Торговля на форексе: на чём зарабатывают брокерские компании

Торговля на форексе: на чём зарабатывают брокерские компании

Биржа Форекс – это масштабная площадка для валютных спекуляций. Когда речь заходит о работе на финансовых рынках в центре внимания обычно оказываются частные трейдеры. Опытные биржевые игроки делают деньги на колебаниях котировок, зарабатывая в месяц тысячи долларов.

Однако на валютном рынке прибыль получают не только частные игроки, но и Форекс-брокеры – компании посредники, обеспечивающие трейдерам доступ к мировым финансовым рынкам. На первый взгляд посредничество на валютной бирже не приносит ощутимого дохода, однако это не так. Из чего состоит доход дилинговых центров Форекс?

Спред и комиссионные отчисления

Спред – это очевидная часть доходов брокерских контор. Каждый трейдер платит брокеру небольшое вознаграждение за вывод сделки на рынок. Размер платы зависит от размера лота: от 40 центов за микро-лот до $40 за стандартный лот по основным валютным парам. Услугами солидной брокерской компании ежедневно пользуются десятки тысяч биржевых игроков. И если хотя бы тысяча трейдеров откроет по 1 позиции стандартным лотом, ежедневный доход брокера превысит $40 000. К слову, количество торговых счетов только у Альпари перешагнуло отметку в 1 миллион аккаунтов за 8 лет работы.

Серьезные компании, которые выводят сделки на межбанковский рынок, взимают комиссию за свои услуги. Комиссионные отчисления бывают двух видов:

• фиксированная плата – брокер взимает с клиента определенную сумму за проведение операции с любым лотом;
• относительная плата – дилинговый центр взимает с трейдера сумму, которая зависит от объема торговой позиции.

Брокеры без спреда получают комиссионные отчисления в зависимости от объема проведенных операций за отчетный период времени. При торговле на ECN-счете дилинговый центр может взимать как комиссию, так и спред.

Консультации и обучение

У большинства крупных брокерских компаний существуют собственные школы трейдинга, обучающие курсы или платные вебинары. Форумы Форекс собирают трейдеров и потенциальных клиентов, где представители брокера реализуют обучающие материалы: от брошюр и печатных книг до многодисковых изданий. Помимо этого, дилинговые центры оказывают консалтинговые услуги, предлагая своим клиентам доступ к закрытой финансовой аналитике, актуальным новостям и торговым сигналам.

Курсы обучения начального уровня стоят относительно дешево, а более «продвинутая» информация обходится биржевым игрокам в копеечку. Добросовестным брокерам выгодно качественно обучать своих клиентов – грамотный трейдер торгует лучше и большими объемами, соответственно, увеличивается плата за проведение операций и брокерская контора получает больший доход.

Торговля на валютной бирже

Большинство дилинговых центров получают доход тем же способом, что и их клиенты. Брокеры активно торгуют на рынке Форекс с использованием собственных средств: в штате компании всегда есть профессиональные трейдеры, которые ведут крайне осторожную торговлю на базе минимального кредитного плеча.

Финансовый бэттинг

Многие Форекс-брокеры не отстают от популярного тренда и предлагают своим клиентам услуги торговли бинарными опционами. Биржевые игроки делают ставки на исход поведения котировок заданного актива. Традиционная выплата по опционам Put/Call составляет 85% от суммы ставки. Однако брокер всегда взимает комиссию за предоставление услуг в размере 14%, и прибыль трейдера снижается до 71%. Проигравшие игроки теряют 85-100% своей ставки. Бинарные опционы сегодня популярны среди широкой аудитории, неискушенной в нюансах работы на финансовых рынках, поэтому большинство ставок на бинарном рынке играют в пользу брокера.

Социальный трейдинг

Услуга копирования сделок – еще одна статья дохода Форекс-брокеров. Опытные трейдеры-лидеры набирают последователей, которые копируют решения наставника и зарабатывают (или теряют деньги) вместе с ним. На социальном трейдинге получают прибыль все участники процесса:

• лидер получает определенную долю (15-30%) от средств, заработанных подписчиками;
• последователи копируют успешную торговлю гуру трейдинга, получая прибыль и бесценный опыт;
• брокер получает доход в виде платы за подписку на лидера.

Таким образом, честный дилинговый центр имеет несколько источников дохода и заинтересован во взаимовыгодном сотрудничестве с частными трейдерами.

Что сделает брокер, если я буду стабильно зарабатывать?

Многие люди, потенциально заинтересованные в торговле и инвестировании на финансовых рынках, находятся в плену заблуждения о том, что получать стабильный доход на Форекс нельзя, что брокеры просто не дают своим трейдерам зарабатывать и сами наживаются на доверчивых клиентах. Этот стереотип постоянно подкрепляется воплями «обманутых финансовых воротил», которые, едва придя на рынок, начинали торговать сразу на реальном счете, безо всякой системы, и благополучно потеряли все деньги. Естественно, что 99% таких «трейдеров» во всем винят брокера, а Форекс кажется гигантским лохотроном. Однако на практике все не так просто.

Выгодно ли брокеру, чтобы его трейдеры торговали прибыльно?

На самом деле все зависит от брокера. Если посмотреть на рынок упрощенно, то всех брокеров можно разделить на две категории: ECN (STP) брокеры, которые выводят сделки клиентов на межбанк, и «кухни», в которых торговля ведется внутри компании, и трейдер в лучшем случае заключает сделки с другими клиентами, а в худшем – торгует против самого ДЦ.

С ECN-брокерами все понятно – им выгодно, чтобы трейдер заключал как можно больше сделок, чтобы заработать на комиссиях, а трейдер, который сливает депозит, сделок заключать не сможет. Поэтому им выгодно, чтобы клиент торговал как минимум не в убыток.

С «кухнями», на самом деле, все тоже далеко не так плохо: существует немало таких брокеров, которые работают на рынке по 10-20 лет, и не были замечены в явном обмане и сливе клиентов. Когда начинающий трейдер сам постоянно совершает ошибки, его и сливать-то не нужно, он потеряет деньги сам, заключая убыточные сделки. А на Форекс большинство, как правило, ошибается.

Несколько сложнее отношение «кухонь» к трейдерам, которые торгуют в плюс. Крупные компании вполне могут закрыть глаза на стабильный, но небольшой заработок того или иного клиента и позволить ему выводить свои деньги – в конце концов – репутация важнее. Тем более – на этом можно сделать хороший пиар и привлечь сотни новичков, которые в итоге потеряют гораздо больше денег.

Но если компания понимает, что кто-то из его клиентов не просто стабильно торгует в плюс, но еще и постоянно наращивает объемы, забирая из брокерского кармана все больше и больше – к нему начинают применяться меры. Причем в большинстве случаев брокер лишает клиента всех его средств и перекрывает доступ к кормушке, формально не нарушая закон. К вопросу о том, как брокеру это удается, вернемся чуть позже, а пока стоит обратить внимание на самые популярные способы получения стабильного заработка на Forex.

Откуда берется стабильный заработок на Форекс?

Трейдеров, зарабатывающих форекс-трейдингом, можно разделить на две категории. Первая – это опытные биржевики, которые, конечно, имеют стратегию (а, точнее, набор определенных правил), однако решения принимают, исходя также из собственного опыта, а иногда даже по интуиции. Такие специалисты далеко не каждый месяц закрывают в плюс, и могут долго терпеть неудачи, но опыт и профессионализм позволяет им раз за разом выбираться из ямы, компенсировать все убытки и снова оказываться на коне.

Такие трейдеры, как правило, торгуют большими объемами, поэтому сразу же идут к ECN-брокерам, не рискуя связываться с кухнями. В итоге брокер стабильно получает свою комиссию, а трейдер уверенность в том, что его не лишат честно заработанной прибыли.

Вторая категория зарабатывающих трейдеров – алготрейдеры, ботоводы и все те, кто имеет прибыльную торговую систему и умеет четко следовать ее правилам. В этом случае трейдеру необязательно быть прожженным биржевиком – достаточно лишь понимать основы рынка и уметь контролировать свои эмоции. Часть на алготрейдинге зарабатывают люди, не имеющие биржевого опыта, но разбирающиеся в программировании и расчете вероятностей. Такие специалисты на основе анализа рынка могут написать робота, который будет приносить стабильную прибыль в определенных условиях до тех пор, пока рынок не эволюционирует и прежние исходные данные не потеряют актуальность.

Но даже до того момента, как рынок изменится, у большинства автоматических торговых систем есть одна проблема: они требуют мгновенного исполнения ордеров. ECN-брокер не может обеспечить подобных условий – он позволяет трейдеру заключить сделку только тогда, когда найдет для него контрагента. А в форс-мажорных ситуациях (например, при торговле на новостях, на которую рассчитано большинство таких систем) случаются серьезные задержки в исполнении, а также проскальзывания, когда сделка открывается по цене на пару десятков пунктов выше/ниже запланированного.

Более подробно об этом читайте в статье Как исполняются ордера на Forex.

Именно поэтому большинству алготрейдеров приходится обращаться за услугами «кухонь», так как только они могут обеспечить мгновенное исполнение ордеров. А уж брокер, заметив такого неудобного клиента, начинает искать способы «слить» его с минимальным риском для своей репутации.

Как брокеры-«кухни» легально забирают деньги успешных клиентов

Следует понимать, что кухонный брокер, особенно работающий на рынке не первый год, заранее просчитывает вероятность появления трейдеров, которые тем или иным образом смогут выйти на постоянный доход и принимает меры. Самый простой способ обезопасить себя от излишне удачливых клиентов – вставить несколько маленьких и внешне безобидных пунктов в клиентское соглашение. Это может быть ограничение сделки по времени (что критично для скальперов), ограничение по максимальной прибыли в сделке либо по максимальной сумме вывода средств. Если же трейдер даже случайно зафиксирует большую прибыль, чем предусмотрено в соглашении, его формально можно признать нарушителем и отказать в дальнейшем обслуживании, заморозив счета (то есть забрав оставшиеся на депозите деньги).

Бывают решения еще проще – внести в оферту пункт, предусматривающий право брокера отказать клиенту в оказании дальнейших услуг в любой момент без объяснения причин. Как ни смешно, но трейдер, принимающий подобные условия, закрепляет за брокером право просто забрать его депозит, не дав совершить ни одной сделки.

Конечно, существует еще и фактор репутации, и в большинстве случаев он даже серьезнее, чем легальность действий брокера (они в большинстве своем все равно имеют оффшорную регистрацию). Крупная компания не станет в наглую воровать деньги клиентов – ведь это грозит куда большими потерями из-за того, что новички предпочтут конкурентов с лучшей репутацией.

Именно поэтому перед выбором брокера необходимо не только внимательно (по пунктам) читать клиентское соглашение со всеми дополнениями, но и изучать отзывы об этой компании в интернете. Причем зачастую увидеть реальную картину бывает не просто из-за, с одной стороны, большого количества заказных проплаченных отзывов от самого ДЦ, а с другой – от черного пиара конкурентов и просто обиженных неудачников, которые легко очернят и честную компанию, лишь бы не признавать собственные ошибки.

Некоторые нюансы сотрудничества с форекс-брокерами

Помимо кухонь и ECN-компаний, существуют брокеры, работающие по гибридному принципу. Это значит, что они выводят на межбанк крупные сделки, а ордера, совершаемые дробным лотом, торгуются внутри компании. Брокеры делают это для того, чтобы не отказывать в предоставлении услуг мелким клиентам, которые впоследствии могут стать серьезными инвесторами. Однако выводить на межбанк сделки объемом 0,01 лота нецелесообразно, поэтому брокер исполняет их самостоятельно.

На практике это чревато следующими ситуациями: сделки клиента исполняются мгновенно и по заявленной цене, пока он торгует мелким лотом. Если трейдер ведет системную торговлю и его депозит растет – он начинает увеличивать объемы. Как только объем сделок достигает 1 лота, ордера выводятся на межбанк, появляются задержки в исполнении и проскальзывания. Трейдер начинает думать, что брокер намеренно ставит ему палки в колеса, а по факту он лишь выводит его на реальный межбанковский рынок.

Более подробно об этом мы писали в статье Как устроен рынок Форекс.

Однако, вне зависимости от мотивации компании, для системного трейдера такой сценарий неприемлем. Поэтому перед началом сотрудничества с брокером необходимо уточнить все нюансы исполнения. Если же трейдер принимает решение сотрудничать с такой компанией, нужно ограничивать объем сделок.

Как не стать жертвой мошенников

Сейчас, когда Форекс с каждым годом набирает все большую популярность, на рынок приходят различные организации, совершающие прямое или косвенное мошенничество по отношению к клиентам. Это могут быть уговоры открыть счет на крупную сумму, взять кредит для пополнения депозита, или просто отказ от возврата средств.

Для того, чтобы не попасть в подобную ловушку, нужно проявить элементарную осторожность и не сотрудничать с непроверенными компаниями. Свой выбор брокера нужно делать на основе собственных исследований и выводов. Если вам звонит представитель незнакомой компании и предлагает открыть счет, обещая золотые горы, от такого сотрудничества лучше воздержаться – солидные брокеры не привлекают клиентов банальными холодными звонками.

Если же так случилось, что вы уже стали клиентом сомнительной организации (из разряда “предлагают работу”, а затем уговаривают взять кредит на открытие счета), и у вас возникли проблемы с выводом средств, нужно сразу же приступать к решительным действиям. Самый простой вариант – написать заявление в прокуратуру. В 99% случаев деньги будут возвращены в течение нескольких часов. Заявление потом можно будет забрать за ненадобностью.

Заключение

Для того, чтобы в принципе избежать подобных неприятностей в отношениях со своим брокером, рекомендуется просто сотрудничать с проверенными ECN-компаниями, с которыми у клиента гарантированно не будет конфликта интересов. Если же весь успех трейдера зависит от мгновенного исполнения ордеров с точностью до пункта, придется провести исследовательскую работу по поиску максимально лояльной «кухни», а после постоянно защищать прибыль от своего брокера регулярными выводами. И на всякий случай лучше иметь пару-тройку запасных вариантов.

Как зарабатывают брокеры на форекс. Способы, о которых вы можете не знать

Обороты крупных форекс дилеров составляют десятки и сотни миллиардов долларов в год, а то и в месяц. А их чистая прибыль позволяет спонсировать крупные спортивные клубы и инвестировать миллионы долларов в свое развитие. Но как зарабатывают брокеры на форекс? На самом деле способов, которые приносят деньги дилеру – немало. О них сегодня и поговорим.

Кто такие форекс брокеры или 3 категории дилеров

Мы можем разделить всех дилеров на 3 категории:

• «Плохая» кухня;
• «Хорошая» кухня;
• ECN брокер.

Кухня – это дилер, который не выводит сделки своих трейдеров на межбанковский рынок. Но при этом есть кухни, которые не позволяют зарабатывать своим клиентам («плохие») и делают все, чтобы слить деньги пользователей. А есть кухни, которые стабильно выплачивают деньги своим трейдерам («хорошие»).

ECN дилинг – лучший вариант для торговли. Такие дилеры выводят сделки на межбанковский рынок и у трейдера с платформой полностью отсутствует конфликт интересов.

Теперь, когда вы это знаете, можно выяснять, как зарабатывают форекс брокеры.

Работа на слив клиентов

Такой способ заработка использую «плохие» кухни. Сначала такие конторы обзванивают своих потенциальных клиентов и предлагают им вложить деньги для заработка на финансовых рынках. Предлоги могут быть разными. В частности менеджеры могут говорить, что сами заработают деньги.

Переведя дилеру деньги, специалисты якобы начинают использовать их на финансовых рынках. Затем через время предлагают вывести часть депозита, чтобы инвестор убедился, что компания стабильно платит своим клиентам. Но после вывода менеджер говорит, что нужно внести еще депозит, чтобы зарабатывать больше. В итоге инвестора лишают всего, сливая депозит и при этом говоря, что нужно еще пополнить счет, чтобы отработать потери.

Также такие конторы могут сливать счета и активных трейдеров, которые решили заработать самостоятельно. Есть несколько способов, которые оставляют спекулянтов ни с чем:

• Несрабатывание стоп-лоссов и тейк-профитов;
• Рисование фитилей на свечах;
• Рисование котировок.

Такими действиями занимаются только откровенные мошенники, о которых уже многие спекулянты знают. Тем не менее, новички до сих пор попадаются на уловки мошенников.

Заработок на сливах трейдеров

Абсолютное большинство трейдеров сливают свои депозиты без «помощи» со стороны дилеров. По неофициальным данным, около 80% теряют свои вложения. То есть на каждые 100 000 долларов депозитов, 80 000 остается у брокера. Допустим, эта цифра неточная, но то, что многие трейдеры теряют, а не зарабатывают – это факт.

Такой способ заработка характерен для «хороших» кухонь. Сделки не выводятся на межбанк, но из-за того, что многие пользователи теряют деньги, дилер может стабильно выплачивать деньги своим успешным трейдерам и при этом остается в плюсе.

Кстати, дилинговые центры могут зарабатывать и на прибыльных трейдерах. Как они это делают, мы рассмотрим немного позднее.

Как видите, то, что контора является кухней, не значит, что компания будет обязательно вас обманывать.

Спреды и комиссии

Стандартный вариант, который приносит брокеру прибыль. На каждой платформе есть спред – разница между ценой Бид и Аск. Чем больше размер спреда, тем больше доход платформы от каждой сделки.

Сейчас компании часто предлагают своим клиентам практически нулевой спред. Но такое предложение доступно только на основных валютных парах, а на кросс-курсах и экзотических парах спреды наоборот расширяются.

Также компании взимают комиссии за отработанные лоты. Обычно она составляет 3–7 долларов на 1 лот.

Только на спредах и комиссиях зарабатывают исключительно ECN дилеры.

Копирование сделок успешных трейдеров

Допустим, успешный трейдер пополнил счет на 10 000 долларов и увеличил свой капитал до 20 000 USD. Получается, брокер потерял 10 000 долларов со своего кармана? Нет.

Понятно, что ECN брокеры остаются в прибыли при любой торговле трейдера. Комиссия всегда одинакова. Но дело в том, что даже кухни могут использовать прибыльную торговлю клиентов в своих целях.

Допустим, вашими результатами заинтересовался брокер. Аналитики компании начинают изучать ваши сделки. Если они придут к выводу, что вы действительно успешно торгуете и прошлый заработок связан с умением понимать рынок, а не банальной удачей, брокер начнет копировать ваши сделки.

Дилер торгует уже самостоятельно у другого брокера по вашей стратегии с увеличенными вдвое объемами. Поэтому заработок трейдера в 5000 долларов может принести дилеру также 5000 чистой прибыли.

Теперь вы знаете, как зарабатывают брокеры на Форекс. В любом случае такие компании остаются в плюсе. Главное – привлечь спекулянтов, которые будут вкладывать деньги, так как содержание такого бизнеса недешовое.

Выбирайте надежную компанию, которая не будет вставлять палки в колеса, и тогда вы уже будете сами зарабатывать, а не задаваться вопросами, откуда у дилеров таких доходы.

Источник https://bbf.ru/magazine/20/6882/

Источник https://tlap.com/broker-i-stabilnyi-zarabotok/

Источник http://anyforex.ru/kak-zarabatyvayut-brokery-na-foreks/