит
• Регистрации счета и его пополнению.
• Отборе ценных бумаг и их покупке через торговый терминал. Сделки заключаются удаленно, ни на одном из этапов не нужно посещать отделение брокера.

9,9

Основная сложность – составление портфеля, сложно сделать выбор из обилия ценных бумаг. При отборе акций рекомендуем:

• Выполнять хотя бы упрощенный фундаментальный анализ с помощью мультипликаторов. Они доступны в информационно-аналитических сервисах и позволяют быстро оценить перекупленность/перепроданность ценных бумаг, долговую нагрузку, темпы роста доход на акцию и прочие важные показатели.
• Диверсифицировать риски. Желательно включать в портфель бумаги компаний, работающих в разных секторах. Например, в инвестпортфель могут входить акции производителей продуктов питания, производителей пестицидов, удобрений, компаний, занимающихся лесоводством.

Инвестиции в промышленность можно разделить на 2 категории – вложения в реальный сектор экономики и покупка соответствующих ценных бумаг. […]

Перечислить все компании этого типа невозможно, ниже – лишь малая часть из них:

• Syngenta AG. Швейцарская компания, с 2017 г. вошла в состав китайского химического гиганта ChemChina . Существенных изменений в работе Syngenta не произошло. Капитализация превышает $40 млрд, основной профиль работы – производство средств для борьбы с вредителями.
• Deere & Company. Всемирно известный производитель техники для нужд лесозаготовительной и сельскохозяйственной промышленности. Капитализация $100+ млрд, в структуре продаж с/х направление занимает более 50%.
• Tyson Foods , Inc . Работает в сфере птице- и свиноводства, также выпускает комбикорм, производит и реализует мясо птицы, свинину. Это американская компания, основа бизнеса заложена в 1935 г., капитализация $25+ млрд.
• FMC Corporation . Одна из старейших американских компаний, FMC Corporation начинала работать в 1883 г., тогда она специализировалась на машиностроении. Позже это направление отпочковалось и превратилось в отдельный бизнес, а FMC Corporation сосредоточила усилия на химической промышленности. Выпускаются различные удобрения, пестициды, гербициды, ведутся работы в направлении повышения урожайности с/х культур.
• Bunge Limited . Еще один представитель американского АПК, работает с 1818 г. Выращивает различные с/х культуры, выпускает масло, сахар, химическое подразделение производит удобрения, ведутся работы в направлении биоэнергетики. Капитализация $10+ млрд.
• Greenyard NV . Эта европейская компания не может похвастать рекордной капитализацией, специализируется на доставке консервированных, свежих и замороженных овощей/фруктов. При капитализации менее $1 млрд обслуживает потребителей в нескольких десятках стран.
• Русагро. Несмотря на то, что головная компания Ros AGRO PLC относится к Кипру Русагро все же считается российским сельхозгигантом. Капитализация $2+ млрд, Русагро занимается сахаром-сырцом, мясомолочной и масложировой продукцией. На российском рынке – одна из крупнейших компаний.
• ФосАгро. Российский химической холдинг, связан с сельскохозяйственным сектором из-за того, что занимается выпуском минеральных удобрений. Это международный игрок, его продукция популярна в мире и поставляется на рынки 100+ стран. Капитализация превышает $7 млрд.
• Vilmorin & Cie SA . Французская компания, одна из старейших в мире, начало работы приходится на 1743 г. Поставляет семена различных культур, капитализация превышает $1 млрд.
• Jde Peet’s. Основана в 1753 г., капитализация составляет $15+ млрд. Компания известна в первую очередь за счет таких брендов как Jacobs , Maxwell House , Prima . Акцент сделан на производстве чайных и кофейных напитков.

Если изучить поведение котировок перечисленных акций на истории, то видно, что не все из них растут. На одной и той же дистанции бумаги FMC Corporation подорожали на 362,31%, акции Bunge Limited выросли всего на 2,37%, а бумаги Greenyard подешевели на 43,32%.

Нельзя покупать наугад акции любых сельхозкомпаний. То, что этот сектор растет не означает, что рост будет у каждой без исключения компании.

Источник https://s7reut.ru/prochee/investitsii-v-selskoe-hozyajstvo-plyusy-i-minusy-kak-investirovat.html

Источник https://journal.open-broker.ru/investments/mozhno-li-zarabotat-na-urozhayah-goda/

Источник https://internetboss.ru/investicii-v-selskoe-hozyaistvo/