Брокеры-мошенники

TorOption, отзывы. Жульничество?

Читайте и комментируйте!

TorOption предлагает осуществлять торговлю на биржевом рынке фьючерсами, валютными парами, бинарными опционами, акциями и сырьём, а также заключать CFD-контракты.

Лицензия

На сайте нет нормативных документов. В списках официальных брокеров сведения о TorOption отсутствуют. 

Местоположение 

Smart Choice Pro Limited, 8 Copthall, Roseau Valley 00152, Commonwealth of Dominica. Адрес входит в зону оффшора. 

Ущемление прав в документации

Фирма вправе в любой момент времени закрыть сделку и приостановить операцию на своё усмотрение. Деньги, которые перечисляет клиент компании, могут быть использованы сотрудниками в случае необходимости. Любые убытки в результате сбоев и ошибочных транзакций, которые возникли при применении «кредитного плеча», трейдер обязан возместить в полном объёме. 

При перечислении денег на счёт фирма может выставить комиссию и потребовать уплаты других сборов, необходимых для перевода. 

Кроме того, вычет некоторой суммы возможен без предварительного оповещения. 

Схема работы

Компания находит клиентов с помощью рекламных роликов и звонков. После регистрации на сайте на связь выходит менеджер, который расписывает плюсы работы. За каждым трейдером закрепляют персонального аналитика. Нередко используется программа удалённого доступа. Часто предлагают различные бонусы, а также «кредитное плечо». С каждым разом просят внести на баланс всё большую сумму. Когда возникает необходимость вывода, менеджер выходит на связь всё реже и откладывает процедуру под массой предлогов. 

Отзывы трейдеров(имена изменены в целях конфиденциальности)


Алина, сумма потери 320245 рублей

Предлагаю вашему вниманию историю моего сотрудничества с брокерской платформой Toroption. 

Началось все в июле 2017 года со звонка Алексея Гинзберга, аналитика этой компании. Вот его контакты: почта Alexei.Ginzberg@toroption.email и телефон +74996092896. Он мне сделал предложение – начать зарабатывать на покупке/продаже бинарных опционов. Вводные были очень соблазнительными, я подумала и решила попробовать.

4.07.2017 я уже сделала свой первый перевод на торговую платформу со своей карты Сбербанка Маеstro. Сумма транзакции 15465 рублей. Через два дня отдел верификации потребовал от меня кучу документов. А именно:

  • удостоверение личности (паспорт, военный билет, права и т.п.). Главное, чтобы на документе были ФИО, фото и подпись владельца, дата выдачи документа и срок действия;
  • копию банковской карты, использованную для перевода денег на торговый счет. На лицевой стороне должно быть имя держателя, номер карты, срок ее действия, на обороте – личная подпись. Нужно закрыть код cvv и цифры номера с 7 до 12;
  • официальный платежный документ или полис, в котором указаны ФИО, адрес и дата (три месяца, не позже);
  • заполненную форму декларации о переводе средств на счет, с подписью. 

Копии всех этих документов я отправила в отдел верификации, прошла процедуру регистрации и стала клиентом Toroption. 

Торговля велась под чутким руководством аналитика Алексея Гинзберга. Первое время все операции приносили хорошую прибыль. Аналитик постоянно демонстрировал, как растет сумма на моем торговом счете. 

Убедившись, что я под впечатлением от успешной торговли, Гинзберг сделал мне новое предложение. Конкретно: перевести еще 5000 долларов на торговый счет. Аналитик сказал, что здесь действует простое правило – чем больше вложишь, тем больше заработаешь. А динамика движения средств у меня на счете очень положительная. 

Одно меня останавливало – отсутствие этих самых средств. Но аналитик все настаивал, говорил, что я просто теряю деньги из-за своей косности. Я сдалась и взяла кредит на огромную для меня сумму – те самые 5000 долларов. 28.07.2017 я перевела 4000 долларов на счет платформы с карты Сбербанка и 1000 долларов с карты Почта Банка. 

Также с подачи аналитика я скачала и установила на свой компьютер утилиту для удаленного доступа к рабочему столу AnyDesk. Алексей сказал, что это послужит исключительно пользе дела. Безусловно, программа сильно упростила работу, дав возможность аналитику напрямую заключать от моего имени сделки. К тому же, теперь у него был открытый доступ к моему личному кабинету на платформе.

Из одной нашей частной беседы аналитик узнал, что мой муж скоро будет располагать крупной суммой денег. Мы ведь собирались улучшить наши условия проживания. Конечно, как я теперь понимаю, подельники Алексея не могли пройти мимо такой удачной жертвы. Они немедленно взялись за обработку моего мужа. Причем ему ставили в пример мои достижения на поприще торговли бинарными опционами. Демонстрировали, как стабильно и быстро увеличивались доходы от сделок. И было что предъявить, вот что обидно. На тот момент счет действительно круто подрос благодаря выгодным операциям. Чтобы показать, что все честно, мне даже позволили вывести 1000 долларов с платформы на карту Почта Банка. 

Понятное дело, муж поддался на эту агрессивную рекламу и зарегистрировался как клиент компании Toroption. Нам обоим тут же был предложен очень приятный бонус «Девальвация». Условия получения и отработки Девальвации прикрепляю дополнительно. Чтобы получить бонус, нужно было деньги внести непосредственно через кассу Сбербанка наличными. 22.09.2017 мне перевели 4000 долларов с моего же торгового счета. Я их обналичила и отправила снова им на счет. Точнее, я вернула назад не всю сумму, потому что часть была потрачена на погашение моего кредита. Чек со всеми платежными реквизитами у меня сохранен. Переводы, которые я делала, всегда были на разные депозиты, привожу пример одного из них:

EUR Account​

Bank Name: Sberbank CZ, a.s

Bank Address: Na Pankráci 1724/129 140 0

Account Name: Makrov S.O.R 

IBAN CZ4168000000001201091409

Bank SWIFT: VBOECZ2X

Currency: EUR

Beneficiary Address 395 Malženice 919 29, Bratislava, Slovakia

Reasons for transfer TO 1285903

  И после всех этих операций мой счет стал стремительно уменьшаться. Даже быстрее, чем раньше рос. Потеряно все, что я вложила к этому времени. Я была в шоке и ужасе. Как только начался этот бардак, я стала постоянно требовать объяснений у аналитика, который торговал на моем счете. Я даже стала думать, что это сознательное вредительство. Алексей ничего вразумительного мне не отвечал.

Я не могла понять, как же это получилось. Ведь Гинзберг обещал, что мне удастся быстро вернуть кредит. А как я теперь смогу это сделать, если мне не остается денег даже на оплату пользования займом. Я уж не говорю о получении прибыли. Между тем, мне был фактически гарантирован минимальный доход 800000 рублей. Причем в первые два месяца. А я поверила во все это, еще и мужа подписала. По-моему, тут уже схема кидалова прослеживается: дают почувствовать прибыль, понуждают пополнить счет, а потом все деньги пропадают.

Еще раз повторю, что операциями на счете рулил аналитик, сделки закрывались механически и тогда, когда он планировал.

В общем, Алексей в конце концов пропал с радаров. И условия для клиентов брокера постоянно ухудшались. Я всячески старалась снять хоть какие-то деньги, но мне всегда отказывали. Сперва они говорили, что я все еще не отработала бонус Девальвация. 

Я выполнила условия отработки бонуса и продолжила попытки вывести деньги с платформы. По-прежнему безуспешно. Сотрудники фирмы мастерски изобретали предлоги для отказов. Иногда, впрочем, отказывали без каких-либо объяснений. 

Я использовала все каналы для связи с отделом поддержки клиентов: чат Live Chat, телефон +74996092896 и почту support.ru@toroption.com. Отовсюду мне приходили отказы. Меня все время водили по кругу и перекидывали от одного сотрудника к другому. 

Иногда опять всплывал бонус Девальвация, который по версии брокера я так и не отработала. Самое смешное, они всегда диалог начинали с того, что мой звонок (сообщение, письмо) очень важен для них. И благодарили за то, что я выбрала их компанию. Настоящее издевательство. По поводу бонуса говорилось, что я не достигла нужного объема торгов, поэтому о выплате средств речь не идет. Предлагали перечитать условия предоставления бонуса и соглашение с брокером. Заверяли, что перезвонят в нужное мне время. А если что, я всегда могу написать в службу поддержки любым способом.

Понятно, что меня нагло водили за нос. Я стала по всем каналам забрасывать их требованиями о возвращении денег. По-прежнему, без всякого успеха. В это время со мной работал другой биржевой аналитик Alex Brooks (Alex.Brooks@toroption.email). 

В конце концов я подала заявку о расторжении договора. Заявку подала в письменной форме и потребовала письменного же ответа. Надо ли говорить, что никто мне ничего не написал. Переговоры о возвращении денег и аннулировании договора сотрудники вели со мной по телефону.

Примите, пожалуйста, к сведению мой отзыв о лжеброкере TorOption и не поддавайтесь на их соблазны, это все обман. 


Виктор, сумма потери 6 430 евро 

Надеюсь, мой отзыв о TorOption окажется для кого-нибудь полезным.

Мне 68 лет, пенсионер, место постоянного проживания — Германия. Так как пенсия довольно маленькая, стал искать возможность дополнительно заработать и нашел компанию, торгующую бинарными опционами. Находится в Шотландии, г. Глазго. Называется TorOption. 

По рекомендации знакомого открыл у этой фирмы брокерский счет и 5 апреля 2017 года пополнил его на 250 евро, переведя деньги из Sparda Bank. В финансовой сфере ранее работать не приходилось, и восполнить пробел в знаниях была призвана торговый эксперт, которого закрепили за мной. Для начала я хотел набраться опыта и только потом работать, вкладывая имеющиеся средства. О всех возможных рисках был заранее предупрежден.

Через неделю специалист предложила пополнить брокерский счет на 5 000,00 евро для покупки активов, с которых она предполагала получить хороший доход — до 70 % от вложенного. В то время денег не было совсем. Эксперт нашла выход из ситуации, предложив взять кредит. Я засомневался: вдруг не получится отдать банку кредит из-за неудачной сделки? Чтобы развеять все опасения, специалист гарантировала, что все средства застрахует на непредвиденный случай. Только через некоторое время я понял, что меня обвели вокруг пальца. Сотрудники брокера умолчали о том, что в качестве страховки выступят виртуальные бонусные средства, которые надо будет отработать. Все телефонные разговоры сохранены, а в них есть подтверждения. Благодаря хитрости эксперт смогла уговорить меня взять кредит в Advanzia Bank (Luxemburg) на указанную сумму.

21 апреля 2017 года вложенные средства были потеряны, после чего контора предоставила бонус 4 400евро. На него 28 апреля, как рекомендовала эксперт, я купил актив. Эта сделка также была неудачной, и деньги пропали. Начал спрашивать сотрудников, как отдавать заемные деньги банку, но толкового ответа не получил. Специалисты твердили, нужно, мол, продолжать торговлю, тогда смогу все вернуть, но перед этим следует внести на счет 2 000 $.

4 мая 2017 года сотрудники уговорили меня снять со счета последние 700 евро. Теперь мой аккаунт в банке был пуст. Начиная с 5 апреля я вложил в трейдинг 6 430 евро. Увидев 7 мая, что на моем счете у брокера есть 1 240 евро, я решил вывести часть денег. Сказал об этом специалистам. Компания известила, что данная операция невозможна. 

Спустя какое-то время отправил в TorOption заказное письмо, требуя отдать все деньги, которые компания незаконными методами выманила у меня, а это ни много ни мало 6 430 евро. 31 мая 2017 года указал как крайний срок возврата. Спустя несколько дней на почте письмо вернули, сообщив, что адресат отказался его принимать. 

Понимаю, что моей ошибкой стало то, что я не прочитал отзывы о TorOption. Достоверная информация о деятельности компании уберегла бы меня от потери денег.

 


Альберт, сумма потери 2143880 

В первом месяце лета 2017 года с моей женой связались сотрудники TorOption. Они рассказали ей о возможности заработать через их платформу, торгуя на рынке Форекс. Менеджеры TorOption сулили большие прибыли и убедили её пройти регистрацию. После этого супруга внесла первоначальную минимальную сумму на счёт для начала торгов. В процессе общения с ней брокеры получили информацию обо мне. Спустя какое-то время мне поступил звонок от аналитика, который помогал моей жене торговать на платформе. Он назвался Алексеем  Гинсбергом (Alexei.Ginzberg@toroption.email). Он убеждал меня, что контора работает честно, и я сам могу в этом убедиться, если какое-то время понаблюдаю за работой жены или посмотрю отзывы TorOption. До конца лета я наблюдал за тем, как продвигалась торговля у супруги. Всё шло гладко. Её счёт понемногу подрастал. Она также при необходимости могла свободно выводить маленькую сумму денег.

Мы вновь связались с Алексеем. Он предложил мне сотрудничать с их ведущим аналитиком по фамилии Виноградов (имени не помню).

Этот сотрудник говорил очень убедительно. Он утверждал, что наступило самое удачное время для получения больших прибылей. Таким образом, в начале сентября я был зарегистрирован на платформе www.toroption.com. Мне был присвоен персональный логин, он же номер счёта для перечисления денег. Туда, путём нескольких транзакций, я переправил с 8 по 14 сентября 2017 года в общей сложности 2 331 064 рубля: 495,247 тыс. RUB – 8 сентября, по 496,658 тыс. RUB  9 и 10 сентября, 494,991 тыс. RUB – 11 сентября, 292,107 тыс. RUB – 12 сентября, 55,403 тыс. RUB – 14 сентября.

Вся сумма в пересчёте на фунты стерлингов составила ровно 30 тысяч. Именно эта валюта использовалась на платформе TorOption в качестве основной для осуществления расчётов.

Позднее 9 мая я получил письмо от службы поддержки. В нём меня информировали о том, что мой счёт на платформе TorOption официально зарегистрирован. Но в соответствии с требованиями компании я должен пройти процедуру сверки данных. Мне выслали список документов, копии которых я должен был подготовить и отправить в течение 5 дней. Также прилагался Email, куда я должен был отослать весь пакет данных — compliance.ru@toroption.email.

  • Копия удостоверяющего личность документа, паспорта или водительских прав с фотографией, полным именем, личной подписью, а также датами рождения, выдачи документа и окончания его срока действия.
  • Скан карты, с корой осуществлялись переводы денег на платформу Toroption. На лицевой карте должно быть отчётливо видно имя и фамилия, а также первые и последние цифры номера банковской карточки. Скан оборотной стороны, где должна быть видна подпись.
  • Копия банковской выписки или счёта за коммунальные услуги, подтверждающая мой фактический адрес проживания. Там должна быть видна дата, проставленная не позднее, чем 3 мес. назад, адрес и ФИО.
  • Заполненная и подписанная декларация, бланк которой прилагался к письму.

Я собрал все документы, сделал копии, заполнил декларацию и в полном объеме выслал весть пакет документов на указанный Email.

Позднее со мной также связывались работники из службы поддержки, среди них: 

  • Anna G Email: support.ru@toroption.com
  • Alexandr K. Email: compliance.ru@toroption.com
  • Номер телефона службы поддержки 8(499)609 28 96.

Ещё до того, как мы приступили непосредственно к торгам, сотрудники TorOption предложили мне поучаствовать в одной их выгодной акции. Она называлась «Девальвация счёта». Для этого мне требовалось перевести деньги каким-то странным образом. Не с карты, а банковским переводом. Для этой цели мне переслали мои же деньги со счёта на платформе обратно на карту.  Я их снял и отправил банковским переводом на номера счетов, которые они мне сами присылали. Все денежные операции я производил через Сбербанк.

В целом мне вернули 1 617 000 рублей. В то же время остальные 667 384 рубля оставались на моём торговом счету на платформе.

Из присланных мне денег я переплавил на указанные брокером счета 1 476 496 рублей. В результате всех этих операций во власти брокера оказалась довольно внушительная сумма, а именно 2 143 880 рублей. В пересчёте на фунты стерлингов она составила более 27 тысяч.

Таким образом, брокер TorOption обманным путём выманил у меня 2 143 880 рублей.

Звонки от Гинсберга и Виноградова поступали регулярно, как минимум дважды каждую неделю.

Аналитики брокера пытались убедить, что ведут торговлю, используя средства клиента, на финансовых рынках.

Все настоящие брокеры обычно придерживаются одной из двух основных схем работы с клиентами:

  • A-Book. Данный способ работы подразумевает, что все сделки, заключаемые клиентом, брокер перенаправляет на финансовый рынок. В свою очередь брокер зарабатывает, взимая комиссию с каждой сделки своего клиента. Также он вправе устанавливать свою наценку к спреду.
  • B-Book. Для клиента это менее удачная схема, поскольку роль провайдера ликвидности сделки выполняет сам брокер. Он не выводит сделку на уровень межбанка. Когда клиент совершает выгодную сделку, это означает для брокера убыток, и напротив, выгодные брокеру сделки оборачиваются для клиентов убытками.

В соответствии с договором оферты, который я заключил с конторой TorOption, брокер обязался выводить мои средства на рынок Форекс. Также он должен был действовать в интересах трейдера, т.е. в моих, проводя наиболее выгодные сделки, увеличивая мою прибыль. Однако те деньги, что я доверил брокеру, так и не попали на финансовый рынок. Брокер искусственно создавал сделки, реальных торгов с участием моих средств не производилось. Соответственно, те средства, что я доверил брокеру, не были подвержены риску. Транзакции в адрес брокера, производимые с моей карты, были обозначены не как инвестиции. Позднее в выписке я увидел, что они прошли как покупки в интернет-магазине.

4 декабря 2017 я направил заявку на вывод значительной суммы со своего торгового счёта, а именно около 20 тысяч фунтов стерлингов. Однако аналитики TorOption со мной не согласились. Они начали уговаривать меня прежде приумножить свои средства, а потом вывести ту сумму, которую мне захочется. Я поддался на их настойчивые уговоры.

В целях упрощения работы они настояли на том, чтобы я установил на своём устройстве программу AnyDesk. В качестве доводов они приводили то, что так им будет проще давать мне необходимые подсказки в личном кабинете и на самой торговой платформе. Я скачал и установил данную программу удалённого доступа, после чего мы приступили к «торгам». Всеми моими действиями руководил аналитик. Он указывал мне какие лучше совершать сделки. Однако вскоре я заметил, что ставки закрываются как будто сами по себе, без моего участия. Кроме того, они оборачивались для меня убытками. В процессе такой псевдоторговли за неделю мой депозит, вместо того, чтобы увеличиться, практически сгорел.

Очевидно, что брокер действовал, пренебрегая волей клиента. Он работал с нарушением норм законодательства РФ и совершенно не учитывал мои пожелания. В результате чего, все сделки принесли сплошные убытки. Кроме того, те котировки, что предоставлял брокер, на поверку не соответствовали реально существующим на рынке.

Этот брокер создал для своих трейдеров такое положение дел, при котором они просто не могут получить обратно свои денежные средства. Что не просто нарушает права клиентов TorOption, но и является незаконным.

В соответствии с законом для брокерских организаций, они должны беспрепятственно выводить деньги трейдеров, как только те затребуют перевод. Кроме того, клиент вправе сам устанавливать номер счета, куда средства будут отправлены.

Как следует из текста договора с брокером, данная контора даже не имеет официального офиса на территории РФ.

На сайте TorOption не имеется никакой информации о том, есть ли у данной конторы разрешение на работу в России. Но это не мешает компании использовать рекламные площадки, находящиеся в России, для продвижения своей деятельности. Они также привлекают к сотрудничеству российских граждан. Однако не многие из них знают, что для этого брокер просто обязан иметь российскую лицензию.

Контора TorOption пользуется базами данных, полученными из Сети, в которых содержатся номера телефонов физических и юридических лиц. С их помощью её сотрудники осуществляют прозвон граждан, предлагая им свои брокерские услуги. Кроме того, компания завлекает новых клиентов, пользуясь рекламой, которая размещается на площадках Яндекс или Google. При этом такая реклама ориентирована строго на российских граждан. Вся эта деятельность на территории России является незаконной, поскольку соответствующей лицензии у брокера попросту нет!

Когда я узнал вышеприведённые факты, то решил расторгнуть свой договор с TorOption и вернуть деньги, которые им доверил. С этой целью я написал и отправил им письмо с требованием разорвать контракт. Однако на него не последовало абсолютно никакой реакции. А сотрудники конторы, в очередной раз начали мне предлагать участие в выгодной акции. Я же по-прежнему требовал расторжения договора и возврата средств.

Я предпринял ещё несколько попыток, чтобы урегулировать сложившуюся ситуацию. При этом я  надеялся, что нам удастся прийти к соглашению сторон. Я неоднократно направлял в адрес руководства TorOption письма, просьбы и претензии. Я также писал в службу поддержки на разных сайтах компании о своём желании вернуть депозит.

Стало очевидно, что руководители компании попросту игнорируют все мои просьбы. Кроме того, они нарушают приемлемые сроки по выводу денежных средств с платформы или вовсе блокируют их, не объясняя причины. Контора TorOption полностью закрыта от своих клиентов. На их сайте приводится крайне мало полезной информации для трейдеров, попавших в затруднительное положение. Что-либо узнать о компании с их сайта просто невозможно.

Спустя время я предпринял отчаянную попытку вернуть хотя бы какую-то часть суммы, отправленной TorOption. С этой целью я обратился в банк, чтобы получить услугу «Чарджбэк». Таким способом банк вернул мне 1 200 000 рублей на банковскую карту. Однако моя радость длилась недолго. Всего через несколько дней с моей карточки деньги были списаны и перенаправлены брокеру обратно. Когда я обратился в банк, чтобы получить разъяснения по этому вопросу, его сотрудники сказали, что у брокера нашлись доказательства того, что моя транзакция неверна. Таким образом, благодаря брокеру TorOption из нашего семейного бюджета уплыли 2 143 880 рублей. Если бы я поинтересовался репутацией и читал отзывы о TorOption, потерь можно было бы избежать.

4545ssds

4545ssds

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *