Брокеры-мошенники

Как вернуть деньги из пирамиды Финико? Что случилось с брокером Finiko — ситуация на сегодня

В начале декабря 2020 года прокуратура объявила о возбуждении уголовного дела против основателя Finiko Кирилла Доронина по статье 172.2 УК РФ “Организация финансовой пирамиды”. 4 июля ЦБ РФ объявил, что Finiko включен в список проектов с признаками финансовых пирамид. Главный вопрос, волнующий всех обманутых клиентов сегодня: “Как вернуть деньги из  Финико скам?” О том, возможно ли это и какими способами разбираемся в материале ниже.


 

Finiko — что это за пирамида

Первые упоминания о проекте скам Finiko появились в 2019 году. Брокер из Татарстана запустил масштабную рекламу в соцсетях. Основатель — Кирилл Доронин совместно со своей командой стали активно разъезжать по городам и “заманивать” в пирамиду людей. Масштаб тренингов был очень внушительным. Более 5 тысяч человек в одном зале (и это в период пандемии).

Примечательно, что Доронин и ранее был причастен к незаконным проектам. До Финико еще в 2014 году он разработал антиколлекторскую организацию Eskalat. Фирма по избавлению долгов просуществовала около года. Итогом работы стали многочисленные иски от пострадавших.

Через 5 лет Кирилл Доронин привлекает учредителей Зыгмунта Зыгмунтовича, Эдварда и Марата Сабирова. 

  • Зыгмунт Зыгмунтовичь — выступает в роли ИП — через интернет-магазин распространяет товары с эмблемой Финико и организует конференции. 
  • Эдвард Сабиров — ведет трейдинг Finiko. Причастен к застройке Иннополиса в партнерстве с экс-министром связи РФ Николаем Никифоровым. 
  • Марат Сабиров — в Финико ответственный за отдел криптовалют. 

 

Бизнесмены обещают, что их фирма Финико поможет своим клиентам с погашением долгов и покупкой недвижимости за 35% от общей стоимости. Обещанный доход клиентов должен был составлять до 25% ежемесячно. 

Для создания благородного имиджа основатели начинают утверждать, что организация, ко всему прочему, занимается еще и благотворительностью. 70% дохода можно перечислять детям больным ДЦП и диабетикам. Есть ли хоть какое-то этому подтверждение? Нет. 

Финико не обладает ни одной из государственных лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг. Бизнес не зарегистрирован в государственном реестре и не платит налоги. Если верить пользовательскому соглашению, то Finiko зарегистрировано в Сент-Люсии под юридическим лицом Cyfron FNK LTD.

Организаторы Finiko пытаются сделать проект открытым. Узнать все подробности и связаться с администрацией можно несколькими каналами:

  • Контакты для связи на сайте https://finiko.click
  • Телеграм канал по Финико https://t.me/finiko_click
  • Ютуб https://www.youtube.com/channel/UCeuiAHMwmc-jqyNg-gR2Dhw?sub_confirmation=1
  • Инстаграм https://www.instagram.com/finiko.click
  • facebook https://www.facebook.com/finiko.click

 

Что происходит с известной пирамидой Финико сегодня

На сегодняшний день новостные порталы, социальные сети, телеграмм-каналы и сайты-отзовики “кричат” о том, что Finiko — ничто иное, как СКАМ. Однако и до сих пор находятся люди, слепо верящие Доронину. Обманутые трейдеры надеются на  25% доход каждый месяц и не могут поверить, что ввязались в финансовую пирамиду. 

Правоохранительные органы заинтересовались Finiko в конце 2020 года. Тогда же и было возбуждено уголовное дело на основании незаконного привлечения денежных средств физ.лиц в особо крупном размере. Считается, что злоумышленникам удалось привлечь около 80 миллионов рублей. По другим данным сумма еще больше — 4 миллиарда долларов. Неустановленные на тот момент лица обвинялись в организации финансовой пирамиды. 

По количеству потерпевших “Финико” обошел “МММ” и “Кэшбери”. Общие потери вкладчиков от “МММ” — 110 миллионов долларов. Потери от “Кэшбери” — 3 миллиарда рублей. 

В данный момент идет расследование по ч.2 ст. 172.2 УК РФ. Центробанк нашел признаки “финансовой пирамиды” Finiko:

Что сейчас можно наблюдать? Приостановление выплат и скам. Сам Доронин регулярно выходит на связь со своей аудиторией. Говорит, что его учредители его же и подставили. Сам Кирилл якобы и рад бы вернуть деньги клиентам, вот только паролей для возврат нет. Организатор обещает создать еще одну компанию и запустить прибыль в ликвидности токена. Благодаря этому все вкладчики якобы получат свои средства обратно. Иными словами, Доронин признается, что на смену этой пирамиды создаст другую.

Остальные соучредители также “мечут стрелы” друг на друга. Утверждают, что никак не причастны ко всему происходящему. Все организаторы Finiko отрицают факт создания финансовой пирамиды и незаконного обогащения.


30 июля Кирилла Доронина арестовали. Основатель Finiko проходит по 159 статье часть 4 «Мошенничество в особо крупном размере». Виновный проведет 2 месяца в СИЗО-2.

Доронин признал наличие турецкого паспорта и турецкой недвижимости. По словам основателя Финико, паспорт был сделан преднамеренно ради обмана новых клиентов. Его следующей целью было создание очередной компании.

  • Общее количество вкладчиков финансовой пирамиды Finiko — 1 миллион человек.
  • Общая сумма хищения — свыше 13 миллионов рублей.

 

Работает ли официальный сайт Финико

Организаторы пирамиды позаботились о компании и создали далеко не один сайт:

  1. finiko.ru,
  2. finiko.space,
  3. thefiniko.com, 
  4. finiko.link, 
  5. zk35.ru, 
  6. finiko.monster, f
  7. iniko-kazan.ru

 

Все ресурсы продолжают функционировать. Никаких упоминаний о задержках и прекращениях выплат нет. Сайты пестрят историями успешных вкладов, закрытых кредитов, погашенных ипотек и покупки недвижимости. Выполнить вход и осуществить регистрацию можно и по сей день.

 

Что будет с брокером Финико дальше? Прогнозы

На наш взгляд, Кирилл Доронин и дальше будет придумывать историю работы Финико. “Кормить обещаниями” своих клиентов он будет до последнего. Следить за его эфирами в социальных сетях становится интереснее, чем за сюжетом сериала. Часть людей продолжает верить словам мошенника. В комментариях на его странице можно найти слова поддержки. 

Скорее всего, следующим шагом Доронина будет деятельность по возврату части средств. Большинство историй вывода, естественно, будут вымышленными. Старт платежей по возврату денег инвесторам анонсировался уже 20 июля. В Инстаграм сторис Доронин пытается публиковать даже доказательства:

Отследить перемещения биткоина невозможно. Учредители ввели в работу валюту без цифрового следа. 

Такая ситуация продержится еще пару месяцев, пока большинство вкладчиков не осознают, что ввязались в финансовую пирамиду и не начнут массово подавать заявления в МВД России. Люди объявят себя банкротами и будут ждать помощи от государства.

 

Права клиентов согласно пользовательскому соглашению

Пользовательское соглашение Финико написано исключительно на английском языке. Важным разделом является параграф, где сказано о том, что Финико снимает с себя всю ответственность за ущерб. Клиент дает согласие, что в случае форс-мажора сам будет виноват в убытках в рамках работы на проекте.

В соглашении написано, что Финико — лишь финансовая игра. Инвестиции склонны к риску. Никаких гарантий на результат нет. 

Своим Пользовательским соглашением Finiko попытались себя юридически обезопасить. Проскальзывает мысль о том, что клиенты сами виноваты в том, что ввязались в пирамиду.

Никаких плюсов для клиентов в Правах Финико нет. Да и о каких вообще правах может идти речь, если компания является незаконной?

  • У Finiko отсутствует всякая лицензия на брокерскую деятельность;
  • Переводы средств осуществлялись не на юридический счет, а на прямую на карты физических лиц;
  • Налоговой отчетности нет.

 

Можно ли еще забрать свой депозит с Finiko?

В июле Доронин объявил, что запускает возврат средств. Если это и удается сделать, то только единицам из круга самого организатора. 

Официальный возврат через сайт Финико не работает. Ничего кроме блокировки в личном кабинете увидеть нельзя. Организатор каждый день публикует лишь новые обещания и схемы вывода. На сегодняшний день легенда гласит о возврате 35% от всех депозитов. Делается это все для того, чтобы проект продолжал существовать, клиенты не пошли писать заявления в полицию и для привлечения новых трейдеров. Для того, чтобы забрать свои кровные организаторы предлагают немного подождать, а потом забрать свои деньги с оплатой при этом комиссии. 

С каждым днем запросов по Финико становится все больше. Весомая часть пользователей пытается найти решения относительно вывода средств:

 

Как вернуть деньги с Финико — процедура чарджбека

К сожалению инициировать процедуру chargeback из Финико невозможно. Причины: деньги переводились физическим лицам, банк-эквайринг задействован не был. 

Единственный выход из сложившейся ситуации — писать заявление в полицию. Случай подходит под неосновательное финансовое обогащение без правового подкрепления. 

Говоря на чистоту, трейдеры переводили свои деньги подставным лицам, а их баланс в личном кабинете брокера пополнялся нарисованными числами. С каждым внесенной купюрой обогащались лишь владельцы Финико. 

Условия договора организаторами не были выполнены. Заявленные услуги не оказаны, деньги не возвращены. Подставные лица, на чьи карты осуществлялись переводы будут до последнего доказывать свою непричастность и говорить о том, что ничего не знают о поводах зачисления им денег. 

Верным решением будет обратиться в суд с заявлением на человека, которому был выполнен перевод. “Дропы” попадают под 1102 статью Гражданского кодекса “Обязанность возвратить неосновательное обогащение”. 

Шансы на успех заметно возрастут, если обратиться за помощью к юристам!

 

Отзывы бывших клиентов Finiko. Реальные истории обмана вкладчиков

В новостях появляется все больше разоблачительных статей. Порталы вторят о том, что Финико — мошенники. Отзывы реальных вкладчиков не отстают. Раньше большинство комментариев были положительными, люди наивно верили в успех организации. Сейчас же ситуация полностью изменилась. С каждым днем сеть пополняется новыми негативными отзывами и реальными историями обмана Финико.

Свой отзыв вы можете оставить в комментариях под этой записью. 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *